پاسخ به سوالات مشترک جریان نقدی

تعداد کمی از چیزها یک تجارت را سریعتر از عدم پول نقد می کشند. حتی هنگامی که مشاغل سودآور می توانند در هنگام کمبود پول نقد مورد نیاز برای حفظ عملیات ، شکست بخورند.

مسئولیت شما به عنوان صاحب مشاغل این است که اطمینان حاصل کنید که تجارت دارای پول نقد مورد نیاز خود است. هدف افزایش پول نقد و کاهش پول نقد است که می تواند با استفاده از یک ابزار ساده به نام یک برنامه نقدی انجام شود.

یک برنامه نقدی یک بیانیه جریان نقدی است که شامل پیش بینی های رسیدها و پرداخت های پیش بینی شده در ماه های آینده است. این یک سند مهم است که یک تجارت باید برای سالم نگه داشتن جریان نقدی خود توسعه داده و از آن استفاده کند. یک صاحب مشاغل کوشا همیشه موقعیت نقدی فعلی خود را می داند.

در اینجا چند پاسخ به سؤالات مشترک جریان نقدی آورده شده است.

س: چگونه می توان یک برنامه نقدی ایجاد کرد؟

پاسخ: ما توصیه نمی کنیم که به دلیل محدودیت های ذاتی آنها ، گزارش های نقدی خود را با نرم افزار حسابداری تهیه کنید. به عنوان مثال ، حتی سیستمهایی که می توانند به شما در پیش بینی جریان پول کمک کنند ، تمایل به "پنهان کردن" سلول های خاص دارند و صورتحساب های خود را در "موعد مقرر" انجام می دهند (که لزوماً زمانی نیست که شما واقعاً چک ها را بنویسید). علاوه بر این ، آنها صورتحساب هایی را که هنوز برای آنها فاکتور نشده یا وارد سیستم نشده اند ، نشان نمی دهند. پیش بینی جریان نقدی به بهترین وجه با استفاده از Lotus یا Excel انجام می شود - به عبارت دیگر ، توسط "مدل" خود شما. ممکن است کمی طول بکشد تا راه اندازی شود ، اما پس از ایجاد الگوی ، به سادگی مسئله وصل کردن شماره های به روز شده خواهد بود.

زمان صورتهای جریان نقدی و گزارش های واریانس ماهانه شما باید گزارش های مربوط به سود و زیان و واریانس بودجه شما را آینه دهد. برخی از شرکت ها به مرکز سود یا نگاه مکرر به موقعیت نقدی خود نیاز دارند که وضعیت آنها کمی حساس تر باشد. توصیه ما این است که فرایند را همانطور که پیشنهاد شده است تکمیل کنید و سپس آن را به مدت سه ماه نظارت کنید. در آن مرحله ، می توانید تعیین کنید که آیا آن سیستم به شما نیاز دارد.

با ردیابی جریان پول نقد خود به صورت روزانه و بررسی رسید هر روز و هر چک که می نویسید ، شروع کنید. اگر قبلاً این کار را نکرده اید ، شروع به تهیه یک پیش بینی نقدی 12 هفته کنید و هزینه هایی را که می دانید در حال آمدن هستند ، به همراه درآمد انتظار که در آن دوره زمانی دریافت کنید ، ثبت کنید.

این می تواند ناراحت کننده باشد که به وضعیت جریان نقدی خود نگاه کنید ، همانطور که در حال حاضر در آن قرار دارد ، اما حداقل شما می توانید اطلاعات بهتری داشته باشید که با آنها تصمیم بگیرید که چه قبض هایی را می توانید بپردازید و بعداً پرداخت خواهید کرد.

س: اگر بودجه و برنامه نقدی یکدیگر را آینه می کنند ، در داشتن برنامه نقدی چه فایده ای دارد؟

پاسخ: این سؤال به صورت دوره ای برای صاحبان مشاغل که صورت درآمد خود را به صورت نقدی تولید می کنند ، مطرح می شود. هنگامی که گزارش های مبتنی بر پول را تهیه می کنید ، آنها بسیار شبیه به صورتهای جریان نقدی هستند. با این حال ، تفاوت های مهمی وجود دارد.

بیانیه جریان نقدی همچنین مواردی را شامل می شود که در ترازنامه شما یافت می شود ، مانند وام های گرفته شده توسط تجارت و پرداخت های اصلی که بر روی وام انجام می شود. این موارد در واقع نباید در صورت درآمد شما نشان داده شود (مگر اینکه بخواهید Enron بعدی شوید) ، اما آنها می توانند تأثیر قابل توجهی در جریان پول شما به یک روش یا دیگری داشته باشند. نمونه های دیگری از مواردی که در صورت درآمد شما نشان داده نمی شوند ، اما در بیانیه جریان نقدی نشان داده می شوند:

• سرمایه پرداخت شده (هر سرمایه گذاری نقدی در مشاغل انجام شده توسط یک مالک یا سهامدار)
• منابع غیر عملیاتی مانند بازپرداخت مالیات
• قرعه کشی مالک (اگر به عنوان حقوق یا سود سهام هزینه نشده باشد)

به یاد داشته باشید ، بیانیه درآمد شما همیشه تصویر کامل را به شما نمی دهد. این فقط به شما می گوید که آیا شما سود کسب می کنید یا نه. برای درک سلامت مالی کلی تجارت خود ، باید به طور منظم یک صورت نقدی ایجاد کنید.

س: رابطه بین پول در بانک و پایان دادن به موقعیت نقدی در بیانیه جریان نقدی چیست؟

پاسخ: جریان پول نقد در بانک (بیانیه بانکی شما) و صورتهای جریان نقدی شما فقط به دلیل اختلاف در زمان ارسال معاملات متفاوت خواهد بود - همیشه بین زمان واریز پول نقد و زمان تأخیر خواهد داشتبانک آن را ارسال می کند.

به عنوان مثال ، اگر در پایان ماه تعداد زیادی از دریافت های نقدی دارید ، آنها تا ابتدای ماه آینده در بانک ارسال نمی شوند. ممکن است بخواهید تاریخ هایی را که بانک شما برای گزارش استفاده می کند ، یادداشت کنید.

اگر هم شما و هم بانک خود در "ماه تقویم" قرار دارید ، ممکن است تعادل نقدی خود را چند روز پس از دریافت بیانیه نیز بررسی کنید ، تا ببینید که آیا این امر با تعادل شما نزدیکتر است (با فراخوانی یک خط استعلام خودکار ، شاید.)

چشم خود را در خط پایین نگه دارید

یکی از سخت ترین حقایق تجارت این است که مهم نیست که محصولات شما چقدر خوب باشند ، یا اینکه چقدر به مشتریان خود خدمت می کنید ، یا اینکه کار شما چقدر رضایت بخش است - هیچ یک از این مهم نیست مگر اینکه شما سودهای مداوم و جریان نقدی مثبت ایجاد کنید.

نکته آخر این است که تجارت شما برای کار به پول نقد نیاز دارد. تعیین جریان پول نقد و ایجاد یک برنامه نقدی همیشه آسان نیست ، اما کاملاً ضروری است ، و زمان بهتری برای تهیه برنامه های خاص برای ایجاد سیستم های شما وجود ندارد.

اگر می خواهید برای تهیه یک برنامه جریان نقدی کمک بیشتری کنید ، راهنمای ما در مورد نحوه تقویت سیستم های مالی خود را بررسی کنید.

نوشته شده توسط تیم Emyth

ما منابع و داستانهای رایگان از مشتریان ، مربیان و اعضای تیم خود را در مورد چگونگی ایجاد شغلی که در خدمت زندگی شما باشد به اشتراک می گذاریم. پست های ما به روزرسانی هایی در مورد بینش های تجاری و محتوای آموزشی رایگان به شما می دهد.