تجزیه و تحلیل صندوق های متقابل و مدیریت نمونه کارها در صندوق های متقابل

اعتماد سرمایه گذاری اعتماد به نفس است که پس انداز بسیاری از سرمایه گذاران را که یک هدف مالی مشترک دارند ، جمع می کند. پول جمع آوری شده از این طریق در محصولات بازار سرمایه مانند سهام ، اوراق قرضه و سایر اوراق بهادار سرمایه گذاری می شود. درآمد حاصل از این سرمایه گذاری ها و افزایش ارزش تحقق یافته توسط Unitholder متناسب با تعداد واحدهای نگهداری شده تقسیم می شود. بنابراین ، اعتماد سرمایه گذاری مناسب ترین سرمایه گذاری برای عموم مردم است زیرا آنها فرصتی برای سرمایه گذاری در سبد اوراق بهادار با هزینه نسبتاً کم ، غیرمتمرکز و حرفه ای ارائه می دهند.

تعریف صندوق متقابل: مقررات SEBI (MF) 1993 بیان می کند که صندوق های متقابل عبارتند از: وجوهی که توسط حامیان مالی در قالب امانت ها برای جمع آوری وجوه از معتمدان با فروش سهام به عموم تحت یک یا چند سیستم سرمایه گذاری ایجاد می شود. به عنوان ... تعریف شده است.

صندوق متقابل در هند طبق این قوانین ، مفهوم صندوق های متقابل از اوایل سال 1964 وارد صحنه مالی هند شد و واحد معروف 64 ، که بعداً با نام 64 ایالات متحده شناخته شد ، بیش از 20 سال است که تقریباً انحصار دارد. من کردم. بخش صندوق ، لیست دارایی های صندوق ، تجزیه کل دارایی های مختلف است. این بیانیه برای سرمایه گذار ناشناخته بود. تنها از طریق فرآیند آزادسازی اقتصادی که پس از سال 1991 آغاز شد ، بخش مالی هند شروع به افتتاح کرد. اولین صندوق متقابل بخش خصوصی در سال 1993 توسط یک شرکت کارگزاری اصلی ایجاد شد.

این صندوق عالی و صندوق Prima (هر دو صندوق سهام) رقابت مستقیمی را برای اعتماد واحد هندی فراهم کردند. ناگهان ، سرمایه گذاران هندی طیف گسترده ای از فرصت های سرمایه گذاری را به دست آوردند که در دوره قبل از اصلاحات در سال 1997-2001 در دسترس نبود. این یک رشد پدیده در صنعت صندوق متقابل هند با تعداد فزاینده ای از بازیکنان و صندوق های متعادل است. بین سالهای 1998 و 2001 ، رونق بازار سهام هند توسط شرکت های Infotech هدایت شد. حاشیه های بزرگ پروژه منجر به سنبله های بی سابقه قیمت سهام شده است. این زمانی بود که برخی از AMC ها اعتماد سرمایه گذاری را برای بخش IT راه اندازی کردند.

مقررات SEBI در مورد صندوق های متقابل دولت در سال 1993 تحت چارچوب نظارتی کمیسیون اوراق بهادار و بورس هند (SEBI) ، اعتماد سرمایه گذاری را به بازار اوراق بهادار در سال 1993 آورد. SEBI دستورالعمل هایی را در سال 1991 صادر کرد و در سال 1993 مقررات جامعی در مورد سازمان و مدیریت اعتماد سرمایه گذاری صادر کرد.

• مزایای صندوق متقابل:
  1. متنوع سازی نمونه کارها: صندوق های متقابل در یک سبد اوراق بهادار کاملاً متنوع (چه بزرگ و چه کوچک) سرمایه گذاری می کنند که به سرمایه گذاران امکان می دهد یک سبد سرمایه گذاری متنوع را در اختیار داشته باشند
  2. مدیریت حرفه ای: مدیران صندوق تحقیقات مختلفی را انجام داده اند و مهارت های مدیریت سرمایه گذاری عالی دارند که بازده بالاتری را نسبت به سرمایه گذاران می توانند به تنهایی مدیریت کنند.
  3. کاهش ریسک: سرمایه گذاران با سرمایه گذاری اندک در یک صندوق سرمایه گذاری ، یک سبد اوراق بهادار متنوع را به دست می آورند. خطر یک سبد متنوع پایین تر از سرمایه گذاری در چند سهام است.
  4. هزینه های پایین معاملات: به دلیل اقتصاد مقیاس (مزایای عظیم) ، صندوق های سرمایه گذاری هزینه های معامله کمتری را پرداخت می کنند. این مزایا به سرمایه گذاران بازگردانده می شود.
  5. انعطاف پذیری: سرمایه گذاران همچنین از راحتی و انعطاف پذیری اعتماد سرمایه گذاری بهره مند می شوند. سرمایه گذاران می توانند سهام خود را از برنامه های بدهی به برنامه های سهام و برعکس تبدیل کنند. در بیشتر سیستم های باز ، به سرمایه گذاران نیز گزینه های سرمایه گذاری و برداشت منظم (منظم) ارائه می شود.
  6. امنیت: صنعت اعتماد سرمایه گذاری بخشی از یک محیط سرمایه گذاری به خوبی تنظیم شده است که در آن منافع سرمایه گذار توسط آژانس های نظارتی محافظت می شود. تمام وجوه با SEBI ثبت شده و شفافیت کامل لازم است
• مضرات صندوق متقابل
  1. کنترل هزینه در دست سرمایه گذاران نیست: سرمایه گذاران باید هزینه های مدیریت سرمایه گذاری و هزینه توزیع صندوق را به عنوان درصد از ارزش سرمایه گذاری خود (به شرط آنکه آنها نگه دارند) پرداخت کنند ، صرف نظر از عملکرد صندوق.
  2. بدون نمونه کارها شخصی: نمونه کارها اوراق بهادار که در آن صندوق سرمایه گذاری می کند توسط مدیر صندوق تصمیم می گیرد. سرمایه گذاران این قدرت را ندارند که در فرایند تصمیم گیری مدیر صندوق دخالت کنند ، که برخی از سرمایه گذاران آن را محدود کردن دستیابی به اهداف مالی خود می دانند.
  3. مشکل در انتخاب سیستم صندوق مناسب: بسیاری از سرمایه گذاران انتخاب یک گزینه در بین بسیاری از صندوق ها/سیستم ها/برنامه های موجود را دشوار می دانند

1. برنامه ها بر اساس بلوغ: یک طرح صندوق متقابل می تواند بسته به بلوغ آن به عنوان یک برنامه باز یا یک برنامه بسته طبقه بندی شود
   1. صندوق/برنامه سرمایه متغیر: برنامه متغیر سرمایه یا صندوق صندوق است که برای اشتراک و بازپرداخت به صورت مداوم در دسترس است. این برنامه ها مدت مشخصی ندارند. سرمایه گذاران به راحتی می توانند واحدها را با قیمت نسبت به ارزش دارایی خالص خود (NAV) که روزانه منتشر می شود ، خریداری و بفروشند. ویژگی اصلی برنامه های باز نقدینگی است.
   2. صندوق/برنامه بسته بسته: یک صندوق بسته یا برنامه بسته با بلوغ مشخص ، به عنوان مثال. 57 سالهصندوق فقط برای مدت زمان مشخصی که سیستم راه اندازی می شود ، برای ثبت نام باز است. سرمایه گذاران می توانند در زمان ارائه اولیه عمومی خود در این برنامه سرمایه گذاری کنند و سپس می توانند واحدهای برنامه را در مبادلات که واحدها در آن ذکر شده اند خریداری یا بفروشند. برای تهیه یک خروجی برای سرمایه گذاران ، برخی از صندوق های بسته گزینه ای را برای فروش مجدد واحدها با قیمتی ارائه می دهند که به ارزش خالص دارایی صندوق متقابل مرتبط است. آیین نامه SEBI تصریح می کند که حداقل یکی از دو خروجی به سرمایه گذار ارائه شده است ، که یک تسهیلات بازپرداخت یا لیست در بورس اوراق بهادار است. این صندوق های متقابل معمولاً ارزش خالص را به صورت هفتگی فاش می کنند.
   • صندوق های رشد: صندوق های رشد نیز برای جمع آوری سرمایه (با یک دوره 3 تا 5 سال) سرمایه گذاری می کنند ، اما آنها با صندوق های رشد فعال متفاوت هستند زیرا سرمایه گذاری در شرکت هایی که انتظار می رود در آینده از بازار بهتر باشند ، سرمایه گذاری می کنند. بدون استراتژی های سوداگرانه کافی ، یک صندوق رشد در شرکت هایی که انتظار می رود در آینده درآمد بالاتر از متوسط داشته باشند ، سرمایه گذاری می کند.
   • صندوق های بخش: وجوهی که در یک بخش/بخش خاص از بازار سرمایه گذاری می کنند ، صندوق های بخش نامیده می شوند. قرار گرفتن در معرض این وجوه محدود به یک بخش خاص (به عنوان مثال فناوری اطلاعات ، خودرو ، بانکی ، دارویی یا FMCG) است ، به همین دلیل ریسک پذیر هستند. در مقایسه با بودجه هایی که در برخی از بخش ها سرمایه گذاری می کنند.
   • صندوق های میانه یا کلاه کوچک: وجوهی که در شرکت هایی با سرمایه در بازار کمتری نسبت به شرکت های بزرگ کلاه سرمایه گذاری می کنند ، صندوق های میانه یا صندوق های کوچک نامیده می شوند. سرمایه گذاری در بازار شرکت های میانه در CAP پایین تر از شرکت های بزرگ تراشه آبی (کمتر از 2500 روپیه 500 کرور اما بیش از 500 روپیه) و شرکت های کوچک با سرمایه با سرمایه در بازار کمتر از 500 روپیه است. سرمایه گذاری در بازار یک شرکت را می توان با ضرب قیمت بازار سهام شرکت با تعداد کل سهام آن شرکت برجسته محاسبه کرد. سهام شرکتهای میانه یا کلاه کوچک به اندازه سهام شرکتهای بزرگ با نقص مایع نیست و منجر به نوسانات در قیمت سهام 18 این شرکت ها می شود و در نتیجه ، سرمایه گذاری خطرناک می شود.
   • برنامه های پس انداز مرتبط با سهام این وجوه متنوع است و ریسک خاص برای بخش یا شرکت را کاهش می دهد. با این حال ، مانند همه صندوق ها ، یک صندوق سهام متنوع در معرض خطر بازار سهام است. نوع مهمی از صندوق سرمایه گذاری متنوع در هند ، طرح پس انداز مرتبط با سهام (ELSS) است. طبق دستورالعمل ، حداقل 90 ٪ از سرمایه گذاری های ELSS باید همیشه در سهام باشد. سرمایه گذاران ELSS می توانند در گذشته مطالبه کسر درآمد مشمول مالیات (حداکثر 1 روپیه) را داشته باشند.
   • صندوق درآمد سود سهام هدف از صندوق درآمد سود سهام یا صندوق سود سهام سود سهام مکرر بالا و افزایش سرمایه در حال انجام برای سرمایه گذاران با سرمایه گذاری در شرکت سود سهام بالایی است. صندوق های سهام با درآمد یا سود سهام به طور کلی کمترین سطح ریسک را در مقایسه با سایر صندوق های سهام دارند.
   • صندوق طلا هدف این صندوق جمع آوری پول به نسبت طلا طبق واحدهای نگهدارنده توسط پس انداز است. این یکی از بودجه تازه معرفی شده است. در اینجا همه سرمایه گذاران در حساب متقابل صندوق متقابل سرمایه گذاری می کنند و این پول در طلا سرمایه گذاری می شود. و با توجه به نوسانات نرخ طلا در بازار ، مدیر صندوق سرمایه گذاری می کند که نرخ ارز خوب باشد زیرا سود این صندوق طلا طبق واحدهایی که سرمایه گذار در اختیار دارد توزیع می شود.
   • صندوق های بدهی متنوع: صندوق های بدهی در کلیه اوراق بهادار صادر شده توسط اشخاص در همه بخش های بازار سرمایه گذاری می کنند. صندوق بدهی متنوع نامید. بهترین ویژگی تنوع صندوق بدهی این است که سرمایه گذاری ها به طور مناسب در همه بخش ها متنوع می شوند و در نتیجه خطر کاهش می یابد. هرگونه خسارت وارده ، در نتیجه پیش فرض صادرکننده بدهی ، توسط همه سرمایه گذاران به اشتراک گذاشته می شود و باعث کاهش بیشتر ریسک برای یک سرمایه گذار فردی می شود.
   • صندوق های بدهی با بازده بالا: درک کنید که ریسک پیش فرض در کلیه صندوق های بدهی وجود دارد ، و بنابراین ، صندوق های بدهی به طور معمول سعی می کنند با سرمایه گذاری فقط در اوراق بهادار صادر شده وام گیرندگان ، ریسک پیش فرض را به حداقل برسانند. اوراق بهادار صادر شده توسط صادرکنندگان را که تحت سرمایه گذاری در نظر گرفته می شوند ، ترجیح می دهند. انگیزه اتخاذ این نوع استراتژی ریسک ، کسب بازده بالاتری از این صادرکنندگان است. این وجوه بی ثبات تر است و ریسک بیشتری از پیش فرض دارند ، اگرچه بعضی اوقات می توانند بازده بالاتری ایجاد کنندسرمایه گذاران.
   • صندوق بازده تضمین شده: در حالی که صندوق لازم نیست اهداف خود را برآورده کند یا بازده تضمینی را به سرمایه گذاران ارائه دهد ، ممکن است صندوق های زمانی قفل وجود داشته باشد که ضمانت را ارائه می دهد. سود برای سرمایه گذاران در طول قفل کردن. هرگونه کمبود توسط حامیان مالی یا شرکت مدیریت دارایی (SGA) تحمل می شود. این وجوه به طور کلی صندوق های بدهی است و فرصت های سرمایه گذاری کم خطر را در اختیار سرمایه گذاران قرار می دهد.
   • سری برنامه های بلند مدت: سری برنامه های بلند مدت به طور کلی برنامه هایی با سررسید کوتاه مدت (کمتر از یک سال) هستند که طیف گسترده ای از برنامه ها و صدور واحد را به صورت دوره ای به سرمایه گذاران ارائه می دهند. بر خلاف وجوه بسته بسته ، برنامه های کوتاه مدت در بورس اوراق بهادار ذکر نشده است. زنجیره برنامه بلند مدت به طور معمول در برنامه بدهی/درآمد و هدف 3. سرمایه گذاران صندوق متعادل کوتاه مدت سرمایه گذاری می کند. هدف از برنامه های بلند مدت ، رضایت سرمایه گذاران با تولید بازده مورد انتظار در یک دوره زمانی کوتاه است.
   • حامی: حامی مالی اساساً مروج صندوق است. به عنوان مثال ، بانک بارودا ، بانک ملی پنجاب ، بانک دولتی هند و شرکت بیمه عمر هند (LIC) حامیان صندوق های متقابل UTI هستند. شرکت مالی توسعه مسکن (HDFC) و Standard Life Investments Limited حامیان صندوق متقابل HDFC هستند. حامیان مالی صندوق ها را از مردم جمع می کنند ، که سهامدار صندوق می شوند. مبلغ مرکب در اوراق بهادار سرمایه گذاری می شود. مروج معتمدین را منصوب می کند.
   • معتمدان: دو سوم معتمدان متخصصان مستقلی هستند که دارای بودجه و نظارت بر فعالیت های AMC هستند. وی این قدرت را دارد که به دلیل عدم رعایت مقررات تنظیم کننده ، یک کارمند AMC را آتش بزند. این از منافع سرمایه گذاران محافظت می کند. آنها به طور قانونی منصوب می شوند ، یعنی توسط سبی تأیید شده است.
   • AMC: شرکت مدیریت دارایی (AMC) گروهی از متخصصان مالی است که بودجه را مدیریت می کنند. او تصمیم می گیرد چه موقع و کجا سرمایه گذاری کند. او پول ندارد. AMC فقط یک ارائه دهنده خدمات پرداخت شده است. ساختار سه لایه صندوق متقابل هند بسیار محکم است و تقریباً امکان کلاهبرداری وجود ندارد.
   • متولی: متولی ، حفظ ایمن سرمایه گذاری ها (اسناد مربوط به اوراق بهادار سرمایه گذاری شده) را تضمین می کند. نگهبان باید یک شخص حقوقی ثبت شده با SEBI باشد. اگر مروج 50 ٪ از حق رأی را در شرکت متولی داشته باشد ، نمی تواند به عنوان متولی صندوق منصوب شود. این برای جلوگیری از تأثیر پروموتر بر سپرده گذار است. همچنین می تواند خدمات حسابداری صندوق و خدمات آژانس انتقال را ارائه دهد. JP Morgan Chase یکی از متولیان اصلی است.
   • نماینده انتقال: شرکت انتقال دهنده انتقال با مشتریان ، واحدهای صندوق را صادر می کند و به سرمایه گذاران در خرید مجدد واحدها کمک می کند. ترازنامه ها و داشبورد عملکرد را برای سرمایه گذاران فراهم کنید.
   • به ترم و
   • توسط هدف سرمایه گذاری

   صندوق های بسته بسته: صندوق های بسته بندی شده بلوغ را مشخص کرده اند که به طور معمول از 3 تا 15 سال متغیر است. صندوق فقط برای مدت زمان معینی برای ثبت نام باز است. سرمایه گذاران می توانند در زمان ارائه اولیه عمومی خود در این سیستم سرمایه گذاری کنند و سپس می توانند سهام سیستم را در مبادلات موجود در آن خریداری یا بفروشند.

   به عنوان خروجی برای سرمایه گذاران ، برخی از صندوق های بسته این گزینه را برای فروش مجدد واحدها به صندوق متقابل از طریق خرید مجدد دوره ای با قیمتی مربوط به ارزش دارایی خالص ارائه می دهند. آیین نامه SEBI تصریح می کند که حداقل یکی از دو خروجی به سرمایه گذار ارائه شده است.

   صندوق های میان دوره ای: صندوق های میان دوره ای ویژگی های برنامه های باز و بسته را ترکیب می کنند. آنها برای فروش یا بازپرداخت در فواصل از پیش تعیین شده با قیمتی مرتبط با NAV باز می شوند.

   توسط هدف سرمایه گذاری: صندوق رشد: هدف صندوق رشد ارائه قدردانی سرمایه در میان مدت و بلند مدت است. این برنامه ها به طور معمول بیشتر شرکت را در سهام سرمایه گذاری می کنند. ثابت شده است که بازده سهام بهتر از سایر انواع سرمایه گذاری های انجام شده برای طولانی مدت است. برنامه های رشد برای سرمایه گذاران با دیدگاه بلند مدت که به دنبال رشد در طی یک دوره زمانی هستند ایده آل است.

   صندوق درآمد: هدف صندوق متعادل تأمین رشد و درآمد منظم است. این برنامه ها بطور دوره ای بخشی از درآمد خود را توزیع می کنند و در هر دو سهام و اوراق بهادار با درآمد ثابت با نرخ های مندرج در اسناد ارائه دهنده آنها سرمایه گذاری می کنند. در افزایش بازار سهام ، ارزش خالص دارایی این برنامه ها اغلب به دلیل بازار نمی تواند به طور یکنواخت ادامه یابد یا سقوط کند

   وجوه متعادل: هدف صندوق متعادل تأمین هر دو رشد است. و درآمد منظماین برنامه ها بطور دوره ای بخشی از درآمد خود را توزیع می کنند و در هر دو سهام و اوراق بهادار با درآمد ثابت با نرخ های مندرج در اسناد ارائه دهنده آنها سرمایه گذاری می کنند. در افزایش بازار سهام ، ارزش خالص این برنامه ها اغلب نمی تواند به همان اندازه بازده بازار ادامه یابد یا سقوط کند. سقوط. اینها برای سرمایه گذاران که به دنبال ترکیبی از درآمد و رشد متوسط هستند ایده آل است.

   صندوق های بازار پول: هدف صندوق های بازار پول تأمین نقدینگی آسان ، حفظ سرمایه و درآمد متوسط است. این سیستم ها به طور معمول در ابزارهای ایمن تر و کوتاه تر مانند قبض خزانه داری ، گواهی سپرده ، مقاله تجاری و تماس های بین بانکی سرمایه گذاری می کنند. بازده این برنامه ها می تواند بر اساس نرخ بهره غالب بازار نوسان داشته باشد. این ایده آل برای مشاغل و سرمایه گذاران فردی به عنوان راهی برای استفاده از بودجه اضافی آنها در کوتاه مدت است.

   برنامه های پس انداز مالیاتی: این طرح ها طبق مقررات خاص قانون مالیات بر درآمد هند ، به سرمایه گذاران کمک های مالیاتی می دهند زیرا دولت هنگام سرمایه گذاری در مسیرهای خاص مشوق های مالیاتی را ارائه می دهد. سرمایه گذاری های انجام شده در برنامه های پس انداز مرتبط با سهام (ELSS) و برنامه های بازنشستگی به عنوان کسر 88 قانون مالیات بر درآمد 1961 مجاز است. این قانون همچنین به سرمایه گذاران این فرصت را می دهد تا با سرمایه گذاری در صندوق های متقابل ، سود 54EA و 54EB را پس انداز کنند.

   صندوق های فهرست: صندوق های شاخص انبار داده خود را در فهرست خاص مانند BSE Sensex ، NSE Index و غیره سرمایه گذاری می کنند ، همانطور که در مستندات ارائه شده ذکر شده است. آنها سعی می کنند ترکیب این فهرست را در نمونه کارها خود تقلید کنند. نه تنها سهام ، حتی سن وزن آنها نیز تکرار می شود. صندوق شاخص یک استراتژی سرمایه گذاری منفعل است و مدیر صندوق در اینجا نقش محدودی دارد. ناوهای این وجوه طبق شاخصی که در تلاش برای شبیه سازی هستند حرکت می کنند ، به جز چند نقطه در اینجا و آنجا. این تفاوت خطای ردیابی نامیده می شود. برنامه های ویژه: این برنامه ها فقط در بخش های مشخص شده در سند ارائه شده سرمایه گذاری می کنند. به عنوان مثال صندوق infotech ، صندوق FMCG ، صندوق داروسازی و غیره. این برنامه ها برای سرمایه گذاران فعال و زرنگ در نظر گرفته شده است.

   خطر در مقابلنوسانات پاداش در فعالیت بازار می تواند در هنگام سرمایه گذاری در صندوق های متقابل ریسکی در نظر گرفته شود. فراز و نشیب های ناگهانی احساسات در بازار و مشکلات فردی را می توان به تعدادی از عوامل کلیدی نسبت داد. این عوامل عبارتند از:

   • تغییرات در نرخ بهره
   • سناریوی اقتصادی عمومی
   • مروری بر توسعه صنعت صندوق های متقابل در هند:
     1. رشد 100 درصدی در 6 سال گذشته
     2. AMC های خارجی بیشتری در حال آماده شدن برای ورود به بازار هند مانند Fidelity Investments مستقر در ایالات متحده با بیش از 1 تریلیون دلار دارایی تحت مدیریت در سراسر جهان هستند.
     3. نرخ پس انداز ما بیش از 23 درصد است، بالاترین نرخ در صنعت صندوق های سرمایه گذاری مشترک ادعا شده است.
     4. ما حدود 37 صندوق سرمایه گذاری مشترک داریم که بسیار کمتر از 800+ ایالات متحده است. فضای زیادی برای گسترش وجود دارد.
     5. شهرهای B و C به سرعت در حال رشد هستند. امروزه بیشتر صندوق های سرمایه گذاری روی شهرهای کلاس A متمرکز می شوند. به زودی آنها جایگاه خود را در شهرهای در حال رشد پیدا خواهند کرد.
     6. صندوق های سرمایه گذاری مشترک می توانند با محصولات ساده و محدود به مناطق روستایی مانند صنعت بیمه هند نفوذ کنند
     7. SEBI به مؤسسات مالی خرد اجازه می دهد تا صندوق های مشترک کالایی را راه اندازی کنند.
     8. روی حاکمیت شرکتی بهتر تمرکز کنید.
     9. سعی کنید رفتار دیرهنگام معامله را محدود کنید.
   1. سرمایه گذاری های سرمایه گذاران کوچک را با هم ترکیب می کند تا مشارکت در بازار سهام را افزایش دهد.
   2. از آنجایی که صندوق های سرمایه گذاری متقابل سرمایه گذاران نهادی هستند، می توانند در تحلیل بازاری سرمایه گذاری کنند که عموماً برای سرمایه گذاران فردی در دسترس یا غیرقابل دسترس است، بنابراین تصمیم گیری هوشمندانه برای سرمایه گذاران کوچک فراهم می کند.
   3. صندوق های سرمایه گذاری مشترک به دلیل تخصص و در دسترس بودن وجوه، بهتر از سرمایه گذاران فردی می توانند سبدها را متنوع کنند.
   • سبد بازار
   • نمونه کارها صفر

   سبدگردانی به مدیریت سرمایه گذاری های یک فرد در قالب اوراق قرضه، سهام، نقدینگی، صندوق های سرمایه گذاری مشترک و غیره اطلاق می شود تا حداکثر سود را در محدوده زمانی به دست آورد.

   مدیریت پورتفولیو به مدیریت پول یک فرد تحت هدایت متخصصان پورتفولیو اطلاق می شود.

   در اصطلاح عامیانه، هنر مدیریت سرمایه گذاری های یک فرد را مدیریت پورتفولیو می نامند.

   • مدیر پورتفولیو بهترین طرح سرمایه گذاری را برای افراد با توجه به درآمد، بودجه، سن و تحمل ریسک ارائه می دهد
   • سبدگردانی ریسک سرمایه گذاری را کاهش می دهد و همچنین شانس کسب سود را افزایش می دهد.
   • مدیران پورتفولیو نیازهای مالی مشتریان خود را درک می کنند و بهترین و منحصر به فرد سیاست سرمایه گذاری را با حداقل ریسک ارائه می دهند.
   • مدیریت پورتفولیو مدیران سبد را قادر می سازد تا راه حل های سرمایه گذاری شخصی شده را بر اساس نیازها و نیازهای مشتریان ارائه دهند.
   • مدیریت فعال پورتفولیو: همانطور که از نام آن پیداست، در یک سرویس مدیریت سبد فعال، مدیران پورتفولیو به طور فعال در خرید و فروش اوراق بهادار شرکت می کنند تا از حداکثر بازدهی برای مردم اطمینان حاصل کنند.
   • Maagement Portfolio Portfolio: در مدیریت پرتفوی منفعل ، مدیر نمونه کارها یک نمونه کارها ثابت را برای متناسب با سناریوی فعلی بازار طراحی می کند.

   خدمات مدیریت نمونه کارها غیر اختلال: در خدمات مدیریت نمونه کارها غیر اختلال ، مدیر نمونه کارها می تواند به سادگی به مشتریان در مورد خوب و بد برای نمونه کارها توصیه کند. با او ، اما مشتری حق دارد تصمیمات خود را بگیرد.

   چه کسی مدیر نمونه کارها است؟افرادی که نیازهای مالی مشتری را درک می کنند و یک برنامه سرمایه گذاری را طراحی می کنند که با درآمد و تحمل ریسک خود مطابقت داشته باشد ، به عنوان مدیران نمونه کارها نامیده می شوند. یک مدیر نمونه کارها کسی است که به نمایندگی از مشتری سرمایه گذاری می کند.

   مدیران نمونه کارها به مشتریان توصیه می کنند و در مورد بهترین برنامه سرمایه گذاری که می تواند حداکثر بازده برای افراد را تضمین کند ، به آنها توصیه می کنند.

   مدیران نمونه کارها باید اهداف و اهداف مالی مشتری را درک کرده و راه حل مناسب سرمایه گذاری را ارائه دهند. دو مشتری نمی توانند نیازهای مالی یکسانی داشته باشند

   نوشته شده توسط: Vrunda Parekh دانشجوی اختصاصی دانشکده حقوق UnitedWorld ، دانشگاه کارناواتی