تامین مالی اعتبار تجاری: مزایا و معایب

تامین مالی اعتبار تجاری اصطلاحی است برای سیستمی که بین فروشنده و خریدار ایجاد می شود. جایی است که خریدار مجبور نیست فوراً پرداخت کند و. فروشنده زمان پرداخت بدهی را مشخص می کند. دانستن اعتبار تجاری و مزایا و معایب آن بسیار مهم است. این بینشی را در مورد امور مالی تجارت به خوبی ارائه می دهد که مستلزم آن است.

اعتبار تجاری چیست؟

اعتبار تجاری واردکنندگان و صادرکنندگان را قادر می سازد تا با تأمین مالی لازم، وارد تجارت جهانی شوند. این فاینانس به کسب و کارها این امکان را می دهد که برای کالاها یا خدمات به موقع پرداخت کنند و از احتمال نکول جلوگیری کنند. تامین مالی تجارت توسط سازمان های مختلف ارائه می شود، از سرمایه گذاران کوچک غیر بانکی گرفته تا موسسات مالی بزرگ. LC یا اعتبار نامه، ابزاری برای تامین مالی تجارت است. این قولی است که توسط یک مؤسسه مالی ارائه می شود تا به محض اینکه خدمات یا محصولات با قرارداد قرارداد مطابقت داشته باشند، به صادرکننده پرداخت می کند. واردکننده باید قبل از تکمیل معامله یک LC به صادرکننده ارائه دهد.

اعتبار تجاری - مزایا و معایب:

مزایای اعتبار تجاری

باعث رشد کسب و کار می شود

کسب و کارهای تجاری باید ریسک عدم پرداخت و توانایی پرداخت برای محصولات و خدمات را متعادل کنند. تامین مالی تجارت را می توان سرمایه در گردش برای کوتاه مدت تا میان مدت در نظر گرفت. هنگام واردات یا صادرات امنیت را ارائه می دهد.

ریسک را کاهش می دهد

تامین مالی تجارت خطرات مرتبط با اعتبار و پرداخت را کاهش می دهد. این به تامین کنندگان کمک می کند تا سفارشات عمده را انجام دهند. تامین مالی اعتبار تجاری به جای وام گیرنده، بر کالاها و چرخه تجارت متمرکز است. این بدان معنی است که حتی مشاغل کوچک نیز می توانند حجم زیادی از طریق اعتبار معامله کنند.

می تواند درآمد و حاشیه را افزایش دهد

تامین مالی تجارت شرکت های تامین کننده را قادر می سازد تا پتانسیل اندازه سفارش را افزایش دهند و درآمد و حاشیه را افزایش دهند.

4 دلیل برای در نظر گرفتن Credebt منحصر به فرد Trade

اکنون کتاب را دانلود کنید

می تواند خطر ورشکستگی را کاهش دهد

به چالش کشیدن طلبکاران و بدهکاران با تأخیر در پرداخت می تواند تأثیر منفی داشته باشد. تسهیلات اعتباری تجاری فشار بر جریان های نقدی را کاهش می دهد و به جلوگیری از مشکلات کمک می کند.

تنوع بخشی به شبکه تامین کنندگان

بازار جهانی تولید کنندگان، توزیع کنندگان و بازرگانان را در خود جای می دهد. تامین مالی تجارت جریان پول را به سیستم افزایش می دهد. این به صاحبان مشاغل اجازه می دهد تا شبکه تامین کننده خود را متنوع کرده و ساختارهای کاهش ریسک را حفظ کنند. تامین مالی تجارت باعث افزایش کارایی در بازارها می شود و در عین حال رقابت را تقویت می کند. چارچوب امن تری برای افزایش حجم تجارت ایجاد می کند.

تخفیف برای پرداخت های سریع

بسیاری از توافق نامه های اعتباری تجاری وقتی یک تجارت در طی چند روز پرداخت می کند تخفیف ارائه می دهد. برای مشاغل دارای جریان پول سالم ، پرداخت فاکتورها زود هنگام سودمند است. این تخفیف ها سود بیشتری را ارائه می دهد.

هزینه های پایین تر

تأمین اعتبار اعتبار تجارت سرمایه را برای افزایش سهام فراهم می کند. امور مالی اعتبار تجاری می تواند به عنوان سرمایه در گردش برای بهبود زیرساخت ها ، حقوق و دستمزد یا نقدینگی استفاده شود.

یک مزیت رقابتی فراهم می کند

تأمین کالا با اعتبار یک مزیت رقابتی را فراهم می کند. این توانایی پاسخگویی به خواسته های بازار و چابک بودن را نشان می دهد. از طریق امور مالی تجارت ، تجارت می تواند اطمینان حاصل کند که کالای ثابت از کالا دارد.

مضرات اعتبار تجارت

اعتبار تجاری را می توان از بین برد

فروشندگان هیچ تعهدی برای تأمین اعتبار ندارند. برخی از آنها تا زمانی که سابقه پرداخت منظم وجود نداشته باشد ، اعتبار ارائه نمی دهند. اگر یک شرکت به طور معمول تأخیر در پرداخت هزینه داشته باشد ، فروشنده ممکن است به تقاضا نیاز به پول نقد داشته باشد.

در شرایط شدید ، فروشندگان با مشاغلی که نتوانسته اند پرداخت منظم را انجام داده اند ، ارتباط برقرار می کنند. بعضی اوقات تسهیلات اعتباری تجاری از بین می رود.

مجازات ها و هزینه ها

تخفیف برای پرداخت زودهنگام در دسترس است. مجازات ها ممکن است برای پرداخت های دیررس اعمال شود ، که ممکن است با 1 تا 2 درصد شارژ شود.

خطرات کیفیت محصول

فروشندگان ممکن است با پوشش مسئولیت های قراردادی مانند سطح خدمات توافق شده ، ضمانت نامه ها یا نگهداری ، ریسک را کاهش دهند. خریداران ممکن است سعی کنند خطرات مربوط به عوامل خارجی مانند شرایط نامطلوب آب و هوایی را در هنگام حمل و نقل یا سهل انگاری در مرحله تولید کاهش دهند. حتی پس از امضای قراردادها توسط هر دو طرف ، کیفیت هنوز هم می تواند دلیل اختلافات باشد. با نزدیک شدن به بازرسان یا رفتن به اوراق قرضه یا حتی گواهینامه ها ، می توان این مسئله را حل کرد.

خطرات حمل و نقل

انتخاب یک حمل و نقل قابل اعتماد و تأمین بیمه حمل بار می تواند به کاهش خطر حمل و نقل کمک کند. اگر محصول به درستی توسط خریدار بیمه نشده باشد ، ممکن است بیمه در صورت خسارت باطل شود.

خطرات تولیدی

هزینه ایجاد اصلاحات در یک محصول به طور کلی توسط فروشندگان پوشانده می شود. این امر به ویژه هنگامی که محصولات برای نیازهای منحصر به فرد متناسب هستند ، متداول است.

خطرات ارزی

مشاغل از انواع مختلف می توانند تحت تأثیر نرخ ارز قرار بگیرند که می تواند به طور مستقیم بر حاشیه سود تأثیر بگذارد. همیشه درک از تأثیر احتمالی ارز خارجی بر تجارت مهم است.

خطرات بدهی بد

پرداخت های دیرهنگام مسئله ای در امور مالی تجارت است. عدم پرداخت یک مسئله مهم است. مشاغل با استفاده از اعتبار تجاری ممکن است تجارت را متوقف کنند یا ممکن است پرداخت را متوقف کنند. در چنین مواردی ، ضررهای پیش روی آن به عنوان بدهی بد نوشته شده است. استفاده از بیمه اعتبار تجارت می تواند سودمند باشد تا در برابر چنین بدهی های بد بیمه شود.

مشکلات جریان نقدی

مشکلات جریان نقدی ممکن است هنگامی رخ دهد که خریداران پرداخت نمی کنند یا تأخیر می کنند. صورتحساب های برجسته می تواند مسئله ای برای تأمین کنندگان باشد که باید در هنگام تلاش برای تأمین پول نقد از خریداران ، به طلبکاران بپردازند. اطمینان از پول نقد کافی و اطمینان از افزایش اعتبار ضروری است.

درک مزایا و معایب اعتبار تجارت مهم است. اگر تجارت در حال بررسی تسهیلات اعتباری تجاری است ، توصیه می شود از جزئیات آگاه باشید.

پست محبوب مانند این

• گزینه های تأمین مالی صادرات برتر برای تجارت شما
• تأمین مالی ساختاری چیست و چرا از آن استفاده می کنیم؟
• لیست بانکهای برتر دارایی حمل و نقل < pan> پرداخت های دیررس مسئله ای در امور مالی تجارت است. عدم پرداخت یک مسئله مهم است. مشاغل با استفاده از اعتبار تجاری ممکن است تجارت را متوقف کنند یا ممکن است پرداخت را متوقف کنند. در چنین مواردی ، ضررهای پیش روی آن به عنوان بدهی بد نوشته شده است. استفاده از بیمه اعتبار تجارت می تواند سودمند باشد تا در برابر چنین بدهی های بد بیمه شود.