چرا بدهی در یک سبد سهام محور ضروری است؟

در حالی که بدهی به عنوان یک کلاس دارایی برای تولید درآمد منظم از سرمایه گذاری شناخته شده است ، از طرف دیگر ، سهام برای رشد شناخته شده است. اگر یک نمونه کارها کاملاً از سهام عدالت ساخته شده باشد ، ریسک خیلی زیاد است و اگر فقط از بدهی تشکیل شود ، سرمایه گذار نمی تواند هیچ رشد در سرمایه گذاری خود را ببیند.

بنابراین ، بیایید دریابیم که چقدر بدهی را باید در سبد سهام خود داشته باشید و چرا باید آن را داشته باشید.

نمونه کارها بدهی عدالت گرا چیست؟نسبت کافی از حقوق صاحبان سهام و بدهی چیست؟

با توجه به درصد سهام و بدهی ، اوراق بهادار به عنوان سهام عدالت گرا و بدهی گرا طبقه بندی می شوند. اگر نسبت حقوق صاحبان سهام بیش از بدهی در یک نمونه کارها باشد ، می توان از آن به عنوان یک سبد سهام محور یاد کرد در حالی که یک نمونه کارها دارای ابزارهای بدهی بیشتری نسبت به سهام عدالت می تواند به عنوان بدهی گرا باشد. شما می توانید به سادگی یک صندوق بدهی با سهام عدالت را انتخاب کنید که 65 ٪ از دارایی های آن را طبق دستورالعمل های SEBI در سهام یا دارایی های مربوط به سهام سرمایه گذاری کرده است. اکنون 35 ٪ باقی مانده از AUM صندوق می تواند در سایر کلاس های دارایی سرمایه گذاری شود. هنگامی که این 35 ٪ باقیمانده عمدتاً در ابزارهای بدهی سرمایه گذاری می شود ، پس به عنوان صندوق بدهی با سهام عدالت شناخته می شود.

با این حال ، مهمترین عامل این است که چقدر بدهی باید در سبد سهام خود داشته باشید. این را می توان با پیروی از قانون انگشت شست برای تخصیص دارایی طبق سن و اشتها در معرض خطر درک کرد.

توانایی ریسک پذیری به طور معکوس با سن شما متناسب است. با افزایش سن شما ، اشتهای خطر و همچنین توانایی کاهش می یابد. دلیل این امر زمان باقیمانده با شما برای سرمایه گذاری است. فرض کنید ، شما در 20 سالگی خود ، یک سرمایه گذار بار اول هستید ، معمولاً حداقل 50 سال در کنار خود برای سرمایه گذاری دارید اما شخصی که در 60 سالگی است ، فقط 10 سال (به طور متوسط) دارد. هنگامی که زمان بیشتری وجود دارد ، می توانید خطرات بالاتری داشته باشید و تا حد امکان در سهام خود سرمایه گذاری کنید اما با افزایش سن شما ، باید به تدریج برای کاهش ریسک موجود در نمونه کارها به بدهی تغییر دهید.

اگرچه نسبت دقیق بدهی باید به اهداف سرمایه گذاری شما بستگی داشته باشد ، اما اگر در حدود 30 سالگی خود هستید ، می توانید حداقل 30 ٪ بدهی را در نمونه کارها و بقیه پر از حقوق صاحبان سهام داشته باشید. با افزایش سن ، این 30 ٪ باید افزایش یابد و هنگامی که به بازنشستگی نزدیک هستید ، نسبت آن باید از راه دیگر باشد ، یعنی 30 ٪ سهام و 70 ٪ بدهی.

یک قانون 100 سرمایه گذاری و برای تخصیص دارایی وجود دارد که می گوید شما باید سن خود را از شماره 100 کسر کنید و نتیجه آن باید نسبت سهام در سبد سهام شما باشد. به عنوان مثال ، اگر 25 سال سن دارید ، پس از آن از 100 نتیجه در 75 کسر کنید. بنابراین ، می توانید 75 ٪ از سهام خود را در نمونه کارها و بدهی های بقیه داشته باشید.

چرا نگه داشتن درصد مشخصی از بدهی در نمونه کارها مهم است؟

بنابراین ، چرا بدهی در یک نمونه کارها بسیار مهم است حتی وقتی می خواهید یک سبد سهام محور بسازید؟بیایید دلایل بدهی در سبد خرید خود را ببینیم.

ابزارهای بدهی به شما کمک می کنند -

1. کاهش خطر نمونه کارها: ابزارهای بدهی شامل اوراق قرضه دولتی ، اوراق بهادار شرکت ، صورتحساب خزانه داری و سایر ابزارهای بازار پول که بی ثبات نیستند و ریسک بسیار کمی دارند. بنابراین ، از جمله آنها در سبد سهام شما می تواند خطرات زیادی را کاهش دهد.
2. نقدینگی بالا: این ابزارهای بدهی اگر آنها را در نمونه کارها خود درج کنید ، می تواند نقدینگی را نیز فراهم کند. آنها روزانه در حجم بالا معامله می شوند و بنابراین شما در مورد انحلال سرمایه گذاری بدهی خود با هیچ مشکلی روبرو نخواهید شد.
3. درآمد منظم: ابزارهای بدهی درآمد ثابت را در قالب بهره یا کوپن در فواصل منظم فراهم می کنند.
4. ثبات کافی: ابزارهای بدهی نه تنها خطر ابتلا به نمونه کارها را کاهش می دهند بلکه باعث می شوند که این ابزارها چندان بی ثبات نباشند.

نتیجه

برای اینکه یک نمونه کارها به درستی متعادل شود ، نسبت بدهی و حقوق صاحبان سهام نقش مهمی ایفا می کند. حتی در یک سبد سهام عدالت ، برای کاهش خطر آن باید بخش بدهی وجود داشته باشد. بدهی و حقوق صاحبان سهام کاملاً متفاوت است و بنابراین باید آنها را مطابق با اهداف سرمایه گذاری خود جمع کنید تا تعادل مناسب را به خود اختصاص دهید.