سبد سرمایه گذاری چیست؟

سبد سرمایه گذاری مجموعه ای از دارایی های مالی است که متعلق به یک سرمایه گذار (یک واحد تجاری یا یک فرد) است. این دارایی های مالی در طعم های مختلف وجود دارد. آنها شامل سهام، اوراق قرضه، کالاها، ارزها، وجه نقد و معادل های نقدی (CCE) هستند. هنگامی که از یک سبد سرمایه گذاری در زمینه ایجاد ثروت استفاده می شود، معمولاً سرمایه گذاران و مدیران ثروت از سبد سرمایه گذاری برای تولید سود استفاده می کنند و در عین حال حفظ سرمایه و دارایی ها را تضمین می کنند.

کلاس های دارایی

یک سبد سرمایه گذاری شامل دارایی هایی است که در گروه هایی به نام طبقات دارایی سازماندهی شده اند. به طور سنتی، 3 کلاس دارایی اصلی وجود دارد:

• سهام، همچنین به عنوان سهام یا سهام شناخته می شود
• درآمد ثابت که به عنوان اوراق قرضه نیز شناخته می شود
• معادل نقدی یا ابزارهای بازار پول

در سال های اخیر، متخصصان سرمایه گذاری شامل املاک و مستغلات، کالاها، معاملات آتی، سایر مشتقات مالی هستند. و حتی ارزهای دیجیتال در ترکیب کلاس دارایی. به این سرمایه گذاری های جایگزین می گویند.

پرتفوی های سرمایه گذاری با طبقات دارایی متعادل ریسک را کاهش می دهد

به عنوان یک سرمایه گذار یا مدیر ثروت، بهترین ابزاری که برای کاهش ریسک سرمایه گذاری در اختیار دارید، یک پرتفوی متعادل است. در عمل، این برابر است با داشتن یک پرتفوی متنوع در سطح جهانی که از یک دوره از پیش تعیین شده برای تخصیص دارایی پیروی می کند. این دوره از پیش تعیین شده معمولاً در بیانیه سیاست سرمایه گذاری مستند شده است. سند دوم در مورد اهداف سرمایه گذار، ریسک پذیری (تحمل ریسک)، اهداف تخصیص دارایی و نحوه سرمایه گذاری پول سرمایه گذار توضیح می دهد. این اساساً طرحی است که سبد سرمایه گذاری بر اساس آن ساخته می شود.

انواع پرتفوی سرمایه گذاری

پورتفولیوها با توجه به استراتژی هایشان برای سرمایه گذاری انواع مختلفی دارند.

سبد رشد

هدف پورتفولیوی رشد، همانطور که از نام آن مشخص است، ترویج رشد است. این معمولاً به معنای پذیرش ریسک های بیشتر از جمله سرمایه گذاری در صنایع در حال توسعه است. پرتفوی های متمرکز بر سرمایه گذاری های رشد معمولاً با پاداش های بالقوه بیشتر و همزمان با ریسک بالقوه بالاتر همراه هستند. سرمایه گذاری رشد اغلب شامل سرمایه گذاری در شرکت های جوان تر است که پتانسیل بیشتری برای رشد و توسعه ارائه می دهند.

سبد درآمد

یک سبد درآمدی بیشتر بر تأمین درآمد منظم از سرمایه گذاری متمرکز است. این بدان معنی است که پرتفوی های درآمدی تمایل کمتری به شرط بندی بر روی سود بالقوه سرمایه دارند. به عنوان مثال، خرید سهام بر اساس سابقه پرداخت سود سهام به جای سابقه مستند آن از افزایش قیمت سهام است.

سبد ارزش

سرمایه گذاران که پرتفوی ارزش را مدیریت می کنند از خرید دارایی های ارزان قیمت با ارزش گذاری استفاده می کنند. یک نمونه کارها ارزش به ویژه در زمان دشوار اقتصادی (مانند همه گیر Covid19) ، هنگامی که بسیاری از مشاغل و سرمایه گذاری ها برای زنده ماندن و ماندن در آنجا تلاش می کنند ، مفید است. در چنین شرایطی ، سرمایه گذاران ارزشمند در جستجوی شرکت هایی هستند که در حال حاضر زیر قیمت آن قیمت گذاری می کنند ، ارزش بازار عادلانه آنها را می دانند ، اما پتانسیل خوبی برای رشد و یا سودآوری دارند. به عبارت دیگر ، سرمایه گذاران ارزش در جستجوی "معاملات خوب" موجود در بازار هستند.

Axys با مشاوره مالی منطقی ثروت ایجاد می کند

برای ایجاد یک سبد سرمایه گذاری که نشان دهنده سبک سرمایه گذاری مشتریان آنها است ، یک مشاور مالی ابتدا باید گوش دقیق به هدف هر مشتری بدهد. Axys به مشتریان توصیه می کند که چگونه بهتر ثروت خود را سرمایه گذاری کنند. اکنون با ما در تماس باشید.< PAN> نمونه کارها ارزش