راهنمای اوراق سرمایه گذاری

اطلاعات بیشتر در مورد اوراق سرمایه گذاری را کشف کنید. تفاوت های اصلی بین اوراق ساحلی و خارج از کشور ، نحوه مالیات آنها و مزایای اصلی آنها.

اوراق سرمایه گذاری چیست؟

اوراق قرضه سرمایه گذاری مانند ISA است - می توانید پول بپردازید و همانطور که می خواهید پول بگیرید. مانند ISA ، اوراق قرضه از قوانین مالیاتی پیروی می کنند که نحوه کار آنها را تعیین می کنند و چه موقع ممکن است مجبور به پرداخت مالیات شوید. قوانین مالیاتی ISA سخاوتمندانه تر از قوانین برای اوراق قرضه است ، بنابراین بیشتر مردم فقط پس از استفاده از کمک هزینه ISA خود ، اوراق سرمایه گذاری را در نظر می گیرند.

اوراق قرضه سرمایه گذاری همچنین می تواند به اعتماد و برنامه ریزی املاک کمک کند. مشاور شما ممکن است پیوند را به عنوان بهترین راه برای تأمین نیازهای برنامه ریزی وراثت شما توصیه کند.

قوانین اوراق بهادار سرمایه گذاری بدان معنی است که آنها معمولاً به عنوان بیمه نامه های یک حق بیمه زندگی برخورد می شوند (زیرا بیشتر آنها مقدار کمی از بیمه عمر را پس از مرگ پرداخت می کنند) ، اما آنها واقعاً یک محصول سرمایه گذاری هستند.

انتخاب صندوق

هنگامی که اوراق قرضه سرمایه گذاری را بیرون می آورید ، معمولاً مبلغ زیادی را در انواع بودجه موجود سرمایه گذاری می کنید. وجوه و سایر گزینه های سرمایه گذاری که در دسترس شما است توسط ارائه دهنده متفاوت است. قبل از انتخاب چه کسی برای سرمایه گذاری ، باید وجوه و گزینه های سرمایه گذاری مورد نظر خود را در نظر بگیرید.

هنگامی که در یک اوراق سرمایه گذاری پول نقد می کنید ، مبلغی که به شما باز می گردد بستگی به این دارد که سرمایه گذاری ها چقدر خوب یا بد انجام داده اند.

انواع اوراق سرمایه گذاری

دو نوع اوراق قرضه سرمایه گذاری وجود دارد. ساحل و دریایی. تفاوت اصلی بین آنها در نحوه اعمال قوانین مالیاتی است.

اوراق سرمایه گذاری در ساحل (انگلیس)

به عنوان یک شرکت مقیم انگلیس ، وجوه موجود از طریق اوراق قرضه سرمایه گذاری حساب منتخب ما مشمول مالیات شرکت های انگلستان است. این امر به عنوان یک سرمایه گذاری تولید غیر درآمد انجام می شود ، به این معنی که از سایر سرمایه گذاری های مستقر در انگلیس برخورداری از مالیات متفاوتی دارد و این می تواند فرصت های برنامه ریزی مالیاتی ارزشمندی را فراهم کند.

قوانین مالیاتی برای اوراق ساحلی به این معنی است که:

• انتخاب صندوق زیرین می تواند بدون ایجاد مسئولیت شخصی در برابر مالیات بر سود سرمایه تغییر یابد زیرا سوئیچ در خود اوراق قرضه انجام می شود
• هر درآمد سود سهام دریافت شده در یک صندوق از سهام انگلیس مالیات نمی گیرد
• ما از هرگونه بهره و سایر درآمد دریافت شده ، مانند درآمد اجاره ، از وجوه موجود در اوراق ، 20 ٪ مالیات پرداخت می کنیم
• ما 20 ٪ مالیات بر هر سود سرمایه ای که توسط وجوه موجود در اوراق وجود دارد پرداخت می کنیم

همه این بدان معنی است که درآمد و گمرک HM با مالیات پرداخت شده همانند مالیات بر درآمد نرخ پایه رفتار می کند حتی اگر مالیات واقعی پرداخت شده در اوراق کمتر باشد. در عمل ، این بدان معنی است که افرادی که مالیات دهندگان نرخ پایه دارند وقتی اوراق بهادار بالغ می شوند یا به هم می پیوندند ، هیچ چیز دیگری نمی پردازند. اگر پرداخت کننده مالیات بر نرخ بالاتر یا اضافی هستید یا هنگام بسته شدن اوراق بهادار یکی می شوید ، می تواند یک بدهی مالیاتی وجود داشته باشد که مشاور شما بتواند با جزئیات بیشتری با شما صحبت کند.

اوراق سرمایه گذاری دریایی (بین المللی)

خارج از کشور اصطلاح مشترک اوراق سرمایه گذاری است که توسط شرکت های خارج از انگلیس صادر می شود.

اوراق برون مرزی ما از Isle of Man توسط کانادا Life Inteational Limited و CLI Institution Limited صادر می شود. هر دو شرکت شرکت های تضمین زندگی مقیم ISLE OF MAN را که توسط دولت Isle of Man به وضعیت عاری از مالیات اعطا شده اند ، کاملاً مجاز دارند. ما همچنین اوراق قرضه سرمایه گذاری از ایرلند توسط کانادا Life Inteational Assurance (Ireland) DAC صادر می کنیم که مشمول مالیات ایرلند در جایی نیست که صاحب سیاست در خارج از ایرلند باشد.

قوانین مالیاتی برای اوراق دریایی به این معنی است که:

• انتخاب صندوق زیرین می تواند بدون ایجاد مسئولیت شخصی در برابر مالیات بر سود سرمایه تغییر یابد زیرا سوئیچ در خود اوراق قرضه انجام می شود
• هر درآمد سود سهام دریافت شده در یک صندوق از سهام انگلستان رایگان از مالیات است. سود سهام سایر کشورها ممکن است مشمول مالیات نگهدارنده باشد و این قابل پس نیست
• مشاغل بین المللی ما هیچ گونه مالیات محلی را در حوزه های قضایی که در آن مستقر هستند پرداخت نمی کنند
• HMRC هیچ گونه کمک هزینه ای برای مالیات نگهدارنده تحت وثیقه بین المللی نمی کند

روش متفاوت مالیات بر اوراق قرضه دریایی به این معنی است که ممکن است سریعتر از یک وثیقه در ساحل رشد کند ، اگرچه این تضمین نشده است. با این حال ، شما مالیات بر درآمد را با هر گونه افزایش در بالاترین نرخ مالیات حاشیه ای خود پرداخت خواهید کرد زیرا با اوراق بهادار خارج از کشور ، با شما رفتار نمی کنید که مالیات نرخ پایه را در هر سود پرداخت کرده اید.

تغییراتی که می تواند باعث مالیات شود

معاملات خاص به عنوان رویدادهای قابل شارژ رفتار می شود. هنگامی که یکی از این اتفاقات رخ می دهد ، محاسبه سود قابل پرداخت برای تعیین اینکه در صورت پرداخت مالیات باید پرداخت شود انجام می شود:

• وقتی کسی می میرد و سود مرگ قابل پرداخت است
• انتقال مالکیت (به نام واگذاری) برای پول یا ارزش پول
• وقتی پیوند به سررسید می رسد (در صورت وجود)
• اگر بیش از 5 ٪ در سال کمک هزینه مالیاتی را برداشت کنید
• شما تمام اوراق قرضه یا سیاست های فردی خود را در آن نقدی (تسلیم می کنید)

در صورت بروز سود قابل پرداخت ، بر اساس مالیات بر درآمد ارزیابی می شود ، نه مالیات بر سود سرمایه. این امر بدون توجه به اینکه در گذشته نرخ مالیات بالاتری را پرداخت کرده اید ، در آن زمان بر اساس موقعیت مالیاتی شما خواهد بود.

برداشت های کارآمد مالیات

5 ٪ کمک هزینه مالیاتی

یکی از مهمترین مزایای اوراق سرمایه گذاری این است که شما می توانید هر سال و بدون نیاز به پرداخت هزینه مالیاتی فوری ، تا 5 ٪ از سرمایه گذاری اصلی را برداشت کنید. این برداشت ها به عنوان بازده سرمایه رفتار می شوند - مالیات به تعویق می افتد و در صورت وجود هرگونه مسئولیت ، اوراق بهادار یا بالغ می شود. هرگونه کمک هزینه برداشت بلااستفاده را می توان به سال مالیاتی زیر منتقل کرد.

تعویق مالیات بر درآمد می تواند برای مالیات دهندگان با نرخ بالاتر و اضافی که می خواهند تا زمان تغییر شرایط خود ، پرداخت را به تأخیر بیندازند ، مانند سقوط در یک گروه مالیاتی پایین تر هنگام بازنشستگی مفید باشد. این همچنین ممکن است به سرمایه گذاران کمک کند که از کمک های مالی سالانه سود سرمایه خود استفاده کرده اند.

برداشت بیش از 5 ٪ کمک هزینه منجر به یک رویداد قابل شارژ خواهد شد. مبلغ اضافی که پس گرفته شده است ، سود قابل توجهی خواهد بود و می تواند مشمول مالیات بر درآمد باشد.

اختصاص اوراق قرضه

اوراق قرضه سرمایه گذاری را می توان بدون ایجاد یک رویداد قابل شارژ به شخص دیگری اختصاص داد ، تا زمانی که پول نقد دست تغییر نکند. این بدان معنی است که یک مالیات دهندگان با نرخ بالاتر یا اضافی می توانند بدون ایجاد هزینه مالیاتی ، اوراق را به همسر یا شریک زندگی اختصاص دهند. این امر به ویژه در صورتی که آنها یک مالیات دهندگان نرخ اساسی یا غیر عضو باشند ، سودمند است.

درآمد حاصل از اوراق قرضه

هرگونه برداشت به صاحب خط مشی پرداخت می شود. بنابراین اگر این اوراق به صاحب جدید اختصاص یابد ، آنها می توانند برداشت کنند و از هرگونه کمک هزینه 5 ٪ استفاده نشده برای تعویق مالیات قابل پرداخت استفاده کنند.

ما طیف وسیعی از اعتماد داریم که می تواند به شما کمک کند آنچه را که برای پول در اوراق قرضه خود اتفاق می افتد مدیریت کنید. گزینه های اعتماد ما را کشف کنید.

خطرات چیست؟

ارزش سرمایه گذاری شما می تواند پایین بیاید و همچنین ممکن است کمتر از سرمایه گذاری بازگردید. قوانین مالیاتی به نوع سرمایه گذاری و شرایط فردی بستگی دارد و ممکن است تغییر کند.

درباره سرمایه گذاری بیشتر بدانید

راهنمای سرمایه گذاری

در مورد انواع مختلف دارایی که می توانید در پیوند داشته باشید بخوانید.

مدیریت خطرات سرمایه گذاری

در مورد انواع خطرات ناشی از سرمایه گذاری بیشتر بدانید.

یک سرمایه گذار کلاهبرداری باشید

برای جلوگیری از کلاهبرداری سرمایه گذاری و بازنشستگی کمک کنید.

مراحل بعدی

مرکز صندوق

تمام وجوه موجود ما را کاوش کنید. لیست قیمت های ما ، عملکرد صندوق ، برگه های حقوقی و موارد دیگر را مشاهده کنید.

پشتیبانی مشتری

پاسخ به سؤالات متداول ، پیوندهای مفید ، ابزارها و جزئیات تماس را پیدا کنید.

در تماس باشید

با تیم ساحلی ما تماس بگیرید

0345 606 0708

با تیم فراساحلی ما تماس بگیرید

0333 015 1382

دوشنبه تا جمعه ، 9 صبح تا 5 عصر

اخبار و بینش

• آخرین اخبار و بینش ها
• مرکز رسانه

درباره ما

با ما ارتباط برقرار کنید

وب سایت های ما

• مدیریت دارایی زندگی کانادا
• اطمینان از زندگی کانادا (ایرلند) DAC
• canadalife.com

اطلاعات سایت

• اطلاعات قانونی و نظارتی
• امنیت
• حفاظت از داده ها
• عمل برده داری مدرن
• خط مشی کوکی
• دسترسی
• نقشه سایت

کمک پیدا کنید

• با ما تماس بگیرید
• یک مشاور پیدا کنید
• شکایت
• مشاور پشتیبانی
• پشتیبانی مشتری
• کتابخانه مستند

© 2022 Canada Life UK. کلیه حقوق محفوظ است

کانادا Life Limited ، ثبت شده در انگلستان شماره. 973271. دفتر ثبت شده: Canada Life Place ، Potters Bar ، Hertfordshire EN6 5BA. عضو انجمن بیمه گذاران انگلیس. Canada Life Limited توسط مرجع مقررات محتاطانه مجاز است و توسط سازمان رفتار مالی و سازمان تنظیم مقررات تنظیم می شود.

مدیریت دارایی زندگی کانادا مارک فعالیتهای مدیریت سرمایه گذاری است که توسط کانادا Life Asset Management Limited ، Canada Life Limited و کانادا زندگی املاک و مستغلات اروپا انجام شده است. کانادا Life Asset Management Limited (شماره 3846821) ، Canada Life Limited (شماره 973271) و کانادا زندگی املاک و مستغلات اروپا محدود (شماره 3846823) همه در انگلیس ثبت شده اند و دفتر ثبت شده برای هر سه نهاد Canada Life Place ، Potters Potters استنوار ، هرتفوردشایر EN6 5BA. Canada Life Asset Management Limited توسط سازمان رفتار مالی مجاز و تنظیم می شود. Canada Life Limited توسط مرجع مقررات محتاطانه مجاز است و توسط سازمان رفتار مالی و سازمان تنظیم مقررات تنظیم می شود.

کانادا Life Inteational Limited ، ثبت شده در Isle of Man NO. 33178 و CLI Institutal Limited ، ثبت شده در Isle of Man No. 108017C. دفتر ثبت شده: خانه زندگی کانادا ، پارک تجاری Isle of Man ، داگلاس ، Isle of Man ، IM2 2QJ. Canada Life Inteational Limited و CLI Instical Limited Isle of Man شرکت های ثبت شده توسط اداره خدمات مالی Isle of Man مجاز و تنظیم شده است. تضمین بین المللی زندگی کانادا (ایرلند) DAC. ثبت شده در ایرلند با شماره. 440141. دفتر ثبت شده: مرکز زندگی ایرلند ، خیابان ابی پایین ، دوبلین 1 ، ایرلند. مجاز و تنظیم شده توسط بانک مرکزی ایرلند با ثبت شماره. C46547. دسته A دارنده مجوز بیمه با کمیسیون خدمات مالی جرسی.

Stonehaven UK Limited و Canada Life Life Limited ، تجارت به عنوان Life Canada ، بخشی از گروه زندگی کانادا (ایالات متحده) محدود است. Stonehaven UK Ltd توسط اداره رفتار مالی مجاز و تنظیم شده است. ثبت شده در انگلیس و ولز. شماره ثبت شده: 05487702. دفتر ثبت شده: محل زندگی کانادا ، خیابان عالی ، پاترز بار ، هرتفوردشایر EN6 5BA. Canada Life Platform Limited توسط اداره رفتار مالی مجاز و تنظیم می شود. شماره ثبت شده08395855. ثبت شده در انگلیس و ولز. دفتر ثبت شده: محل زندگی کانادا ، خیابان High ، Potters Bar ، Hertfordshire EN6 5BA.

زندگی و طراحی کانادا علائم تجاری شرکت تضمین زندگی کانادا است.< Span> Stonehaven UK Limited و Canada Life Life Limited ، تجارت به عنوان Life Canada ، بخشی از گروه زندگی کانادا (U. K.) محدود است. Stonehaven UK Ltd توسط اداره رفتار مالی مجاز و تنظیم شده است. ثبت شده در انگلیس و ولز. شماره ثبت شده: 05487702. دفتر ثبت شده: محل زندگی کانادا ، خیابان عالی ، پاترز بار ، هرتفوردشایر EN6 5BA. Canada Life Platform Limited توسط اداره رفتار مالی مجاز و تنظیم می شود. شماره ثبت شده08395855. ثبت شده در انگلیس و ولز. دفتر ثبت شده: محل زندگی کانادا ، خیابان High ، Potters Bar ، Hertfordshire EN6 5BA.