معاملات سهام در مقابل خرید و نگه داشتن

درک تجارت و خرید و نگه داشتن

معاملات مستلزم نظارت دقیق حرکت قیمت کوتاه مدت چندین سهام و سپس تلاش برای خرید ارزان و فروش زیاد است. قبل از فروش ، معامله گران به طور معمول با افزایش درصد مورد نظر خود (یا کاهش قبل از خرید) تسویه می کنند.

اصطلاح "خرید و نگه داشتن" به یک تکنیک سرمایه گذاری محبوب که توسط سرمایه گذاران منفعل استفاده می شود ، اشاره دارد. یک سرمایه گذار خرید و نگهدارنده شرکت ها را به طور فعال انتخاب می کند ، اما پس از داشتن سهم ، آنها معمولاً قیمت و نشانه های فنی سهام را به صورت روزانه و شاید حتی ماه به ماه نادیده می گیرند.

معاملات سهام در مقابل خرید و نگه داشتن

در حالی که معاملات پتانسیل زیادی برای سود سریع فراهم می کند ، همچنین خطر زیادی دارد زیرا ممکن است یک سهام در دوره زمانی که می خواهید از پایین آمدن بهبود یابد و حتی ممکن است قیمت بیشتری نیز کاهش یابد. علاوه بر این ، تجارت مداوم ممکن است به دلیل هزینه های کارگزار که ممکن است هر بار که خرید یا فروش می کنید ، گران باشد. همچنین ، هر گونه سود شما در سهام که برای یک سال یا بیشتر متعلق به آنها نیستید ، با همان نرخ درآمد عادی خود مالیات می گیرند ، نه با کاهش نرخ سود بلند مدت سرمایه.

هشدار داده می شود که تجارت نباید با "معاملات روز" اشتباه گرفته شود ، که شامل خرید و فروش سریع سهام برای سودآوری از حرکات جزئی قیمت است. معاملات روز می تواند بسیار خطرناک باشد ، به خصوص اگر سعی کنید این کار را با بودجه وام گرفته شده انجام دهید. سرمایه گذاران انفرادی که سعی در استفاده از این استراتژی دارند ، به طور معمول پول خود را از دست می دهند.

از طرف دیگر ، سرمایه گذاری خرید و نگهدارنده مستلزم نگه داشتن سرمایه گذاری برای مدت زمان طولانی است ، به این امید که قیمت با گذشت زمان افزایش یابد. در حالی که خرید و خرید و فروش هزینه های معامله و مالیات بر سود کوتاه مدت را پس انداز می کند ، همچنین نیاز به صبر و تصمیم گیری متفکر دارد. شما سهام را به عنوان یک سرمایه گذار خرید و نگهدارنده بر اساس پتانسیل تجاری بلند مدت یک شرکت انتخاب می کنید. افزایش قیمت سهام با گذشت زمان به احتمال زیاد به اصول شرکت مانند درآمد و فروش ، صلاحیت و چشم انداز مدیریت آن ، ثروت صنعت آن و موقعیت آن در آن صنعت بستگی دارد تا ماهیت بی ثبات این صنعتنیازهای در حال تغییر بازار

تغییرات قیمت باید توسط سرمایه گذاران خرید و نگهدارنده و همچنین عملکرد مداوم سهام در نظر گرفته شود. به طور طبیعی ، قیمتی که در آن یک سهام خریداری می کنید تأثیر مستقیمی بر درآمد احتمالی از فروش آن دارد. در نتیجه ، خرید سهام با قیمتی که فکر می کنید عادلانه است ، منطقی است. در حالی که سهام را حفظ می کنید ، توجه داشته باشید که سیگنالهایی که سرمایه گذاری شما به جایی که انتظار داشتید حرکت نمی کند - برای مثال ، اگر این شرکت اغلب اهداف سود خود را از دست ندهد یا پیشرفت های صنعت منفی شود.

پس از مطالعه اصول شرکت ، ممکن است تعیین کنید که ارزش آن را دارد که از افت قیمت خارج شوید و منتظر بهبودی سهام باشید. در موارد دیگر ، ممکن است تعیین کنید که فروش سهام و سرمایه گذاری در جای دیگر ممکن است نتایج برتر داشته باشد. در هر صورت ، ماندن در بالای سهام خود با توجه به خبرهایی که می تواند بر ارزش آنها تأثیر بگذارد بسیار مهم است.

مزایا و مضرات خرید و نگهداری سهام

مزایای سرمایه گذاری خرید و نگهدارنده شامل موارد زیر است:

سادگی

برای انجام خرید و فروش ، سرمایه گذاران خرید و نگهدار نیازی به تماشای مداوم سرمایه گذاری های خود در هر ساعت از هر روز تجارت ندارند. هنگامی که امنیت را به نمونه کارها خود اضافه کردید ، معمولاً به سادگی باید به اخبار و اسناد مهم مانند گزارش های سه ماهه درآمد توجه کنید.

اشتباه سرمایه گذار بعید است

از آنجا که سرمایه گذاری خرید و نگهداری بسیار ساده است-سهام را بدست آورید و آنها را بفروشید-احتمال کمی وجود دارد که به دلیل اشتباه تاکتیکی از طرف شما شکست بخورد. سرمایه گذاران خرید و نگهدارنده تقریباً به اندازه سرمایه گذاران فعال انتخاب نمی کنند ، که سعی می کنند خرید سهام را به موقع و با قله های بازار و فرورفتگی بفروشند.

مالیات کارآمد

ممکن است با عدم فروش آنها از پرداخت مالیات سود سرمایه در معاملات سهام خودداری کنید. هنگامی که نوبت به فروش رسیده است ، سرمایه گذاران خرید و نگهدارنده ممکن است این کار را به روشی انجام دهند که مسئولیت مالیاتی آنها را کاهش می دهد. بر خلاف سرمایه گذاران تهاجمی ، سرمایه گذاران خرید و نگهدارنده کمتر نگران خروج از سرمایه گذاری های خود هستند.

با این حال ، چندین اشکال در خرید و نگه داشتن سهام وجود دارد:

مدیریت ریسک ضعیف بیشتر محتمل است

روشهای ساده مدیریت ریسک ، مانند بازگرداندن اوراق بهادار برای حفظ دارایی های توزیع شده به اندازه کافی ، اغلب توسط سرمایه گذاران خرید و نگهدارنده نادیده گرفته می شوند. هنگام خرید یا فروش ، سرمایه گذاران که از قیمت گذاری کاملاً چشم پوشی می کنند ، خطر خرید بالا و فروش ارزان را دارند. برخی از سرمایه گذاران خرید و نگهدارنده به طور غیرقانونی ریسک را به عنوان یک عنصر ذاتی فرآیند سرمایه گذاری می پذیرند.

هیچ راهی برای بهره مندی از تلاطم بازار وجود ندارد

وقتی بورس سهام بی ثبات است ، این یکی از لحظات ایده آل برای به دست آوردن سهام اضافی است. افت چشمگیر در قیمت یک شرکت ممکن است یک فرصت فوق العاده برای خرید سرمایه گذاران باشد. با این حال ، اگر قبلاً به یک رویکرد خرید و نگهدارنده متعهد شده اید ، در صورت بروز شانس خرید کوتاه مدت ، پول زیادی برای خرج کردن ندارید.