سوء رفتار با سهام: 11 شکل رایج

هنگام سرمایه گذاری ، خطرات خاصی را می پذیرید. بازار ذاتاً غیرقابل پیش بینی است ، و هیچ وقت تضمینی وجود ندارد که یک سرمایه گذاری به نفع شما باشد. همیشه این احتمال وجود دارد که پول خود را از دست بدهید.

حتی هنوز هم ، کارگزار شما هنگام سرمایه گذاری پول خود وظایف خاصی را به شما بدهکار است. متأسفانه ، سوء رفتار با سهام - سهل انگاری یا حتی کلاهبرداری کاملاً واقعی - یک مشکل بسیار واقعی و بسیار جدی در ایالات متحده است. یکی که سالانه صدها میلیون سرمایه گذاران هزینه می کند.

سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) گزارش داد که بیش از 2500 ادعای داوری در هفت ماه اول سال 2018 تشکیل شده است.

میزان واقعی سهل انگاری کارگزار به مراتب بیشتر است: سوء رفتار با بورس سهام و کلاهبرداری اوراق بهادار به طرز ناچیزی گزارش نشده است. سوء رفتار کارگزار به اشکال مختلف ارائه می شود.

در اینجا ، من یک مرور کلی از رایج ترین اشکال سوء رفتار با سهام که سرمایه گذاران باید از آنها آگاه باشند ، ارائه داده ام.

متأسفانه ، سوء رفتار با بورس اوراق بهادار غیر معمول نیست. برای برنامه ریزی مشاوره رایگان با من ، در بالا کلیک کنید تا در مورد پرونده خود صحبت کنید و آیا ما یک ادعای معتبر علیه کارگزار خود دارید یا خیر.

11 شکل متداول از سوء رفتار با سهام

1. توصیه های سرمایه گذاری نامناسب
2. بیان نادرست یا حذف حقایق مادی
3. عدم تنوع مناسب
4. تجارت بیش از حد (خفه کردن)
5. نقض قرارداد
6. تجارت غیرمجاز
7. سهام فروش سهام
8. نقض وظیفه وفاداری
9. سهل انگاری کارگزار
10. کلاهبرداری کامل
11. نقض قوانین آسمان آبی

مظنون به سوء رفتار با بورس سهام؟بیایید صحبت کنیم:

1. توصیه های سرمایه گذاری نامناسب

متداول ترین شکل سوء رفتار با بورس سهام نقض قانون FINRA 2111 (قانون مناسب بودن) است. کارگزاران سهام و مشاوران سرمایه گذاری وظیفه دارند از فشار سرمایه گذاری های نامناسب برای مشتریان خودداری کنند.

کلیه کارگزاران موظفند اوراق بهادار ، محصولات مالی و فرصت های سرمایه گذاری مناسب برای نیازها و اهداف مشتریان شخصی خود را توصیه کنند. قبل از ارائه توصیه سرمایه گذاری ، کارگزاران سهام باید یک سرمایه گذار را در نظر بگیرند:

• سن؛
• وضعیت مالی؛
• اهداف سرمایه گذاری ؛
• تجربه مالی ؛
• اهداف بازنشستگی ؛
• ریسک پذیری؛
• درک سرمایه گذاری ؛وت
• منابع کل نمونه کارها.

اگر یک کارگزار سهام توصیه های سرمایه گذاری نامناسب را ارائه دهد و یک سرمایه گذار در نتیجه پول خود را از دست بدهد ، ممکن است سرمایه گذار ادعای قانونی مناسب برای جبران خسارت داشته باشد. در این شرایط ، سرمایه گذار باید با یک وکیل باتجربه و با تجربه کارگزار بورس اوراق بهادار مشورت کند.

2. بیان نادرست یا حذف حقایق مادی

هنگامی که با یک کارگزار بورس یا مشاور سرمایه گذاری کار می کنید ، حق دارید اطلاعات دقیقی در مورد هرگونه سرمایه گذاری پیشنهادی داشته باشید. متخصصان مالی باید از ارائه نادرست مادی برای سرمایه گذاران خودداری کنند.

قبل از اینکه بتوانید یک سرمایه گذاری صحیح انجام دهید ، باید اطلاعات قابل توجهی در مورد امنیت یا محصول مالی مورد نظر را بدانید. فراتر از الزام برای خودداری از ارائه حقایق مادی ، کارگزاران نیز باید تمام اطلاعات مربوطه را فاش کنند. اگر یک کارگزار اطلاعات مادی را حذف کند ، و آنها می دانستند یا باید می دانستند که این اطلاعات مرتبط است ، ممکن است آنها مسئول سوء رفتار باشند.

متأسفانه ، برخی از کارگزاران با عدم اطلاع رسانی به سرمایه گذاران از "نزولی" ، سعی در بازاریابی محصولات مالی پیچیده و ریسک پذیر دارند. تمام اطلاعات مادی باید فاش شود تا سرمایه گذاران بتوانند تصمیم آگاهانه بگیرند.

در بعضی موارد ، کارگزاران نادرست مادی را انجام می دهند که به سادگی دروغ است. کارگزاران سهام وظیفه دارند اطلاعات حسن نیت ، دقیق و منطقی جامع را به سرمایه گذاران ارائه دهند. اگر یک کارگزار سهام در مورد یک فرصت سرمایه گذاری خاص ، اظهار نظر مادی انجام دهد ، این نوعی سوء رفتار است. با این حال ، در موارد دیگر ، ارائه نادرست مادی می تواند مجموعه ای از اظهارات باشد که از نظر فنی صحیح است ، اما اینقدر گمراه کننده است که اطلاعات دروغین را در ذهن یک سرمایه گذار معقول قرار می دهد.

این به طور بالقوه می تواند عملی باشد. علاوه بر این ، کارگزاران نمی توانند اطلاعات منفی در مورد یک سرمایه گذاری را فاش کنند یا از آن خودداری کنند. ارائه نادرست با حذف یک واقعیت مادی ، هنوز یک شکل بسیار جدی از سوء رفتار کارگزار است.

3. عدم تنوع مناسب

یکی از اولین مواردی که بیشتر مردم در مورد سرمایه گذاری می آموزند این است که نباید تخم های خود را در یک سبد قرار دهند. به همان سادگی ممکن است این توصیه به نظر برسد ، بسیار مهم است. این کلید محافظت از تخم لانه شما است. البته ، در واقع استفاده از این در موقعیت های دنیای واقعی می تواند بسیار پیچیده تر از آن باشد که بسیاری از افراد متوجه شوند.

کارگزاران سهام وظیفه حرفه ای دارند تا اطمینان حاصل کنند که آنها بیش از حد متمرکز در دارایی های مالی یک سرمایه گذار نیستند. اگر یک سرمایه گذار به دلیل عدم تنوع در حساب کارگزاری خود ، پول خود را از دست بدهد ، ممکن است قربانی سوء رفتار کارگزار شوند.

4- تجارت بیش از حد (خفگی)

یکی از بهترین راه ها برای افزایش بازده سرمایه گذاری کلی ، محدود کردن هزینه ها و هزینه های خود است. در سطح کاملاً کاربردی ، هزینه های مرتبط با انجام معاملات اوراق بهادار و سایر معاملات مالی وجود دارد. با در نظر گرفتن توصیه های یک فرصت خاص ، سرمایه گذاران همیشه باید از تأثیر کمیسیون ها و هزینه ها آگاه باشند. به همین ترتیب ، کارگزاران سهام مجاز به توصیه یا اجرای معاملات نیستند ، مگر اینکه دلیل قانونی برای انجام این کار وجود داشته باشد.

انجام معاملات مکرر به طور کلی یک استراتژی ضعیف است ، زیرا این امر باعث می شود هزینه های معامله اضافی بپردازید که سود شما را از بین می برد. کارگزار شما باید دلیل خوبی برای انجام هر تجارت داشته باشد.

اگر یک کارگزار به طور مکرر معامله می کند ، به سادگی برای افزایش هزینه های خود ، آنها حساب شما را فریب می دهند. این یک شکل جدی از سوء رفتار است. کارگزاران سهام همیشه باید مراقبت کنند تا اطمینان حاصل کنند که آنها به نمایندگی از مشتری تعداد غیر منطقی معاملات را انجام نمی دهند.

5. نقض قرارداد

کارگزاران باید طبق قوانین صنعت FINRA و قوانین اوراق بهادار ایالات متحده ، تعهدات خود را رعایت کنند. در بسیاری از موارد ، رابطه بین یک کارگزار سهام و یک سرمایه گذار توسط یک قرارداد اداره می شود. در حقیقت ، اکثر سرمایه گذاران موظفند هنگام باز کردن حساب کارگزاری جدید در یک شرکت سرمایه گذاری ، توافق مشتری را امضا کنند. این یک قرارداد الزام آور است. این توافق نامه کارگزاری حقوق و مسئولیت های هر دو طرف را اعطا می کند. از طرف آنها ، کارگزاران سهام موظفند شرایط توافق مشتری را دنبال کنند.

اگر کارگزار شما از این توافق به هر روشی منحرف شده است ، و در نتیجه خسارات مالی را متحمل می شوید ، ممکن است بتوانید کارگزار را از نظر قانونی در قبال خسارت های خود نگه دارید.

6. تجارت غیرمجاز

کارگزاران سهام باید قبل از انجام معامله به نمایندگی از مشتری ، مجوز مناسب داشته باشند. متأسفانه ، تجارت غیرمجاز یکی از رایج ترین شکل های سوء رفتار حرفه ای مالی است. در حالی که معاملات غیرمجاز گاهی اوقات شامل کلاهبرداری آشکار می شود ، این همیشه اینگونه نیست.

این مجوز می تواند به دو شکل مختلف ارائه شود:

• شما می توانید به یک کارگزار اختیار اختیاری بدهید، به این معنی که آنها باید به یک استراتژی سرمایه گذاری خاص، معاملات خاصی را بدون تأیید صریح شما رعایت کنند.
• از طرف دیگر، می توانید یک حساب غیر اختیاری باز کنید، به این معنی که کارگزار شما باید مجوز شما را برای هر معامله دریافت کند.

نمونه های زیادی وجود دارد که کارگزاران سهام به دلیل تنبلی، شلختگی یا اعتقاد به اینکه سرمایه گذار توصیه هایی را که کارگزار فکر می کند بهترین است، رد می کند، در جستجوی مجوز مناسب ناکام مانده اند. در هر شرایطی کارگزاران بورس حق قانونی برای انجام معاملات غیرمجاز ندارند. هنگام برخورد با یک رابطه غیر اختیاری، کارگزاران باید برای هر معامله ای از سرمایه گذار تأیید کنند. هنگام برخورد با یک رابطه اختیاری، کارگزاران باید دستورالعمل های اصلی سرمایه گذار را دنبال کنند.

اگر معامله ای بدون تایید شما انجام شده است، می توانید ادعای معاملاتی غیرمجاز را مطرح کنید.

7. کارگزار بورس فروش دور

فروش کارگزار سرمایه گذاران را در معرض خطر جدی قرار می دهد. این نوع رفتار نادرست کارگزار بورس زمانی رخ می دهد که یک متخصص مالی به طور نامناسبی به سرمایه گذار خارج از محدوده و نظارت شرکت عضو FINRA خود فرصت سرمایه گذاری را بفروشد یا ارائه دهد.

کارگزاران قبل از اینکه بتوانند در معامله اوراق بهادار خصوصی شرکت کنند باید تأییدیه شرکت عضو خود را دریافت کنند. هنگامی که کارگزاران موفق به دریافت چنین تاییدی نمی شوند، درگیر نوعی سوء رفتار جدی می شوند. مهم نیست که کارگزار چقدر فرصت سرمایه گذاری را «خوب» احساس می کند. نظارت یک شرکت عضو ثبت شده FINRA همیشه مورد نیاز است. سرمایه گذاران مستحق حمایت هستند.

8. نقض وظیفه امانتداری

بر اساس قانون مشاوران سرمایه گذاری در سال 1940، مشاوران سرمایه گذاری ثبت شده به مشتریان خود وظیفه امانتداری دارند. این بدان معنی است که آنها مسئولیت حرفه ای دارند که بهترین منافع مشتریان خود را در اولویت قرار دهند، حتی بالاتر از بهترین منافع خود.

در عمل، یک وظیفه امانتداری مستلزم یک مشاور سرمایه گذاری برای انجام کارهای مختلف است، از جمله اقدام با مهارت حرفه ای کافی، اجتناب از تضاد منافع و برخورد منصفانه با سرمایه گذاران. اغلب، هنگامی که این وظیفه نقض می شود، سرمایه گذاران دلایل متعددی برای اقدام دارند.

9. قصور دلال

کارگزاران حرفه ای دارای مجوز هستند. آنها وظیفه اساسی دارند که کار خود را با توجه و مهارت کافی انجام دهند. عدم انجام این کار سهل انگاری است. سهل انگاری کارگزار انواع مختلفی دارد. همه متخصصان مالی موظفند قبل از توصیه یک فرصت سرمایه گذاری یا محصول مالی به مشتریان خود، دقت لازم را انجام دهند. اگر یک کارگزار در انجام بررسی مناسب کوتاهی کند و در نتیجه سرمایه گذار متحمل ضررهای مالی جدی شود، ممکن است کارگزار از نظر قانونی در قبال خسارات سرمایه گذار مسئول شناخته شود.

10. تقلب آشکار

متأسفانه، در برخی موارد، کارگزاران مرتکب کلاهبرداری آشکار علیه مشتریان خود می شوند. این می تواند به طرق مختلف اتفاق بیفتد. در بدترین موارد، یک کارگزار حتی ممکن است پول را بدزدد (تبدیل وجوه) یا امضای سرمایه گذار را در اسناد جعل کند. در حالی که این ممکن است برای هر سرمایه گذاری رخ دهد، طرح های کلاهبرداری آشکار اغلب سرمایه گذاران آسیب پذیر را هدف قرار می دهند. این شامل سوء استفاده مالی از سالمندان است.

11. نقض قوانین آسمان آبی

قانون اوراق بهادار ایالات متحده بسیار پیچیده است. اوراق بهادار توسط قانون فدرال، قوانین صنعت و مقررات ایالتی اداره می شود. قوانین آسمان آبی مقرراتی در سطح ایالتی هستند که برای حمایت از سرمایه گذاران وضع شده اند. آنها معمولاً از فروشندگان می خواهند که پیشنهادات خود را در تنظیم کننده های اوراق بهادار در سطح ایالت، مانند دفتر مقررات مالی فلوریدا یا دفتر حمایت از سرمایه گذاران نیویورک ثبت کنند.

همین امروز از یک وکیل کارگزار بورس کمک بگیرید

تیم حقوقی ما آماده کمک است.

در گروه حقوقی So، وکلای تخلفات کارگزار سهام ما حامیان سرسخت سرمایه گذاران در سراسر کشور هستند. اگر به دلیل رفتار نادرست کارگزار سهام ضررهای قابل توجهی متحمل شدید، می توانیم کمک کنیم. برای بررسی رایگان و کاملا خصوصی ادعای زیان کارگزاری سهام خود، لطفاً امروز با شرکت حقوقی ما تماس بگیرید.

پاسخ دهیدلغو پاسخ

مشاوره رایگان

بدون بازیابی، بدون هزینه *

امروز با دفتر ما تماس بگیرید تا در مورد پرونده خود صحبت کنید. می توانید با شماره تلفن 844-689-5754 یا از طریق ایمیل با ما تماس بگیرید. برای ارسال یک ایمیل به ما، کافی است فرم آنلاین زیر را تکمیل و ارسال کنید.

*شرکت ما در برخی موارد پیش پرداخت هزینه ها و هزینه های پرونده و در آن صورت از بازپرداخت ناخالص هر گونه تسویه حساب یا حکمی دریافت می شود.

"من با آقای سان در مورد یک موضوع حقوقی پیچیده صحبت کردم. او مستقیم بود و تمام سوالات مرتبط را پرسید و بازخوردهای بسیار متفکرانه و تماس های مفیدی را به من داد. رفتار او حرفه ای و دلپذیر بود و من در استفاده از او دریغ نمی کنم. مسائل آینده است."مشتری گروه حقوق پسر

کارگزاران سهام و وکلای کلاهبرداری در سرمایه گذاری در گروه حقوقی So تمام فعالیت خود را وقف حفاظت از منافع سرمایه گذارانی می کنند که در نتیجه سهل انگاری یا رفتار نادرست افرادی که به حفاظت و رشد پول ما سپرده شده اند پول خود را از دست داده اند. ما می جنگیم تا زمینه بازی بین شرکت های بزرگ و سرمایه گذار عمومی را هموار کنیم.