انطباق رمزنگاری امروز به چه معنی است؟

اگرچه سال 2022 در چندین بازار رمزنگاری سخت بوده است ، اما فرزندخواندگی و سرمایه گذاری در انواع ارزها همچنان در حال افزایش است. در سال 2021 ، زنجیره محبوب سینما AMC اعلام کرد که پرداخت بیت کوین را می پذیرد. PayPal و Square همچنین پشتیبانی از Crypto را اضافه کرده اند و کاربران را قادر می سازند سکه های مختلفی را روی سیستم عامل های خود خریداری کنند. تسلا پرداخت Dogecoin را می پذیرد و در حال حاضر در دارایی های رمزنگاری شده به مبلغ میلیاردها دلار سرمایه گذاری می شود.

بعلاوه ، کارشناسان پیش بینی می کنند که حتی شرکت های جهانی بزرگتر نیز شروع به سرمایه گذاری در ارزهای رمزنگاری می کنند.

این رشد در رمزنگاری مورد توجه مجرمان دنیای سایبر قرار نگرفته است. با وجود بازار با کاربران جدید بی تجربه ، کلاهبرداری و معاملات غیرقانونی با استفاده از ارزهای رمزپایه به طرز چشمگیری افزایش یافته است. علاوه بر این ، به دلیل ماهیت غیر متمرکز بسیاری از سکه ها ، برخی از مجرمان به استفاده از رمزنگاری به عنوان راهی برای تأمین بودجه برای فعالیت های غیرقانونی خود جذب شده اند.

این تعداد داستان را بیان می کند: طبق گفته های زنجیره ای ، سرقت رمزنگاری از سال 2020 تا 2021 حدود 516 ٪ رشد داشته است. این مبلغ در مجموع حدود 3. 2 میلیارد دلار ارزش رمزنگاری شده است.

این افزایش محبوبیت رمزنگاری و افزایش تعداد جنایات مبتنی بر رمزنگاری نیز مورد توجه دولت ها و تنظیم کننده های جهانی قرار گرفته است. این نهادها و سازمان ها قوانین و مقررات مربوط به انطباق رمزنگاری را برای کمک به محافظت از سرمایه گذاران ایجاد کرده اند.

برای مشاغل درگیر در سرمایه گذاری های رمزنگاری ، باقی ماندن مطابق با این قوانین جدید بسیار مهم است. انطباق به شما کمک می کند تا از سرمایه گذاری های رمزنگاری خود محافظت کنید و اطمینان حاصل کنید که می توانید به راحتی کار خود را ادامه دهید. در ادامه بخوانید تا در مورد استانداردهای محبوب سازگاری با رمزنگاری محبوب باشید تا از آن آگاه باشید و چگونه ERM Protect می تواند به شما در رسیدن به اهداف امنیتی خود کمک کند.

انطباق رمزنگاری چیست؟

اگرچه cryptocurrency غیر متمرکز است و بنابراین به طور کلی کنترل نشده است ، اما هنوز هم مسائل مربوط به انطباق وجود دارد که باید از آن آگاه باشید. بسیاری از کشورها مبادلات رمزنگاری را تنظیم می کنند که در آن ارزهای blockchain به ارزهای فیات تبدیل می شوند.

بیشتر مقررات رمزنگاری در چارچوب کلی استانداردها و مقررات ضد پولشویی (AML) دنبال می شوند. AML یک اصطلاح جالب برای کلیه موارد قانونی و رویه ها برای جلوگیری از سوء استفاده از دارایی های رمزنگاری است. یکی از عناصر اصلی AML تأیید کاربر است. تأیید کاربر از طریق KYC ، KYB و KYT حاصل می شود.

KYC برای دانستن مشتری شما کوتاه است. این به فناوری اشاره دارد که شما را قادر می سازد هویت فرد یا مشتری را تأیید کنید. به منظور دستیابی به این تأیید ، مشاغل نوعی اطلاعات شخصی شناسایی شده (PII) را بر روی مشتریان خود جمع می کنند. این می تواند چیزی ساده به عنوان یک نام و شماره تلفن یا یک بررسی پس زمینه تمام طول بسته به ماهیت سازمان شما باشد.

KYB اصطلاحی است که برای توصیف انواع مختلف شیوه های کسب و کار شما استفاده می شود. بدانید که کسب و کار شما شبیه KYC است زیرا هدف جمع آوری اطلاعات و بررسی شغلی است که با آنها کار می کنید تا اطمینان حاصل شود که آنها قانونی هستند.

سرانجام ، KYT روند جمع آوری اطلاعات در مورد معاملات انجام شده توسط یک تجارت برای اطمینان از قانونی بودن آنها و به هیچ وجه به جرایم مالی متصل نیست. اقدام در این سه زمینه مهم می تواند به شما در دستیابی به انطباق رمزنگاری کمک کند.

نهادهای نظارتی برتر اجرای انطباق رمزنگاری

علاوه بر درک و عمل در سه دسته که در بالا توضیح داده شد ، شما همچنین باید از نهادهای نظارتی برتر که رعایت رمزنگاری را دارند ، آگاه باشید. این سازمانهایی هستند که گزارش هایی در مورد کلاهبرداری رمزنگاری و سازمانهای تحت پیگرد قانونی به دلیل عدم انطباق را اداره می کنند.

کمیسیون اوراق بهادار و بورس (SEC)

در سال جاری ، SEC تقریباً دو برابر شد و اندازه تیم اجرایی خود را که مسئول حمایت از سرمایه گذاران در بازارهای رمزنگاری شده بود ، دو برابر کرد. اگرچه در حال حاضر ارزهای رمزنگاری شده در SEC ثبت نشده است که این نهاد نظارتی را متوقف نکرده است که به شدت در پیگرد قانونی در جرایم مرتکب شده با ارزهای رمزنگاری شده درگیر شود. نشانه های DAO به عنوان اوراق بهادار تعریف شده اند و این بدان معنی است که آنها مشمول اجرای کامل کلیه مقررات SEC هستند.

شبکه اجرای جرایم مالی (FINCEN)

Fincen تمام دارایی های رمزنگاری را برای اهداف AML تنظیم می کند. به منظور مطابقت ، ارائه دهندگان خدمات cryptocurrency باید یک برنامه انطباق AML را با سه عنصر کلیدی که در بالا توضیح دادیم پیاده سازی کنند. شما همچنین باید مجوز از Fincen دریافت کنید. یکی از الزامات اصلی به دست آوردن و نگهداری این مجوز این است که شما کلیه سوابق مورد نیاز معاملات مالی را ضبط و ارسال می کنید.

کمیسیون معاملات آینده کالا

کمیسیون معاملات آینده کالا (CFTC) ارزهای رمزپایه را به عنوان کالاها تعریف کرده است اما همچنین اظهار داشته است که نظارت و اقتدار نظارتی محدود بر چنین کالاهایی وجود دارد. بنابراین ، صلاحیت سازمان تا حدودی پیچیده است. به طور کلی ، اگر رمزنگاری در کلاهبرداری مرتبط با تجارت بین المللی درگیر باشد ، این نهاد نظارتی درگیر است.

کنترل دارایی های خارجی

OFAC ارزهای رمزنگاری شده را از طریق همان لنزهایی که ارزهای فیات را انجام می دهند ، مشاهده می کند. آنها همان تعهدات و مقررات مربوط به انطباق را برای ارزهای رمزنگاری و ارزهای فیات تعیین کرده اند.

گزینه های پاکسازی شرکت

در سال 2021 ، OCC به بانک های ملی و انجمن های پس انداز فدرال اجازه ارتباط با شبکه های blockchain را داد و از ارزهای رمزنگاری شده برای معاملات پرداخت استفاده کرد. تشویق مانند این از یک خانه بزرگ مانند OCC ، دلیل دیگری برای این باور است که ارزهای رمزنگاری شده عنصر اصلی اقتصاد ما به جلو خواهد بود.

بهترین راه برای سازگاری با رمزنگاری

روش های مختلفی وجود دارد که می توانید اطمینان حاصل کنید که با تمام استانداردها و مقررات مربوط به فضای رمزنگاری مطابقت دارید. اولین کار ، انجام یک ارزیابی ریسک کامل برای شناسایی هرگونه آسیب پذیری است که می تواند سازمان شما را در معرض دید خود قرار دهد. همچنین می توانید یک تیم انطباق متمرکز بر شناسایی تهدیدها در فضای رمزنگاری و پرداختن به آنها در تجارت خود ایجاد کنید.

با این حال ، امنیت داده ها و انطباق cryptocurrency می تواند فضایی بسیار پیچیده باشد که مدیریت آن به تنهایی دشوار است. به همین دلیل است که رویکرد ایده آل برای حفظ انطباق رمزنگاری ، همکاری با شریک زندگی مانند ErmProtect است.

در ERM Protect ، ما تجربه و دانش لازم را برای انجام طیف گسترده ای از ارزیابی های ریسک و ارزیابی آمادگی برای شناسایی شکاف های انطباق و بستن آنها داریم. برای صحبت با یک بازپرس خصوصی Crypto ، لطفاً با شماره 800-259-9660 تماس بگیرید یا برای یک نسخه ی نمایشی رایگان اینجا را کلیک کنید.