تجارت در مقابل سرمایه گذاری: تفاوت های کلیدی چیست؟

بسیاری از افراد بر این باورند که تجارت و سرمایه گذاری یکسان است. در نتیجه ، در بسیاری از موارد ، سرمایه گذاران سعی می کنند استراتژی های مختلف معاملاتی را برای رشد ثروت خود اتخاذ کنند. اما وقتی نوبت به دست آوردن پول از سرمایه گذاری در سهام عدالت می رسد ، تجارت و سرمایه گذاری دو رویکرد بسیار متفاوت است که افراد می توانند اتخاذ کنند.

درک تفاوتهای اساسی بین تجارت و سرمایه گذاری برای تعیین اینکه کدام نوع برای شما بهتر کار می کند ضروری است.

در این وبلاگ ، ما در مورد تفاوت های اساسی بین تجارت و سرمایه گذاری از نظر دوره برگزاری ، تأثیر ترکیب و مالیات بازده بحث خواهیم کرد.

1. برگزاری دوره تجارت در مقایسه با سرمایه گذاری کوتاه تر است

مدت زمان برگزاری مدت زمان بین خرید و فروش سرمایه گذاری است. در مورد سهام معاملاتی برای مدت زمان کوتاهی از چند ساعت تا چند ماه برگزار می شود. ایده این است که از نوسانات کوتاه مدت بازارهای سهام برای خرید سهام با قیمت پایین استفاده کنید و در صورت افزایش قیمت سهام ، آنها را برای سود بفروشید.

با این حال ، یک سرمایه گذار کسی است که برای مدت طولانی از چند سال تا چند دهه سرمایه گذاری خواهد کرد. تمرکز این است که زمان سرمایه گذاری را اختصاص دهید و حتی اگر نوسانات کوتاه مدت نیز وجود داشته باشد ، شما بدون انجام کاری آن را سوار می کنید.

برای درک بهتر چگونگی سرمایه گذاری در طولانی مدت می تواند به سرمایه گذاران کمک کند تا بر نوسانات کوتاه مدت در بازارها غلبه کنند ، بیایید ببینیم که چگونه بازارهای سهام در طی و بعد از چند اصلاح بازار تاریخی رفتار کرده اند:

همانطور که مشاهده می کنید ، در طی این اصلاحات بازار تاریخی ، Sensex ، که نشان دهنده حرکت بازارهای سهام است ، در کوتاه مدت به میزان قابل توجهی افتاد. با این حال ، طی یک دوره کوتاه به عنوان یک سال ، بازارها کاملاً قابل توجهی بهبود یافتند و در هر مورد در 3 سال حتی در هر مورد به سطح بالاتری رسیدند.

2. شما در هنگام تجارت قدرت ترکیب را دریافت نمی کنید

معاملات همه چیز در مورد یافتن تجارت سودآور بعدی است و بنابراین مهم این است که خرید و فروش را ادامه دهید. با توجه به این دوره کوتاه و مکرر ، شما قدرت ترکیب را از دست نمی دهید. مطمئناً تجارت می تواند بازده ایجاد کند اما ترکیب دلیل آن نیست.

از طرف دیگر ، به عنوان یک سرمایه گذار ، از آنجا که سرمایه گذاری های خود را برای مدت زمان طولانی نگه می دارید ، به شما اجازه می دهید قدرت ترکیب را برای شما کار کند. و اگر به زمان داده شود ، این قدرت ترکیب می تواند ثروت شما را به صورت نمایی مانند جادو رشد کند.

برای درک بهتر تأثیر ترکیب در سرمایه گذاری ها در دراز مدت ، مثال می زنیم. فرض کنید سرمایه گذاری Rs. 10،000 در ماه از طریق یک برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک (SIP). با فرض سرمایه گذاری شما میانگین بازده سالانه 12 ٪ p. a را فراهم می کند ، اینگونه است که سرمایه گذاری های شما در دوره های مختلف رشد می کنند:

همانطور که مشاهده می کنید ، حتی اگر هر ماه در کل دوره سرمایه گذاری سرمایه گذاری می کنید ، قدرت ترکیب تأثیر قابل توجهی در رشد سرمایه گذاری های شما دارد. به عنوان مثال ، در پایان سال اول ، سرمایه گذاری شما Rs بود. 1. 2 لخ ، و بازده شما تقریباً بیش از Rs بود. 8000اما در پایان 20 سال ، بازده شما به میزان قابل توجهی به Rs افزایش یافته بود. 75. 91 لخ ، در حالی که کل سرمایه گذاری شما مقدار بسیار کمتری از Rs خواهد بود. 24 لاخ

3. در هنگام تجارت ، بازده مالیاتی شما بیشتر است

قوانین مالیات بر سود سرمایه برای همه سرمایه گذاری های سهام عدالت یکسان است. اما به دلیل تفاوت در نحوه تولید بازده با استفاده از معاملات در مقابل سرمایه گذاری ، مالیات هایی که پرداخت می کنید به طور معمول در معاملات بیشتر خواهد بود. در اینجا به همین دلیل است.

به عنوان یک معامله گر ، سهام خود را برای مدت کوتاهی از چند روز تا چند هفته نگه می دارید. برای معامله گران بسیار نادر است که بیش از یک سال سهام را در اختیار داشته باشند. در نتیجه ، بازده های تولید شده به عنوان سود سرمایه کوتاه مدت (STCG) طبقه بندی می شوند. در حال حاضر ، نرخ مالیات STCG در سرمایه گذاری های سهام عدالت 15 ٪ است. بنابراین صرف نظر از میزان بازده شما ، 15 ٪ مالیات بر این بازده ها پرداخت خواهید کرد.

از طرف دیگر ، هنگام سرمایه گذاری ، تمرکز شما برای مدت طولانی سرمایه گذاری ها را انجام می دهد. بنابراین ، شما ظرف 1 سال از سرمایه گذاری بازپرداخت نخواهید کرد. در نتیجه ، هنگامی که بازخرید می کنید ، بازده ها به عنوان سود سرمایه بلند مدت (LTCG) طبقه بندی می شوند. نرخ مالیات LTCG در سرمایه گذاری های سهام عدالت در حال حاضر 10 ٪ بازده بیش از Rs است. 1 لخ در یک سال مالی.

بنابراین ، برای LTCG حداکثر Rs. 1 لخ در یک سال مالی ، لازم نیست مالیات بپردازید. فقط بازده بیش از Rs است. 1 آستانه لاخ در یک سال مالی 10 ٪ مشمول مالیات می شود.

تجارت در مقابل سرمایه گذاری: کدام استراتژی را باید انتخاب کنید؟

اگر در مورد اینکه آیا تجارت یا سرمایه گذاری استراتژی بهتر ثروت برای شما است ، گیج شده اید ، می توانید با پاسخ دادن به 4 سؤال کلیدی شروع کنید:

1. آیا از نظر طبیعت بی تاب هستید و ترجیح می دهید به طور جدی در انجام معاملات برای سود کوتاه مدت درگیر شوید؟
2. آیا دانش لازم برای انجام تجزیه و تحلیل فنی عمیق از سهام مختلف برای انتخاب تجارت مناسب دارید؟
3. آیا می توانید زمان لازم را برای مطالعه فعال انواع داده های بازار در زمان واقعی برای برقراری تماس تجاری قرار دهید؟
4. آیا اشتهای ریسک دارید که به طور مکرر سرمایه سرمایه گذاری خود را ریسک کنید تا سود سریع کسب کنید؟

اگر پاسخ شما "بله" برای همه موارد فوق است ، ممکن است آنچه را که برای یک معامله گر موفق لازم است ، داشته باشید. با این حال ، باید در نظر داشته باشید که در حالی که تجارت می تواند روشی هیجان انگیز برای ثروتمند شدن سریع باشد ، خطرات بسیار مهمتر از انجام سرمایه گذاری های بلند مدت است.

هنگامی که چندین بار در عرض چند دقیقه یا ساعت سرمایه گذاری می کنید و می فروشید ، فقط طبیعی است که همه تصمیمات شما صحیح نباشد. به همین دلیل است که معامله گران برای تلاش و پیروزی بزرگ ، خطر بیشتری را به خود اختصاص می دهند. از طرف دیگر ، سرمایه گذاران بلند مدت این گزینه را دارند که برای دوره های طولانی سرمایه گذاری کنند تا از نوسانات کوتاه مدت استفاده کنند ، استراتژی های مناسب تخصیص دارایی را پیاده سازی کنند و تنظیمات دوره ای را برای به حداقل رساندن ریسک نمونه کارها و به حداکثر رساندن بازده کلی انجام دهند.

بنابراین ، برای بیشتر افراد ، سرمایه گذار بودن از معامله گر بودن مناسب تر است. به همین دلیل اگر سرمایه گذار خرده فروشی باشید ، سرمایه گذاری طولانی مدت روند پیشنهادی عمل است.

خط پایین

برای یک فرد متوسط ، مزایای سرمایه گذاری برای طولانی مدت بسیار بیشتر از بازده کوتاه مدت حاصل از تجارت است. بنابراین ، به نظر می رسد سرمایه گذاری طولانی مدت روشی کمتر هیجان انگیز برای رشد ثروت شما از تجارت است. اما ، اگر تصمیم به سرمایه گذاری دارید ، باید زمان و تلاش کمتری را در نظر بگیرید و خطرات کمتری برای رشد ثروت خود در دراز مدت داشته باشید.