حساب شرکتی چیست؟

هر صاحب مشاغل باید درآمد کسب و کار خود را از مشاغل شخصی خود جدا کند.

برای انجام این کار ، برای پردازش تمام معاملات خود باید یک حساب بانکی شرکتی را به نام تجارت خود باز کنید.

این امر صرف نظر از ماهیت ، اندازه ، عملیات یا نوع محصولات و خدماتی که ارائه می دهد ، در مورد هر مشاغل صدق می کند.

حساب بانکی شرکتی چیست؟

یک حساب بانکی شرکتی ، که به عنوان یک حساب بانکی تجاری نیز شناخته می شود ، به یک حساب بانکی اشاره دارد که یک تجارت برای نگهداری پول خود از آن استفاده می کند.

مشاغل و سازمان ها از حساب های شرکت برای اهداف سرمایه گذاری و پس انداز و نیازهای روزانه بانکی خود استفاده می کنند.

صرف نظر از اندازه تجارت شما ، داشتن یک حساب بانکی تجاری برای همه صاحبان مشاغل ضروری است.

در اینجا ما لیستی از دلایلی را که نباید از حساب های شخصی خود برای تجارت استفاده کنید ، جمع آوری کرده ایم.

چه کسی می تواند یک حساب بانکی شرکتی باز کند؟

یک حساب بانکی شرکتی توسط هر نوع سازمان یا نهاد تجاری ، از جمله یک مالکیت شخصی ، مشارکت یا شرکت محدود خصوصی می تواند افتتاح شود.

یک تجارت از طریق قطعنامه شرکت برای باز کردن یک حساب بانکی شرکت به تصویب واضح از هیئت مدیره خود نیاز دارد.

با این حال ، یک حساب بانکی شرکتی فقط در صورتی که به عنوان یک شرکت محدود در آن فعالیت می کنید ضروری است.

چرا داشتن یک حساب بانکی تجاری برای یک تجارت بسیار مهم است؟

اگر شما یک تجارت کوچک هستید یا به طور مرتب از مشتریان پرداخت می کنید ، باید یک حساب بانکی تجاری باز کنید.

با وجود اینکه یک حساب بانکی تجاری برای همه شرایط ضروری نیست ، از طریق خدمات بانکی که ارائه می دهند ، مزایای بسیاری را برای صاحبان مشاغل ارائه می دهد.

1. حمایت از مسئولیت مالی و شخصی

کلیه مشاغل و شرکتها به عنوان نهادهای حقوقی جداگانه از صاحبان و سهامداران خود محسوب می شوند.

بنابراین ، اگر یک حساب بانکی شرکتی دارید و تجارت شما به پایان نمی رسد ، از شما در برابر مسئولیت هرگونه ضرر سود محافظت می شود.

علاوه بر این ، به سادگی نگه داشتن تمام معاملات تجاری خود از امور مالی شخصی شما ، لایه ای از حمایت را به بودجه شخصی و کل تجارت شما اضافه می کند.

این بدان معنی است که شما مسئولیت پذیر نخواهید بود و اگر تجارت شما به بدهی برود ، دارایی های شما نیز از بین نمی رود.

2. یک تصویر حرفه ای را حفظ می کند

صرف نظر از اینکه با چه کسی ارتباط برقرار می کنید یا به عنوان یک تجارت با آنها قرارداد می کنید ، یک حساب بانکی تجاری باعث می شود که تجارت شما حرفه ای تر به نظر برسد.

هنگام استفاده از حساب بانکی شرکت ها ، به نظر می رسد که حرفه ای تر به نظر می رسد و تجارت شما را معتبرتر می کند.

در صورت پردازش و دریافت پرداخت از طریق حساب بانکی تجاری ، مشتریان و کارمندان نیز به عنوان یک تجارت به شما اعتماد می کنند.

3. اظهارنامه مالیاتی را ساده می کند

یک حساب بانکی جداگانه در هنگام تکمیل اظهارنامه مالیاتی مفید و راحت است زیرا می توانید درآمد و هزینه های خود را به وضوح مشاهده کنید.

به این ترتیب ، شما از مخلوط کردن هزینه های شخصی و تجاری خودداری می کنید و اظهارنامه مالیاتی دقیقی را ارائه می دهید.

علاوه بر این ، اگر مجبورید صورتهای بانکی خود را به هر کسی یا هر مرجعی ارائه دهید ، تمام اطلاعات مالی تجاری شما جدا از معاملات شخصی شما نگه داشته می شود.

4- حساب های شخصی محدودیت هایی دارند

حساب های بانکی شخصی اغلب در مورد استفاده از حساب بانکی خود هنگام ثبت نام با آنها ، نیازهای خاصی دارند.

ممکن است محدودیت هایی در استفاده از حساب بانکی شخصی شما برای انجام معاملات تجاری وجود داشته باشد ، به ویژه هنگامی که بدهی های مستقیم و دریافت پرداخت نقدی از مشتریان.

این یک ریسک بزرگ است که می توانید با استفاده از حساب بانکی تجاری ، با جدا نگه داشتن هزینه های تجاری خود از آن جلوگیری کنید.

5. به ایجاد رتبه اعتبار تجاری کمک می کند

داشتن یک حساب بانکی جداگانه ، نمره اعتباری شرکت شما را ایجاد می کند.

اگر حساب کاربری ندارید ، باید به رتبه بندی اعتبار شخصی خود اعتماد کنید ، که گاهی اوقات می تواند هنگام تأمین اعتبار یا اعتبار شرکت ، چیزها را پیچیده کند.

بانکها هنگام اعطای وام به حساب های بانکی شرکت ها ، به خصوص اگر دارای اعتبار اعتبار خوبی باشند ، ملایم تر هستند.

با استفاده مداوم از حساب بانکی شرکت خود برای همه معاملات ، شما به آرامی سابقه اعتباری را ایجاد می کنید.

6. دسترسی به مزایای حساب تجاری و پیشنهادات اختصاصی

هنگامی که برای اولین بار یک حساب بانکی شرکت ایجاد می کنید ، بسیاری از بانک ها پیشنهادات مقدماتی را در حساب های شرکت ارائه می دهند.

از طریق چنین پیشنهادهایی ، می توانید برای مدت معینی با بانکداری رایگان معامله خوبی داشته باشید یا می توانید از خدمات بانکی با قیمت پایین تر استفاده کنید.

مزایای دیگر شامل معاملات الکترونیکی رایگان یا کم هزینه و نرخ بهره بهتر در سود کسب و کار است.

7. سازمان و مدیریت تجاری بهتر

مدیریت هزینه و بودجه در هنگام داشتن یک حساب بانکی جداگانه راحت تر است.

این راحت تر است زیرا تمام گزارش ها و صورتهای بانکی فقط شامل تجارت شما و هیچ امور مالی دیگری نیست.

این نه تنها به وضوح می افزاید بلکه نشان دادن وضعیت مالی واقعی تجارت شما هنگام ایجاد یک سرمایه گذار را آسان تر می کند.

8. رشد ، گسترش یا فروش تجارت

اگر تا به حال علاقه مند به گسترش مشاغل خود به مشارکت هستید ، برای تسهیل این انتقال به یک حساب بانکی شرکت نیاز خواهید داشت.

باز هم ، شما نمی خواهید شرکای تجاری خود به وضعیت مالی شخصی خود دسترسی پیدا کنند.

سرانجام ، اگر می خواهید تجارت خود را بفروشید ، داشتن یک حساب بانکی شرکتی برای ردیابی عملکرد تجارت و ارائه یک مرور کلی برای خریدار آسانتر می شود.

هنگامی که تجارت خود را می فروشید ، خریدار بالقوه تحقیق در مورد معاملات تجاری شما را انجام می دهد

اگر به جای یک شرکت حساب بانکی شخصی داشته باشید ، خریدار به تمام اطلاعات مالی شخصی و خصوصی شما دسترسی خواهد داشت

هنگام باز کردن حساب بانکی شرکت ها چه چیزی را در نظر بگیرید

افتتاح یک حساب بانکی تجاری با برخی از خطوط مشروط همراه است که ممکن است چیزی نباشد که هنگام باز کردن یک حساب شخصی به آن عادت کرده اید.

بانک ها ریسک را بسیار دقیق تر ارزیابی می کنند ، به مستندات بسیار بیشتری نیاز دارند و برای ارزیابی مشخصات تجاری شما اغلب به مصاحبه نیاز دارند.

1. هزینه ها و سایر الزامات

بانک ها معمولاً هزینه های نگهداری را برای یک حساب کاربری شرکتی مانند هزینه خدمات ماهانه پرداخت می کنند.

با این حال ، در صورت برآورده کردن حداقل الزامات موجودی در بانک ، می توانید از پرداخت این هزینه معاف باشید.

در بعضی موارد ، بانکها بسته به پیشنهاد خود ، می توانند هزینه افتتاح حساب را پرداخت کنند یا درخواست سپرده اولیه کنند.

اگر تصمیم دارید حساب بانکی شرکت خود را ببندید ، بانک ها هر ماه و همچنین هزینه های خاتمه زودرس را پرداخت می کنند.

علاوه بر این ، بانکها همچنین می توانند هزینه ای برای برداشت نقدی دستگاههای خودپرداز پرداخت کنند و همچنین در مورد میزان برداشت و تعداد برداشت های شما هر روز محدودیت هایی دارند.

بنابراین ، بسته به ماهیت شغل خود و نحوه عملکرد شما ، باید بررسی کنید که کدام یک از هزینه های حساب شرکت بانک مطابق با تجارت شما بهترین است.

2. پیشنهادات مقدماتی

همانطور که در ابتدا گفته شد ، بسیاری از بانک ها پیشنهادات مقدماتی را برای شما برای ایجاد یک حساب کاربری با آنها بر خلاف رقبای خود دارند.

این مزایای مقدماتی می تواند شامل پول نقد پاداش برای سپرده های اول ، حفظ تراز خاص در طی یک دوره زمانی و هزینه تخفیف برای باز کردن حساب باشد.

شما باید با دقت در مورد تمام پیشنهادات مقدماتی که بانک ها دارند تحقیق کنید و ببینید کدام یک بیشتر از همه برای شما جذاب است.

3. سایر خدمات و مزایا

همچنین باید مزایای خارجی را که با افتتاح حساب بانکی تجاری با یک بانک خاص همراه است ، در نظر داشته باشید

خدمات و ویژگی های ارائه شده چیزی است که آنها را از یکدیگر جدا می کنند و می توانند به شما در تصمیم گیری کمک کنند.

برخی از بانک ها دارای بانکداری آنلاین برای نظارت بر هزینه های تجاری و انجام معاملات هستند و کارت های اعتباری تجاری نیز در دسترس هستند.

4. حمایت از بیمه و صندوق

قبل از باز کردن هر حساب شرکتی باید اطمینان حاصل کنید که بانکی که با آن ثبت نام می کنید بخشی از یک سیستم بانکی ایمن است و برای انواع سپرده های دریافت شده در آنجا بیمه شده است.

این برای یک حساب بانکی شرکت بسیار مهم است زیرا اگر بانک شما شکست بخورد یا بسته شود ، نمی خواهید تجارت خود را به خطر بیاندازید و تمام سود خود را از دست دهید.

به همین دلیل است که از بیمه و حمایت از صندوق بسیار مهم هستند زیرا سپرده شما را پوشش می دهد و احساس امنیت را فراهم می کند.

بسته به کشوری که در آن بانکداری می کنید ، می توانید توسط برنامه بیمه دولت محلی برای شما محافظت کنید.

5. مستندات مورد نیاز

قبل از درخواست یک حساب بانکی شرکت ، باید مشخص کنید که کدام اسناد برای تنظیم یک حساب کاربری لازم است.

به طور معمول بانک ها از نام حقوقی تجارت ، ماهیت آن ، اثبات اینكه مشاغل شما قانونی است ، آدرس كسب و كار شما ، اطلاعات تماس ، اسناد ادغام كسب و كار شما و یك نسخه از اسناد هویت است.

بسته به اینکه آیا شما یک شرکت مالک ، مشارکت یا شرکت با مسئولیت محدود هستید ، ممکن است از شما بخواهید اسناد بیشتری را بخواهید.

اسناد مورد نیاز ممکن است از بانکی به بانک دیگر متفاوت باشد ، بنابراین مطمئناً باید ببینید که کدام بانک برای باز کردن یک حساب کاربری با آن راحت تر است.

حساب بانکی تجاری برای یک شرکت هنگ کنگ

شرکت های هنگ کنگ با انتخاب چندین بانک محلی ، بانک های بین المللی یا FinTech امکان باز کردن حساب بانکی تجاری را دارند.

بنابراین بسیاری از بانک ها و موسسات مالی مختلف در هنگ کنگ خدمات و محصولات بانکی تجاری را برای مطابقت با نیازهای SME ها ارائه می دهند ، تسهیلات عالی برای مدیریت نقدی و امکان استفاده از خدمات بانکی اینترنتی را ارائه می دهند.

اگر علاقه مند به کسب اطلاعات بیشتر در مورد گزینه های بانک هنگ کنگ هستید ، ما لیست کاملی از بهترین بانک های هنگ کنگ در اینجا داریم. از طرف دیگر ، ما همچنین 8 بانک مجازی در هنگ کنگ را در اینجا مقایسه می کنیم.

سخنان پایانی

افتتاح حساب بانکی شرکتی برای کسب و کار شما می تواند به مزایای بسیاری دسترسی پیدا کند

با این حال ، شما باید با دقت در مورد آنچه که نیازهای خود ، ترجیحات و انتظارات خود از یک بانک است فکر کنید زیرا این امر می تواند به شما در تصمیم گیری بهتر بر اساس ماهیت تجارت خود کمک کند.

اگر یک شرکت هنگ کنگ دارید ، ممکن است Statrys جایگزین مناسبی برای بانک های سنتی باشد. حساب کاربری Statrys در 11 ارز موجود است و به شما امکان می دهد تا 100+ کشور را دریافت و پرداخت کنید.