چگونه (و چرا) برای سرمایه گذاری در فلزات گرانبها

سرمایه گذاری برای آینده شما بسیار حیاتی است ، اما چشم انداز سرمایه گذاری به راحتی می تواند گیج کننده و پرتحرک باشد. با توجه به معنای واقعی کلمه ده ها هزار گزینه سرمایه گذاری ، چگونه می توان آنها را محدود کرد و یک نمونه کار ایده آل را ساخت؟

در حالی که سهام ، اوراق قرضه و املاک و مستغلات به طور معمول ستون فقرات اکثر اوراق بهادار مدرن را تشکیل می دهند ، کلاس های دارایی جایگزین مانند فلزات گرانبها نیز محبوب هستند. فلزات گرانبها نقش منحصر به فردی در نمونه کارها مدرن دارند و تا حد زیادی با سایر کلاس های دارایی ارتباط ندارند. اما آیا سرمایه گذاری در فلزات گرانبها ارزشمند است؟آیا طلا و نقره سرمایه گذاری خوبی هستند؟

سلب مسئولیت: این صفحه فقط برای اهداف اطلاعاتی در نظر گرفته شده است. نباید به عنوان مشاوره مالی یا سرمایه گذاری در نظر گرفته شود. برای تعیین بهترین ترکیب سرمایه گذاری برای وضعیت خاص خود باید با یک متخصص مالی معتبر صحبت کنید.

معرفی فلزات گرانبها

فلزات گرانبها به طور طبیعی عناصر شیمیایی فلزی وجود دارند که نادر هستند و بنابراین کاملاً با ارزش هستند. متداول ترین فلزات گرانبها طلا (AU) ، نقره (AG) و پلاتین (PT) است.

این فلزات به عنوان یک فروشگاه با ارزش و حتی یک ارز هزاران سال استفاده شده است. امروز ، ارزش آنها از ترکیبی از سودمندی آنها در صنعت ، محبوبیت آنها در جواهرات و تقاضای مدیران سرمایه گذاری و افراد تشکیل شده است.

از دیدگاه سرمایه گذاری ، فلزات گرانبها اغلب به منظور بهبود تنوع ، به یک نمونه کارها متعادل اضافه می شوند. آنها همچنین به عنوان یک بیمه نامه در برابر فروپاشی اقتصادی ، کاهش ارزش ارز ، بیش از حد خونریزی و سایر بحران های مالی تصور می شوند.

نحوه سرمایه گذاری در فلزات گرانبها

نمی دانید چگونه سرمایه گذاری در فلزات گرانبها را شروع کنیم؟در اصل سه مسیر وجود دارد که می توانید طی کنید:

1. شمش فلزی گرانبهای فیزیکی را از یک فروشنده قابل اعتماد مانند سکه های نادر Bellevue بخرید
2. در ETF های فلزی گرانبها که فلزات خاص را ردیابی می کنند سرمایه گذاری کنید
3. سرمایه گذاری در سهام معدن فلزی گرانبها یا ETF (به طور معمول توصیه نمی شود)

ما توصیه می کنیم از سهام معدن اجتناب کنید زیرا از نظر تاریخی سوء مدیریت شده اند و تمایل دارند که قیمت فلز واقعی را که معدن آنها را کاهش می دهد ، کاهش دهند! اگرچه بازرگانان روز ممکن است از نوسانات وحشی معدنچیان گرانبها سود ببرند ، اما ما سهام معدن را برای سرمایه گذاران خرید و نگهدارنده توصیه نمی کنیم.

بنابراین ، این واقعاً دو گزینه را ترک می کند: فلزات گرانبهای فیزیکی و سکه ها ، و "کاغذ" فلز گرانبها از طریق ETF.

فلزات گرانبهای جسمی

اگر مسیر فیزیکی را طی کنید ، توصیه می کنیم در سکه های نادر Bellevue (یا با ما تماس بگیرید) متوقف شوید تا کمک حضوری دریافت کنید. ما مکانهایی در بلویو ، سیاتل ، تاکوما ، لیننوود و ایساکا ، واشنگتن داریم.

آیا به اطلاعات بیشتر در مورد فلزات خاص علاقه دارید؟راهنماهای ما را در زیر مشاهده کنید.

• نحوه سرمایه گذاری در طلا
• نحوه سرمایه گذاری در نقره
• نحوه سرمایه گذاری در پلاتین

PM های فیزیکی در سکه های شمش ، میله های شمش ، سکه های جمع آوری و حتی جواهرات موجود است. طلا ، نقره ، پلاتین و حتی پالادیوم همگی در محصولات فیزیکی و با درجه سرمایه گذاری در دسترس هستند. همه به یک هدف مشابه خدمت می کنند - برای اینکه در معرض بازار فلزات گرانبها قرار بگیرید و چیزی را که می توانید از نظر جسمی داشته باشید و تجارت کنید. جوانب مثبت و منفی در مورد این رویکرد وجود دارد که در زیر آمده است.

مزایای فلزات گرانبهای جسمی

• یک دارایی سخت که می توانید در دست خود داشته باشید
• بدون هزینه مدیریت مداوم
• در موارد اضطراری مفید است
• سرگرم کننده برای جمع آوری
• به راحتی قابل معامله است
• مصون از اختلال در سیستم مالی

پایین آمدن فلزات گرانبهای جسمی

• شما باید آنها را با خیال راحت و ایمن ذخیره کنید
• برخی از محصولات دارای حق بیمه بیش از قیمت هستند

"کاغذ" فلزات گرانبها

همچنین می توانید بدون اینکه واقعاً خودتان شمش فیزیکی بگیرید ، روی فلز گرانبها روی کاغذ سرمایه گذاری کنید. شما می توانید این کار را از طریق Trusts Metal Precious انجام دهید ، که به عنوان ETF در بورس سهام تجارت می کنند. محبوب ترین آنها GLD (که طلا را ردیابی می کند) و SLV (نقره) ، اگرچه چندین مورد دیگر نیز وجود دارد.

این امانت ها فلزات گرانبهای فیزیکی را در طاق های امن نگه می دارند و سهام خود را در ETF های خود می فروشند که نشان دهنده - روی کاغذ - این دارایی های فلزی گرانبها است. آنها با شارژ نسبت هزینه درآمد کسب می کنند (GLD نسبت هزینه 0. 40 ٪ یا 40 دلار در سال با سرمایه گذاری 10،000 دلار). هنگامی که این ETF ها را خریداری می کنید ، از نظر فنی معادل شمش فلزی گرانبها را دارید ، اما در واقع نمی توانید آن را در اختیار داشته باشید.

مزایای ETF های فلزی گرانبها

• بسیار مایع
• بدون مشکل ذخیره سازی
• تقریباً هر دلار می تواند خریداری کند
• برای سرمایه گذاری های منظم ماهانه آسان است

پایین آمدن ETF های فلزی گرانبها

• نسبت هزینه می تواند در بازده شما بخورد و هر سال بدون در نظر گرفتن عملکرد شارژ می شود
• شما از نظر جسمی فلزات را ندارید
• در مورد بحران سیستم اقتصادی یا مالی ، ETF ها به همان هدف PMS فیزیکی خدمت نمی کنند

در پایان ، انتخاب بین فلز گرانبهای فیزیکی در مقابل ETFS مورد نظر شما است. با این حال ، حتی اگر مسیر کاغذ را طی کنید ، ما هنوز فکر می کنیم که حداقل برخی از فلزات فیزیکی در خانه یا جعبه سپرده ایمن خود محتاطانه باشد.

سرمایه گذاری در فلزات گرانبها برای بازنشستگی

آیا سرمایه گذاری در فلزات گرانبها برای پس انداز دوران بازنشستگی خود در نظر گرفته اید؟اگر چنین است، برخی ملاحظات مالیاتی منحصر به فرد وجود دارد که باید از آنها آگاه بود. از آنجایی که بر شمش مالیات متفاوتی نسبت به سایر طبقات سرمایه گذاری می شود، توصیه می کنیم برای تدوین استراتژی با یک مشاور مالیاتی صحبت کنید.

بهترین راه برای سرمایه گذاری در فلزات گرانبها برای بازنشستگی، از طریق برنامه IRA فلزات گرانبها است که در غیر این صورت به عنوان IRA خودگردان شناخته می شود. این برنامه ها به شما امکان می دهد در شمش های فیزیکی سرمایه گذاری کنید، در حالی که از مالیات سودمند در داخل یک حساب IRA بهره مند شوید.

مزایای سرمایه گذاری فلزات گرانبها

سرمایه گذاری در طبقات دارایی های جایگزین مانند فلزات گرانبها مطمئناً می تواند مزایای قابل توجهی داشته باشد. در اینجا مواردی وجود دارد که باید در نظر بگیرید:

تنوع بخشی

تنوع بخشی حیاتی از یک سبد سرمایه گذاری موفق است. به نقل از یک ضرب المثل قدیمی، شما نمی خواهید همه تخم مرغ های خود را در یک سبد قرار دهید. در حالی که بسیاری از مشاوران سرمایه گذاری بیان می کنند که ترکیبی از سهام و اوراق قرضه کافی است، دیگران معتقدند که افزودن درصد کمی از فلزات گرانبها ممکن است مفید باشد. داده ها تا حد زیادی از این موضوع پشتیبانی می کنند، اگرچه هیچ پیش بینی آینده وجود ندارد.

نمودار زیر عملکرد طلا (به رنگ قرمز) را در مقابل شاخص S& P500 (به رنگ آبی) از سال 2005 نشان می دهد. همانطور که می بینید، قیمت طلا و قیمت شاخص سهام گسترده اغلب در جهت مخالف حرکت می کنند. و در این بازه زمانی، طلا در واقع از S& P500 بهتر عمل کرد (اگرچه این معمول نیست).

دارایی سخت

اگر در طلا، پلاتین، نقره یا سایر فلزات گرانبها سرمایه گذاری کنید، اکنون صاحب یک دارایی سخت خواهید شد. این دارایی است که می توانید آن را در دست بگیرید، به راحتی تجارت کنید، سریع حمل کنید و به عنوان ذخیره فیزیکی ثروت برای نسل های آینده از آن استفاده کنید.

این ملموس بودن برای بسیاری جذابیت دارد. برخی از سرمایه گذاران فلزات گرانبها را به عنوان یک بیمه نامه در برابر سقوط مالی یا دیگر بحران های مدرن می دانند. دیگران فقط ترجیح می دهند برخی از دارایی های فیزیکی را خارج از سیستم مالی داشته باشند.

پوشش تورمی

فلزات گرانبها ممکن است به محافظت در برابر خطر تورم و ابر تورم کمک کنند. در بلندمدت، قیمت طلا با نرخ تورم همگام بوده است (اگرچه این رابطه در بازه های زمانی کوتاه تر مشخص نیست).

علاوه بر این، فلزات گرانبها می توانند ارزش را ذخیره کرده و قدرت خرید را در زمان تورم فوق العاده حفظ کنند. بحران اخیر در ونزوئلا را در نظر بگیرید، جایی که نرخ تورم اخیراً از 1, 000, 000% فراتر رفته است. داشتن مقداری طلای فیزیکی در طول بحران ونزوئلا قدرت خرید را در زمانی که بیشتر مورد نیاز بود حفظ می کرد، در حالی که پول نقد تقریباً بی ارزش می شد.

در سطح جهانی شناخته شده

فلزات گرانبها در سطح جهانی شناخته می شوند و در سطح جهانی با ارزش هستند. آنها قدرت خرید خود را در سراسر جهان حفظ می کنند و قیمت آنها آزادانه از حرکات در ارزهای محلی حرکت می کند. آنها هیچ اعتباری و پیش فرض ندارند ، زیرا توسط هیچ نهاد یا دولت خاص مورد حمایت قرار نمی گیرند.

در موارد شدید ، این ارزش جهانی می تواند در مورد کاهش ارزش ارز یا سایر بحران مالی بسیار مفید باشد.

یک دارایی امن پناهگاه

طلا ، و به میزان کمتری نقره و پلاتین ، به عنوان دارایی "پناهگاه امن" دیده می شود. این به تمایل آنها به گزینه ای محبوب برای سرمایه گذاران در مواقع عدم اطمینان اقتصادی اشاره دارد. هنگامی که قیمت سهام سقوط می کند ، سرمایه گذاران غالباً به طلا ، پول نقد و خزانه ها می روند. در بعضی موارد ، این باعث می شود قیمت طلا افزایش یابد در حالی که قیمت سایر کلاس های دارایی کاهش می یابد.

این دو نقش را برای سرمایه گذار فلزی گرانبها به خدمت می گیرد: این فرصت ها را برای بازده های عالی در دوره های زمانی خاص ایجاد می کند ، و این باعث تنوع بیشتر می شود. با داشتن یک نمونه کارها متعادل از جمله فلزات گرانبها ، یک بحران مالی یا تصادف بازار سهام ممکن است کمی دردناک تر باشد ، زیرا سود حاصل از سرمایه گذاری گرانبها ممکن است ضررهای سهام را متعادل کند.

پایین آمدن سرمایه گذاری با فلز گرانبها

از طرف دیگر ، فلزات گرانبها جنبه های منفی دارند که باید درک شود. در اینجا مواردی وجود دارد که باید برای مبتدیان در نظر داشته باشید.

نوسان

فلزات گرانبها یک دسته بی ثبات هستند. قیمت آنها می تواند به میزان قابل توجهی تغییر کند ، و همیشه دلیل روشنی در مورد دلیل وجود ندارد. احساسات سرمایه گذار می تواند به شدت بر قیمت فلزات گرانبها وزن کند ، بنابراین اغلب اوقات در حال افزایش سهام ، فلزات گرانبها کاهش می یابد. در زیر برخی از نمودارها برای نشان دادن نوسانات فلزات گرانبها آورده شده است.

تاریخچه قیمت نقره ، منبع: SilverPrice.org

تاریخچه قیمت طلا ، منبع: goldprice.org

بدون جریان نقدی/سود سهام

فلزات گرانبها دارایی تولید کننده درآمد نیستند. بر خلاف سهام و اوراق قرضه ، فلزات گرانبها سود سهام یا پرداخت بهره را صادر نمی کنند. بنابراین ، بازده آنها صرفاً بر تقدیر قیمت است.

این بخشی از دلایلی است که بیشتر مشاوران سرمایه گذاری که طرفدار طلا هستند توصیه نمی کنند درصد عظیمی از نمونه کارها خود را در کلاس دارایی های گرانبها فلزات نگه دارند. یک توصیه متداول 5-10 ٪ از کل نمونه کارها شما است ، اگرچه برخی مانند نمونه کارها دائمی خواستار تخصیص طلا تا 25 ٪ هستند.

آیا فلزات گرانبها سرمایه گذاری خوبی هستند؟

یک سوال قدیمی برای یک کلاس سرمایه گذاری قدیمی. این سؤال همچنین بحث برانگیز است و بسیاری از متخصصان در هر دو طرف استدلال هستند.

به طور کلی ، ما معتقدیم که فلزات گرانبها علاوه بر این ارزشمند به یک سبد متعادل از سهام ، اوراق قرضه و املاک و مستغلات می پردازند.

در طولانی مدت ، طلا و سایر PM ها تمایل دارند که به عنوان پرچین های تورم ارزشمند خدمت کنند ، و آنها به طور کلی کار بزرگی را برای حفظ ثروت انجام می دهند. بازده ها به طور معمول پایین تر از کلاس های دارایی پرخاشگرانه مانند سهام هستند ، اما بسیاری از افراد طلا را نه برای بازده بالاتر ، بلکه برای جنبه تنوع ، نگه می دارند.

البته انتخاب یک ترکیب نمونه کارها یک انتخاب بسیار شخصی است و به وضعیت ، تحمل ریسک و اهداف شما بستگی دارد. اگر مطمئن نیستید ، توصیه می کنیم با یک مشاور مالی تنها و با اعتبار ، که می تواند به شما در شخصی سازی یک برنامه سرمایه گذاری برای رفع نیازهای خود کمک کند ، صحبت کنید.

بلغور

بلغور

لین وود

لین وود

جبهه

جبهه

لکه دار

لکه دار

Lywood 18411 Alderwood Mall Parkway Suite F Lywood ، WA 98037 Mon-Sat 10 AM-6 PM یکشنبه بسته 425-672-2646

ISSAQUAH 1175 NW BLVD BLVD SUITE B16 ISSAQUAH ، WA 98027 MON-SAT 10 صبح-6 بعد از ظهر یکشنبه بسته 425-392-0450

• © 2022 سکه های نادر Bellevue

به دلیل آب و هوا ، فروشگاه های زیر امروز بسته می شوند.

Bellvue ، West Seattle ، Issaquah و ، Tacoma.

مکان Lywood ما باز است.

به مشتریان ارزشمند ما ،

مطابق با اقدامات ماندن در خانه در سراسر کشور ، ما به مدت دو هفته از پنجشنبه 26 مارس در معرض دید عموم قرار خواهیم گرفت.

این یک تصمیم دشوار بوده است ، زیرا هدف ما این بوده است که تا زمانی که بتوانیم در طی این بحران با خیال راحت به جامعه خود خدمت کنیم ، باز شویم ، اما این اقدام برای به حداقل رساندن تماس ، کمک به متوقف کردن گسترش Covid-19 و نگه داشتن نیاز است. مشتریان و کارکنان ما در امان هستند. از آنجا که ما همچنان به نظارت بر وضعیت در حال تحول سریع ادامه می دهیم ، ما قصد داریم تا در تاریخ 4 مه 2020 فروشگاه های خود را مجدداً بازگشایی کنیم.

این یک زمان غیرمعمول فعال برای بازار فلزات بوده است ، و ما در پشت صحنه تلاش می کنیم تا تقاضای فزاینده ای را برآورده کنیم. اگر سفارش را از طریق یکی از فروشگاه های ما قرار داده اید ، لطفاً بدانید که ما همه پشتوانه ها را به سرعت ممکن انجام خواهیم داد ، و همچنین در این مدت کار خود را برای پر کردن موجودی خود انجام می دهیم.

مهمتر از همه ، ما می خواهیم عذرخواهی صمیمانه خود را از مشتریان خود گسترش دهیم و از ادامه حمایت شما در این مدت تشکر می کنیم. خوب باشید ، از یکدیگر مراقبت کنید و در امان باشید. ما نمی توانیم صبر کنیم تا به زودی دوباره به شما خدمت کنیم.

- تیم در سکه های نادر Bellevue

اکنون دستورات شمش را قبول می کنید!

نمایشگاه های ما به طور موقت بسته شده اند ، اما اکنون ما سفارشات شمش را می گیریم.