سرمایه گذاری ETF: مراحل سرمایه گذاری در ETF

صندوق های معامله شده مبادله (ETF) طی دو دهه گذشته محبوبیت زیادی پیدا کرده اند و برای اکثر سرمایه گذاران ، اکنون روش پیش فرض برای سرمایه گذاری در فهرست را نشان می دهد. برای شروع سرمایه گذاری در ETF ، سرمایه گذاران به یک حساب تجاری ، وجوه برای سرمایه گذاری و برخی از دانش در مورد آنچه ETF ها با اهداف سرمایه گذاری خود مطابقت دارند ، نیاز دارند.

bet_noire/istock از طریق Getty Images

نحوه سرمایه گذاری در ETF: 4 مرحله آسان

الزامات سرمایه گذاری در صندوق های مبادله ای (ETF) با خرید سهام شرکت تفاوت چندانی ندارد.

مرحله 1: یک حساب معاملاتی باز کنید

قبل از سرمایه گذاری در ETF ، یک سرمایه گذار به یک حساب بازرگانی مانند یک حساب کارگزاری فردی ، حساب کارگزاری مشترک ، یک حساب جزئی یا یک حساب بازنشستگی فردی (IRA) نیاز دارد. نوع حساب معاملاتی مورد نیاز برای سرمایه گذاری در ETF به چند موردی بستگی دارد ، مانند سبک تجارت و اهداف پس انداز.

انواع حساب های معاملاتی عبارتند از:

• حساب کارگزاری انفرادی: به نام تنها یک صاحب حساب ثبت شده است. سود سرمایه ، سود سهام و بهره مشمول مالیات است. سرمایه گذاران می توانند یک حساب نقدی یا حساب حاشیه باز کنند.
• حساب کارگزاری مشترک: که معمولاً توسط همسران نگهداری می شود ، این حساب توسط دو یا چند نفر به اشتراک گذاشته می شود. سود سرمایه ، سود سهام و بهره مشمول مالیات است. سرمایه گذاران می توانند یک حساب نقدی یا حساب حاشیه باز کنند.
• حساب جزئی UGMA/UTMA: حساب حضانت کنترل شده توسط والدین یا سایر افراد بزرگسال. دارایی های حساب به نام خردسال نگه داشته می شوند تا اینکه کودک به سن اکثریت برسد ، که از نظر دولت متفاوت است. سود در نرخ مالیات حاشیه ای خردسال مالیات می شود ، که در صورت داشتن درآمد کمی یا بدون درآمد ، اغلب صفر است.
• حساب بازنشستگی فردی (IRA): 2 نوع IRA وجود دارد: IRA سنتی و Roth IRA. هر دو باید به نام یک صاحب حساب شخصی ثبت شوند. کمک های IRA های سنتی کسر مالیات است اما سرمایه گذار باید در زمان برداشت مالیات بپردازد. برای Roth IRA ، هیچ کسری مالیات در زمان مشارکت در دسترس نیست ، اما برداشت ها بدون مالیات هستند.

مرحله 2: تحقیق و مقایسه ETF

برای یافتن و تجزیه و تحلیل ETF ها ، سرمایه گذاران می توانند از یک ابزار آنلاین مانند جستجوی صفحه نمایش ETF Alpha استفاده کنند ، که می تواند برای چندین نقطه داده از جمله: از جمله:

سرمایه گذاران همچنین ممکن است تحقیقات ETF را به صورت آنلاین در شرکت کارگزاری خود یا با یک شرکت تحقیقاتی صندوق پیدا کنند.

نکته: بسیاری از ETF با هدف ردیابی عملکرد یک شاخص معیار مانند S& P 500 ، بودجه منفعلانه مدیریت می شوند. ETF هایی که به دنبال ردیابی همان شاخص معیار هستند ، اساساً رقبا هستند و بسیاری از شرکت های صندوق سعی می کنند سرمایه گذاران را با نسبت هزینه پایین تر جلب کنند. وجوه با نسبت هزینه های پایین ممکن است همیشه از کسانی که نسبت هزینه های بالاتر دارند بهتر عمل نکنند ، اما میزان هزینه باید در رادارهای سرمایه گذاران باشد زیرا آنها در مورد گزینه ها تحقیق می کنند.

مرحله 3: تجارت را قرار دهید

از آنجا که ETFS به صورت روزمره مانند سهام تجارت می کند ، سرمایه گذاران می توانند یک سفارش بازار را قرار دهند و بهترین قیمت معاملات موجود را در هر زمان در ساعات عادی بازار دریافت کنند. به عنوان جایگزینی برای سفارشات بازار ، سرمایه گذاران که ترجیح می دهند حداکثر قیمت ورود را تعیین کنند می توانند یک سفارش محدودیت خرید را قرار دهند. سفارش محدودیت خرید فقط در صورتی اجرا می شود که قیمت امنیت به آن سطح کاهش یابد.

گذشته از شرکت های کارگزاری که امکان تجارت سهام کسری را فراهم می کنند ، حداقل مبلغ خرید اولیه برای ETF قیمت یک سهم است. بسته به شرکت کارگزاری یا شرکت سرمایه گذاری ، خرید و فروش ETF نیز ممکن است کمیسیون های کارگزاری را متحمل شود. این هزینه ها از 7. 00 دلار تا 10. 00 دلار در هر تجارت متغیر است. برخی از کارگزاری ها معاملات صفر در ETF را انجام داده اند.

مرحله 4: تجارت خود را کنترل کنید

پس از اتمام خرید ETF ، سرمایه گذاران ممکن است مایل به نظارت بر نحوه عملکرد آن باشند. معامله گران روز و سرمایه گذاران کوتاه مدت معمولاً از نزدیک منابع خود را رصد می کنند ، در حالی که سرمایه گذاران مدت L که کمتر به نوسانات قیمت کوتاه مدت نگران هستند ، ممکن است کمتر تمایل به ارزیابی مداوم نحوه انجام سرمایه گذاری خود داشته باشند.

خروج از تجارت

سرمایه گذاران می توانند در زمان خرید یک استراتژی خروج برای منابع خود ایجاد کنند یا بعداً این تصمیمات را بگیرند. سرمایه گذاران که یک هدف سود مشخص در ذهن دارند می توانند سفارش فروش محدود را در سطح سود خود تعیین کنند. به عنوان مثال ، یک سرمایه گذار که ETF را با قیمت 20 دلار در هر سهم خریداری می کند و سود 20 ٪ را هدف قرار می دهد می تواند سفارش فروش محدود را در سطح 24 دلار تعیین کند.

سرمایه گذاران که می خواهند ضررهای احتمالی خود را در یک سرمایه گذاری محدود کنند می توانند دستور ضرر متوقف کنند. به عنوان مثال ، یک سرمایه گذار که ETF را با قیمت 20 دلار/سهم خریداری می کند و حاضر نیست بیش از 20 ٪ ضرر را بپذیرد می تواند سفارش ضرر توقف را در سطح 16 دلار تعیین کند.

بسیاری از سرمایه گذاران ترجیح می دهند به جای مشخص کردن میزان سودآوری از پیش تعیین شده یا توقف از دست دادن ، موقعیت های سرمایه گذاری خود را کنترل کنند. هنگامی که این سرمایه گذاران آماده خروج از موقعیت خود هستند ، ممکن است دستور بازار را برای فروش موقعیت خود قرار دهند.

به خاطر داشته باشید که مواضع سرمایه گذاری لازم نیست همه به یکباره واگذار شود. یک سرمایه گذار که 300 سهم از ETF را خریداری می کند ، ممکن است در حالی که 200 سهم دیگر را در اختیار دارد ، می خواهد 100 سهم را سود کسب کند.

معاملات ETF به طور معمول در دو روز "تسویه حساب" می شود ، به این معنی که پول نقد ناشی از فروش سهام ETF دو روز کاری پس از تجارت در دسترس خواهد بود.

نکته: برخی از سرمایه گذاران ممکن است در زمان سرمایه گذاری اولیه ، سطح سود را در نظر بگیرند و یا سطح ضرر را متوقف کنند.

خط پایین

برای سرمایه گذاری در ETF ، یک سرمایه گذار ابتدا به یک حساب تجاری و وجوه در دسترس برای خرید سهام نیاز دارد. با دقت تحقیق در مورد گزینه های سرمایه گذاری موجود محتاطانه است ، و منابع مختلفی برای تحقیق و مقایسه ETF وجود دارد ، از جمله به دنبال نمایشگر ETF Alpha. قبل از خرید ، سرمایه گذاران باید مشخص کنند که آیا ETF خاص برای اهداف سرمایه گذاری و تحمل ریسک مناسب است.< Span> به خاطر داشته باشید که موقعیت های سرمایه گذاری لازم نیست همه به یکباره واگذار شوند. یک سرمایه گذار که 300 سهم از ETF را خریداری می کند ، ممکن است در حالی که 200 سهم دیگر را در اختیار دارد ، می خواهد 100 سهم را سود کسب کند.