ماشین حساب ROI برای سرمایه گذاری های کانادا

این ماشین حساب ROI برای محاسبه بازده سرمایه گذاری (ROI) برای هر سرمایه گذاری کانادا طراحی شده است. برای استفاده از ماشین حساب ROI ، مبلغ سرمایه گذاری اولیه و ارزش نهایی سرمایه گذاری را وارد کنید. این ROI شما را به شما می دهد. برای محاسبه ROI سالانه خود ، علاوه بر مبلغ سرمایه گذاری اولیه و نهایی ، به سادگی طول سرمایه گذاری را وارد کنید. سپس بازده سالانه هر سال از سرمایه گذاری را محاسبه می کند.

در این صفحه نگاهی به ROI یا بازگشت به سرمایه گذاری در کانادا خواهد داشت. ما بررسی خواهیم کرد که ROI چیست ، چگونه محاسبه می شود و برخی از راه هایی که می توان آن را اندازه گیری کرد. سپس ، ما به گزینه های دیگری برای ROI خواهیم پرداخت که ممکن است مناسب برای موقعیت های خاص باشد.

فرمول ROI

فرمول بازده سرمایه گذاری (ROI):

از طرف دیگر ، فرمول ROI سالانه:

جایی که n = تعداد سالها

در هر دو فرمول ROI ، ضرب نتیجه 100 ROI را به صورت درصد به شما می دهد. در غیر این صورت ، ROI خود را به شکل اعشاری دریافت خواهید کرد.

ROI چیست؟

ROI مخفف بازده سرمایه گذاری است و مبلغی را که یک سرمایه گذاری باز می گردد یا ارزش نهایی یک سرمایه گذاری نسبت به هزینه سرمایه گذاری را اندازه گیری می کند. معمولاً به عنوان درصد یا نسبت بیان می شود. یک ارزش مثبت به این معنی است که سرمایه گذاری بازده ای بیشتر از هزینه خود ایجاد کرده است ، در حالی که یک ارزش منفی نشان می دهد که این سرمایه گذاری باعث ضرر شده است.

ROI را می توان برای ارزیابی طیف گسترده ای از سرمایه گذاری ها از جمله سهام ، اوراق بهادار ، املاک و مستغلات و مشاغل استفاده کرد. ROI همچنین یک معیار محبوب برای ارزیابی عملکرد کمپین های بازاریابی و سایر ابتکارات است. در تبلیغات دیجیتال ، اصطلاح دیگری برای ROI بازگشت به تبلیغات تبلیغاتی (ROAS) است.

محدودیت ROI این است که فقط اقدامات مالی را در نظر می گیرد و عوامل دیگری را که ممکن است مهم باشند ، مانند ریسک پذیری سرمایه گذاری در نظر نمی گیرد. برای در نظر گرفتن ریسک ، می خواهید از نسبت بازده تنظیم شده ریسک استفاده کنید.

نحوه محاسبه ROI

متداول ترین روش برای محاسبه بازده سرمایه گذاری ، تفاوت بین سرمایه گذاری اولیه و ارزش نهایی سرمایه گذاری است و سپس آن را با سرمایه گذاری اولیه تقسیم می کند.

به عنوان مثال ، اگر 100 دلار در سهام سرمایه گذاری کرده اید و به 110 دلار افزایش یافته است ، ROI شما (110-100)/100 یا 10 ٪ خواهد بود.

همچنین می توان از ROI برای محاسبه میزان پولی که از یک سرمایه گذاری در رابطه با میزان هزینه خود استفاده کرده اید ، استفاده کرد. به عنوان مثال ، اگر 100 دلار برای یک کمپین بازاریابی جدید هزینه کرده اید و 300 دلار فروش آن ایجاد کرده است ، ROI شما یا به طور خاص تر بازده شما در تبلیغات (ROAS) 300 ٪ خواهد بود.

محاسبه ROI سالانه

محاسبه ROI سالانه کمی متفاوت است ، زیرا شامل تعداد سالهایی است که سرمایه گذاری برای آن برگزار می شود. ROI سالانه بازده سالانه سرمایه گذاری را به شما می دهد ، و این باعث می شود مقایسه بین سرمایه گذاری های مختلف به یک متریک بهتر تبدیل شود. این امر به این دلیل است که ممکن است سرمایه گذاری برای دوره های مختلف انجام شود.

مقایسه ROI اساسی سرمایه گذاری که برای یک سال در مقابل سرمایه گذاری که برای چندین سال انجام داده اید ، مقایسه عادلانه ای نخواهد بود. در عوض ، ROI سالانه به شما امکان می دهد سرمایه گذاری های مختلفی را که ممکن است برای مدت زمان های مختلف انجام دهید مقایسه کنید. مراحل زیر به شما نشان می دهد که چگونه سالانه محاسبه ROI خود را انجام دهید.

1. مدت زمانی که سرمایه گذاری را در سالها انجام داده اید تعیین کنید. اگر سرمایه گذاری کمتر از یک سال را داشته باشید ، طول سرمایه گذاری شما به شکل اعشاری خواهد بود. این کار با تقسیم تعداد ماه های نگهدارنده توسط 12 انجام می شود. به عنوان مثال ، اگر سرمایه گذاری را به مدت شش ماه انجام داده اید ، در محاسبه ROI سالانه از 0. 5 استفاده می کنید.

2. بازده کل سرمایه گذاری خود را تعیین کنید. این ارزش نهایی سرمایه گذاری است. بسته به نوع سرمایه گذاری ، ممکن است درآمدی دریافت شده از سرمایه گذاری در طول دوره نگهداری (مانند سود سهام) و همچنین سود سرمایه را اضافه کنید.

3. ارزش سرمایه گذاری نهایی خود را بر اساس ارزش شروع خود تقسیم کنید و سپس به قدرت 1 تقسیم شده بر مدت زمان سرمایه گذاری در سالها تقسیم کنید.

4- یک بار را کم کنید ، سپس 100 را ضرب کنید تا ROI سالانه به صورت درصد بدست آورید.

به عنوان مثال ، بیایید بگوییم که شما سهام خود را با قیمت 10،000 دلار خریداری کرده اید. پس از گذشت یک سال ، 11000 دلار ارزش دارد و 500 دلار سود سهام دریافت کردید. بر اساس محاسبه ROI سالانه ، ROI سالانه شما [(11،500 دلار/10،000 دلار)^(1/1)] - 1] = 15 ٪ خواهد بود. از آنجا که دوره سرمایه گذاری تنها یک سال بود ، ROI سالانه شما همان ROI اساسی در این مورد خواهد بود.

اگر سهام مشابه بازده یکسانی داشته باشد اما به مدت سه سال برگزار می شد ، ROI سالانه [(11،500 دلار/10،000 دلار)^(1/3)] - 1] = 4. 8 ٪ در سال به مدت سه سال. ROI اساسی در 15 ٪ یکسان خواهد بود.

اگر قرار بود بین این دو گزینه سرمایه گذاری انتخاب کنید ، اولین سرمایه گذاری سهام انتخاب بهتری خواهد بود. در حالی که شما هنوز همان ROI را دریافت خواهید کرد ، بازگشت انتخاب اول به جای سه سال بیش از یک سال است.

با این حال ، نگاه کردن به ROI به تنهایی خطرات احتمالی هر نوع سرمایه گذاری را نادیده می گیرد. اگر از انحراف استاندارد بازده برای هر نوع می دانید ، می توانید بازده تنظیم شده ریسک را محاسبه کنید. انحراف استاندارد بازده ، معیاری است که میزان بازده سرمایه گذاری در طول زمان نوسان دارد. هرچه انحراف استاندارد بیشتر باشد ، خطر مرتبط با سرمایه گذاری بیشتر می شود. با استفاده از بازده تنظیم شده ریسک ، تصویری دقیق تر از سودآوری واقعی هر سرمایه گذاری در مقایسه با ریسک بالقوه خود ارائه می دهد.

بازگشت به تبلیغات تبلیغاتی

Retu On Ad Devent (ROAS) یک معیار کلیدی است که مشاغل تجارت الکترونیک برای سنجش موفقیت کمپین های بازاریابی دیجیتال خود از آن استفاده می کنند. هر دو ROA و ROI اقدامات سودآوری هستند ، اما در نحوه محاسبه آنها متفاوت است.

ROAS اندازه گیری میزان درآمد برای هر دلار صرف شده برای تبلیغات است. از طرف دیگر ، ROI با در نظر گرفتن هر دو هزینه تبلیغاتی و سایر هزینه های مرتبط ، به سودآوری کلی یک کمپین نگاه می کند.

برای محاسبه ROAS ، به سادگی درآمد کل مرتبط با کمپین را با کل هزینه تبلیغات تقسیم کنید:

به عنوان مثال ، اگر یک تجارت تجارت الکترونیک 100 دلار در تبلیغات Google خرج کند و از آن تبلیغات 5000 دلار درآمد کسب کند ، ROA آنها برای هر 1 دلار هزینه 5: 1 یا 5 دلار درآمد خواهد بود.

از طرف دیگر ، ROI همچنین هزینه های دیگری را برای یک تجارت در نظر می گیرد. به عنوان مثال ، یک تجارت باید هزینه محصول خود را کم کند و فقط هزینه تبلیغات تبلیغاتی را در نظر نگیرد.

بازده خوبی در هزینه تبلیغات چیست؟

بازده خوب هزینه تبلیغات هر چیزی بالاتر از 4: 1 یا 400 ٪ است. با این حال ، برای اکثر تبلیغ کنندگان معمول است که یک ROAS را ببینند که حدود 200 تا 300 ٪ معلق باشد. به گفته نیلسن ، میانگین ROAS برای تبلیغات نمایش آنلاین 263 ٪ است ، در حالی که مجلات دارای ROAS تا 394 ٪ هستند!

بازگشت به تبلیغات تبلیغاتی (ROAS) بر اساس نوع رسانه

ROI برای سهام کانادا

آیا می دانید که میانگین نرخ بازده سالانه سهام کانادا طی 60 سال گذشته 9. 3 ٪ بوده است؟این مبتنی بر داده های ادوارد جونز برای شاخص کامپوزیت S& P/TSX (TSX) از سال 1960 تا 2020 است. با این حال ، این شکل می تواند بر اساس بازه زمانی انتخاب شده به طرز چشمگیری تغییر کند. به عنوان مثال ، نرخ بازده سالانه TSX از سال 1956 تا 2022 5. 7 ٪ بود. این تفاوت قابل توجهی با نرخ بازده سالانه 9. 3 ٪ از سال 1960 تا 2020 دارد. با این وجود ، بازده سهام کانادایی از نظر تاریخی از سایر کلاسهای دارایی کانادا مانند اوراق قرضه بهتر است.

ادوارد جونز پیش بینی می کند میانگین بازده بلند مدت برای سهام کانادا از 6 ٪ به 7. 5 ٪ و درآمد ثابت از 3 ٪ تا 3. 5 ٪ باشد. جدول زیر میزان پیش بینی های بازگشت آنها در کانادا را نشان می دهد.

نرخ بازده مورد انتظار برای سرمایه گذاری های کانادا

محاسبه ROI برای املاک اجاره

محاسبه ROI در خواص اجاره کانادایی کمی با محاسبه معمولی ROI متفاوت است. دلیل این امر این است که شما باید هزینه های مداوم مانند پرداخت وام مسکن ، تعمیرات و نگهداری را به حساب بیاورید. درآمد اجاره شما ممکن است بر اساس نرخ جای خالی نیز متفاوت باشد.

برای محاسبه ROI برای یک ملک اجاره ای ، با افزودن تمام هزینه های خود در ارتباط با ملک شروع می کنید. این شامل قیمت خرید شما ، هزینه های بسته شدن و هرگونه نوسازی یا تعمیر است.

بعد ، هزینه های خود را برای سال آینده محاسبه کنید. این شامل پرداخت وام ماهانه و هزینه های مداوم مانند بیمه ، مالیات بر دارایی و آب و برق است. از آنجا ، کل هزینه های سالانه خود را از درآمد اجاره سالانه خود کم می کنید. این درآمد خالص اجاره شما را به شما می دهد. برای به دست آوردن ROI ، درآمد خالص اجاره خود را با کل هزینه سرمایه گذاری خود تقسیم می کنید.

راه دیگر برای محاسبه سودآوری یک ملک اجاره ، محاسبه نرخ کلاه است. نرخ کلاه هزینه های خرید ، فروش یا تأمین اعتبار ملک اجاره را حذف نمی کند.

نمونه ای از محاسبه ROI دارایی اجاره ای با تأمین مالی

استفاده از وام رهنی به عنوان تأمین مالی ، هزینه سرمایه گذاری اولیه شما را کاهش می دهد. این به این دلیل است که اگر آن را به طور کامل با پول نقد خریداری کرده اید ، نیازی به استفاده از پول نقد برای مالکیت ملک ندارید.

به عنوان مثال ، بیایید بگوییم که شما یک ملک اجاره ای را با قیمت 500000 دلار با پرداخت 20 درصدی 100000 دلار خریداری می کنید. هزینه های بسته شدن به 10،000 دلار اضافه می شود و شما 20،000 دلار تعمیر می کنید. این مبلغ 130،000 دلار به عنوان هزینه اولیه سرمایه گذاری شما است.

شما در هر ماه 1500 دلار برای پرداخت وام ، بیمه ، مالیات و آب و برق هزینه می کنید که به 18000 دلار در سال اضافه می شود. شما 2500 دلار در هر ماه اجاره یا 30،000 دلار در سال جمع می کنید. درآمد خالص سالانه شما 12000 دلار در سال است.

ROI شما بر اساس این محاسبه 9. 2 ٪ خواهد بود:

نمونه ای از محاسبه ROI دارایی اجاره ای بدون تأمین اعتبار

اگر ملک را به طور کامل با استفاده از پول نقد خریداری می کنید ، باید بخشی از هزینه اولیه سرمایه گذاری خود را به حساب بیاورید. به عنوان مثال ، بیایید بگوییم که شما یک ملک اجاره ای را با قیمت 500000 دلار خریداری می کنید. هزینه های بسته شدن به 10،000 دلار اضافه می شود و شما 20،000 دلار تعمیر می کنید. این مبلغ 530،000 دلار به عنوان هزینه اولیه سرمایه گذاری شما است.

شما 500 دلار در هر ماه برای بیمه ، مالیات و آب و برق هزینه می کنید که تا 6000 دلار در سال اضافه می شود. شما 2500 دلار در هر ماه اجاره یا 30،000 دلار در سال جمع می کنید. درآمد خالص سالانه شما 24000 دلار در سال است.

ROI شما بر اساس این محاسبه 4. 5 ٪ خواهد بود:

حقوق صاحبان سهام هنگام محاسبه املاک ROI

اگر خرید ملک اجاره خود را تأمین مالی کرده اید ، باید پرداخت وام را انجام دهید. از آنجا که بخشی از پرداخت وام مسکن شما به سمت اصلی شما می رود ، با هر پرداخت ، سهام خانه خود را ایجاد خواهید کرد. شما می توانید سهام خود را در هنگام محاسبه ROI املاک اجاره ای خود در نظر بگیرید.

برای انجام این کار ، اصلی پرداخت شده برای مدت زمانی را که به دنبال آن هستید محاسبه کنید. در مثال قبلی ، بیایید بگوییم که دقیقاً نیمی از پرداخت وام به سمت مدیر شما رفت ، در حالی که نیمی دیگر مورد علاقه بود. این بدان معناست که شما در هر ماه 750 دلار در سهام یا 9000 دلار در سال می سازید. این ROI املاک اجاره شما را به 16. 1 ٪ افزایش می دهد. پس از فروش خانه ، این سهام ساخته شده را دریافت خواهید کرد. همچنین می توانید با بازپرداخت یا دریافت وام سهام یا HELOC در خانه ، حقوق خود را باز کنید.

ماشین حساب ها و محتوای موجود در این صفحه فقط برای اهداف اطلاعات عمومی ارائه شده است. WOWA صحت اطلاعات نشان داده شده را تضمین نمی کند و هیچ مسئولیتی در قبال عواقب استفاده از ماشین حساب ندارد.

"مأموریت ما در Wowa. ca این است که با تهیه ابزارها و راهنماهای مالی دقیق و بصری ، به همراه گزارش های بازار ، کانادایی ها را توانمند کنیم تا همه بتوانند تصمیمات مالی آگاهانه تری بگیرند."