آیا بهتر است سهام سهام را بخرید یا در ETF در یک بورس سهام بی ثبات سرمایه گذاری کنید؟کارشناسان وزن دارند.

برخی از ETF ها را به ابزارهای جراحی تشبیه می کنند ، برخی دیگر می گویند که آنها غذای ناخواسته سرمایه گذاری هستند.

• نماد ایمیل
• نماد فیس بوک
• نماد توییتر
• نماد LinkedIn
• نماد فلیپ

• نماد چاپی
• نماد تغییر اندازه

نمادهای ارجاع شده

تبلیغ

سلام و خوش آمدید به چهره مالی ، یک ستون MarketWatch که در آن ما به شما در تصمیم گیری های مالی کمک می کنیم. ستون نویس ما حکم او را صادر می کند. به ما بگویید که آیا فکر می کنید او در نظرات درست است یا خیر. و لطفاً با ارسال ایمیل به ستون نویس ما در lalbrecht@marketwatch. com ، پیشنهادات خود را برای ستون های چهره مالی آینده به اشتراک بگذارید.

رونق

تورم در Overdrive گیر کرده است ، یک رکود بالقوه بر سر ما آویزان است ، و میانگین DJIA صنعتی داو جونز ، 0. 02 ٪ و S& P 500 SPX ، -0. 47 ٪ امسال شیرجه خورده اند. بسیاری از افراد نسبت به امور مالی خود احساس راحتی می کنند.

برخی ممکن است از طریق لنز عدم اطمینان به سرمایه گذاری خود بپردازند و از این سوال که آیا باید اوضاع را تغییر دهند. یک سوال چند ساله که برخی از آنها وجود دارد: آیا بهتر است سهام فردی را انتخاب و خریداری کنید یا سهام صندوق مبادله ای (ETF) را خریداری کنید؟

چرا مهم است

سرمایه گذاری یکی از راه های ایجاد ثروت است. انتخاب هایی که در این عرصه انجام می دهیم می تواند عواقب طولانی مدت جدی داشته باشد-به عنوان مثال ، با مبلغی که می توانیم برای بازنشستگی پس انداز کنیم.

انتخاب سهام جداگانه به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا شرکت ها را از بین ببرد و تصمیم به خرید یک قطعه از یک مورد که فکر می کنند به خوبی انجام می شود. از طرف دیگر ، ETF ها می توانند به سرمایه گذاران اجازه دهند تا یکباره از چندین شرکت را به طور همزمان دریافت کنند. ETF یک سبد اوراق بهادار است. این می تواند شامل سهام ، اوراق قرضه ، کالاها ، ارز باشد. آنها شبیه به صندوق های متقابل هستند زیرا آنها از گروه های اوراق بهادار تشکیل شده اند. اما ETF ها با صندوق های متقابل متفاوت هستند زیرا سهام آنها می تواند در طول روز تجارت معامله شود ، در حالی که صندوق های متقابل در پایان روز تجارت می کنند.

Turbotax می گوید ، ETF ها نسبت به صندوق های متقابل هزینه کمتری نسبت به صندوق های متقابل دارند ، اگرچه "این شکاف در حال بسته شدن" است ، و ETF ها نیز به طور معمول نسبت به صندوق های متقابل کارآمدتر هستند زیرا تمایل به تولید کمتر "رویدادهای مشمول مالیات" دارند.

حکم

دلایل من

چرا وقتی می توانید یک سبد سهام کامل داشته باشید ، تمام تخم های خود را در یک سبد قرار دهید؟چه کسی وقت تحقیق و سپس نظارت بر شرکتهای انفرادی دارد؟آیا تاریخ نشان نداده است که انتخاب کنندگان سهام در برابر سرمایه گذاری شاخص تحت فشار قرار می گیرند؟

گرگ پلچنر ، شریک و مدیر ثروت در مشاوران گرینسپینگ در پاراموس ، N. J گفت: "تحقیقات زیادی در مورد اینکه چگونه یک سرمایه گذار متوسط فقط زمان بسیار بدی دارد ، وجود دارد ، زیرا آنها در سرخوشی گرفتار می شوند."2. 01 ٪ ، آنها می خواهند Tesla Tsla ، -1. 43 ٪ را خریداری کنند ، و هنگامی که بازار تبدیل می شود ، آنها کسانی هستند که کیف را نگه می دارند. "وی گفت که ETF ها به شما تنوع فوری می دهند و می توانند درد نگه داشتن فقط یک یا دو سهام را مستقیماً کاهش دهند.

آنها همچنین بسیار کارآمد هستند. وقتی مردم این روزها به بازار سهام فکر می کنند ، آنها به طور معمول به S& P 500 یا 500 شرکت بزرگ تجارت در ایالات متحده فکر می کنند ، اگر می خواهید در همه این شرکت ها سرمایه گذاری کنید ، مطمئناً می توانید از لحاظ نظری بخرید یا از آنها بخواهیدپلچنر گفت ، مشاور مالی برای خرید ، هر یک از این سهام. اما این کارآمد نخواهد بودپلچنر خاطرنشان کرد: "با داشتن ETF ، می توانید یک معامله را انجام دهید و به طور موثری نتیجه 500 سفارش خرید فردی را که باید قرار دهید ، بدست آورید."

"" تحقیقات زیادی در مورد چگونگی میانگین سرمایه گذار فقط زمان بسیار بدی وجود دارد. "

- گرگ پلچنر ، شریک و مدیر ثروت در مشاوران Greenspring

پلچنر گفت ، برخی از مردم استدلال می کنند که سرمایه گذاران در هنگام داشتن سهام فردی کنترل بیشتری دارند. این درست است ، اما این کنترل با خطر بیشتری همراه است. به عنوان مثال ، اگر سهام Twitter TWTR را خریداری می کنید زیرا فکر می کنید معامله کسب الون مسک در حال انجام است ، می توانید با بازگشت به اندازه خوب پاداش دهید ، اما اگر اشتباه کنید ، ضرر خوبی خواهید داشت. پلچنر گفت: "هنگامی که در ETF ها سرمایه گذاری می کنید ، ریسک سهام واحد را از بین می برید."

اگر در ETF سرمایه گذاری می کنید ، و یک شرکت در صندوق شروع به عقب نشینی می کند - بگویید شرکتی مانند Peloton ، که این بار سال گذشته 96 دلار بود و اخیراً با کمتر از 8 دلار معامله می شود - شما نمی خواهید با داشتن از بین برویدوی گفت که قرار گرفتن در معرض بیش از حد در برابر هر یک از سهام. پلچنر گفت: "در سرمایه گذاری این چیزی که مطلوب است ، یک سرمایه گذاری مشکلی همه منابع شما را از بین نمی برد."

ETFS همچنین می تواند زمان و تلاش سرمایه گذاران را نجات دهد. آنها "قرار گرفتن در معرض گسترده در شاخص های بازار و/یا بخش ها را برای آن دسته از سرمایه گذاران که وقت ، آرزو و یا تخصص ندارند ، انجام می دهند تا تحقیقات اساسی را به تنهایی انجام دهند."مدیریت ، یک شرکت برنامه ریزی مالی فقط هزینه و مدیریت سرمایه گذاری در سن رافائل ، کالیفرنیا.

دیوید مارشال ، استراتژیست نمونه کارها مدل ETF در مشاوران جهانی ایالتی استریت گفت: ETFS همچنین به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا متنوع شوند. مارشال به MarketWatch گفت: "وقتی در مورد استفاده از ETFS فکر می کنید اولین چیزی که باید در نظر داشته باشید این است که وسیله نقلیه آنها چقدر کارآمد است."آنها با مزایای صندوق های متقابل (با تهیه نمونه کارها) با مزایای سهام ازدواج می کنند ، زیرا در هر زمان قابل معامله هستند."اگر می خواهید چهره نمونه کارها خود را تغییر دهید ، می توانید این کار را با ETF درست انجام دهید. من آنها را به ابزارهای جراحی تشبیه می کنم. "

آیا حکم من برای شما بهتر است؟

از طرف دیگر ، در حالی که برخی از ETF ها صندوق های شاخص هستند که بازار وسیع تر را ردیابی می کنند ، برخی از آنها می توانند بسیار متمرکز باشند ، که می تواند آنها را به همان اندازه بالقوه ریسک پذیر داشته باشد و فقط دارای چند سهام جداگانه باشد. و توانایی تجارت اغلب لزوما چیز خوبی نیست.

برخی از ETF های موضوعی روندهای اجتماعی را ردیابی می کنند: یکی روی اپیدمی چاقی تمرکز دارد ، دیگری سهام را دنبال می کند که بیشترین وزوز را در رسانه های اجتماعی کسب می کند. حتی ETF های تک سهام وجود دارد که برخی از آنها "ابزارهای تجارت روزانه" نامیده اند که فقط باید توسط سرمایه گذاران پیشرفته مورد استفاده قرار گیرند. برنامه هایی برای ETF معکوس وجود دارد که در برابر انتخاب سهام میزبان "Mad Money" CNBC ، جیم کرامر ، شرط بندی خواهد کرد.

در این ETF های عجیب و غریب بیش از حد افراط کنید ، و سبد سرمایه گذاری شما خطر تبدیل شدن از یک وعده غذایی خوب به یک روز تقلب را در جایی که شما مرغ سرخ شده سرخ شده ، میچ تچمن ، نویسنده بازاریابی ، می نویسد.

ویلكس گفت: "دقیقاً مانند سهام فردی ، هزاران ETF در جهان سرمایه گذاری وجود دارد ، بنابراین تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری ممکن است به همان اندازه ساده و ساده نباشد."

یک استدلال به نفع انتخاب سهام: برخی از افراد از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری لذت می برند. اگر در حال خواندن MarketWatch هستید ، یک فرصت بهتر از حد متوسط وجود دارد که بازارها و شرکت ها را از نزدیک دنبال کنید. اگر دوست دارید گزارش های درآمد و 10 کیلوگرم را به خود اختصاص دهید ، داشتن سهام فردی می تواند گزینه خوبی باشد ، زیرا ممکن است ترجیح دهید یک سرمایه گذار بسیار درگیر باشید. همانطور که Motley Fool خاطرنشان کرد ، یکی از دلایل انتخاب سهام خود این است که به شما در مورد تجارت می آموزد ، که شما را به یک سرمایه گذار بهتر تبدیل می کند.

اما یک سرمایه گذار "بهتر" چیست؟وارن بافت مشهور گفت ، "شما لازم نیست که در مورد هزاران و هزاران و هزاران شرکت درست باشید ، فقط باید در مورد یک زوج درست باشید."این مشاهدات ممکن است این ایده را به شما بدهد که فقط یک زن و شوهر از سهام عالی شما را در مسیر میلیارد ها دلار می فرستد. اما ثروت بافت بیشتر از ماندگاری سرمایه گذاری های وی از دلاوری وی به عنوان "اوراکل" ناشی شده است.

در نظرات به ما بگویید که کدام گزینه باید در این چهره مالی برنده شود. اگر ایده هایی برای ستون های رو در رو در آینده دارید ، برای من ایمیل به lalbrecht@marketwatch. com ارسال کنید.