چگونه سرمایهگذاران خردهفروش میتوانند با استفاده از استراتژی سرمایهگذاری خرید و نگهداری، ثروت ایجاد کنند

برای یک سرمایه گذار متوسط، کسب درآمد در بازار سهام (از طریق سهام یا صندوق های سرمایه گذاری مشترک) مستلزم این است که اطلاعات فعال در بازار سهام، خرید و فروش مکرر، و مراقب دائمی فرصت های بزرگ بعدی برای ارزشمند شدن باشد. سرمایه گذاری ها

در حالی که ممکن است اینها پیش نیازهای سرمایه گذاری به نظر برسند، این استراتژی مستلزم تلاش، زمان و هزینه زیادی است. و حتی پس از آن، هیچ تضمینی وجود ندارد که منجر به خلق ثروت طولانی مدت شود. سرمایه گذاران خرد در عوض می توانند به دنبال یک استراتژی خرید و نگهداری ساده باشند. در اینجا آمده است که چگونه می توان در مورد آن اقدام کرد.

از آنجایی که استراتژی خرید و نگه داشتن اساساً سرمایه گذاری غیرفعال است، ابتدا درک کنید که استراتژی های فعالانه مدیریت شده در یک طرح صندوق سرمایه گذاری مشترک چگونه کار می کنند. صندوق های سرمایه گذاری متقابل با مدیریت فعال به دنبال شکستن شاخصی هستند که خود را در برابر آن محک زده اند. خرید و فروش مکرر سهام بر اساس خوانش آنها از بازارها وجود دارد. این امر مستلزم آن است که آنها با فراز و نشیب های بازار و همچنین سهام های مختلفی که می توانند انتخاب کنند هماهنگ باشند.

استراتژی خرید و نگه داری متعلق به انتهای دیگر طیف است، جایی که صندوق ها سبد معینی از سهام را برای مدت طولانی بدون انجام معاملات مکرر یا تغییر در سبد خرید و نگهداری می کنند.

شاخصی مانند Sensex یا Nifty50 فشارسنج عملکرد بورس کشور در نظر گرفته می شود. شاخص ها سبدی از شرکت های با عملکرد خوب و از نظر مالی سالم هستند که از بخش های کلیدی اقتصاد مانند فناوری اطلاعات، امور مالی، FMCG، نفت و گاز، کالاهای بادوام مصرف کننده و غیره انتخاب شده اند. استراتژی خرید و نگه داری از خرید و نگهداری سهام شاخص بر یکزمان طولانی برای ساختن ثروتسرمایه گذاری غیرفعال بر این فرض استوار است که یک بازار کارآمد عمل می کند و با خرید و نگهداری سرمایه گذاری ها، بازدهی بلندمدت ارائه می کند.

استراتژی خرید و نگهداری را می توان با انتخاب صندوق های شاخص یا صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) اتخاذ کرد. هم صندوق های شاخص و هم ETF ها از ترکیب دقیق شاخصی که دنبال می کنند تقلید می کنند. به عنوان مثال، یک صندوق Nifty Index یا ETF همه سهام را با درصدی برابر با شاخص Nifty 50 خواهد داشت. اگر صنایع Reliance دارای وزن 11 درصد در شاخص باشد، 11 درصد از پرتفوی صندوق های شاخص در صنایع Reliance سرمایه گذاری می شود.

می توان مانند هر صندوق سرمایه گذاری مشترک دیگری، یک صندوق شاخص را از یک خانه صندوق یا شرکت مدیریت دارایی خریداری و بازخرید کرد. نسبت هزینه یک صندوق شاخص به مراتب کمتر از یک صندوق دارای مدیریت فعال است. حداکثر نسبت هزینه متوسط یک صندوق فعال نزدیک به 2٪ است در حالی که این نسبت برای یک صندوق شاخص حدود 0. 15٪ است. این تفاوت در نسبت هزینه می تواند تفاوت زیادی در بازده ایجاد کند که سرمایه گذار در بلندمدت در صندوق سرمایه گذاری کند.

اکثر سرمایه گذاری های سهام در بازارهای بالغ مانند ایالات متحده به صندوق های غیرفعال سرازیر می شود. از آنجایی که بازارهای سهام در هند بالغ تر می شوند، اکنون راه های کمتری برای انتخاب سهام برتر وجود دارد، که آن را به یک مورد قوی تر برای استراتژی خرید و نگه داشتن منفعل تبدیل می کند. وارن بافت می گوید: "اگر هنگام خواب پول در نیاورید، تا زمانی که بمیرید کار خواهید کرد". اتخاذ استراتژی خرید و نگه داشتن با سرمایه گذاری در شاخص یکی از راه های کسب درآمد در هنگام خواب است.

ETF سبدی از سهام است که در بورس فهرست شده و معامله می شود. می توان در ساعات بازار یک واحد ETF خرید/فروش کرد. نسبت هزینه یک ETF کمتر از یک صندوق شاخص است. اما عامل کلیدی که باید در هنگام سرمایه گذاری در ETF در نظر گرفته شود، نقدینگی است که چیزی جز حضور تعداد کافی خریدار/فروشنده در هر نقطه برای انجام معامله نیست. این برخلاف صندوق شاخصی است که در هر زمانی می توان از AMC خرید/بازخرید کرد. علاوه بر این، برای سرمایه گذاری در این طرح ها، باید یک حساب دیمات و معاملاتی داشته باشید.