چرا و چگونه می توان در سهام پرداخت سود سهام سرمایه گذاری کرد

سهام پرداخت سود سهام بخش مهمی از اوراق بهادار بسیاری از سرمایه گذاران است-هرچند که همیشه به همین دلایل نیست.

مهم نیست که چه مرحله زندگی شما ، سهام سود سهام می تواند روشی ارزشمند برای تکمیل درآمد شما و بهبود پتانسیل رشد نمونه کارها باشد.

به عنوان مثال ، سرمایه گذاران که سالها از بازنشستگی هستند ، اغلب سود سهام خود را برای افزایش بازده سرمایه گذاری می کنند. در حقیقت ، یک سرمایه گذاری فرضی 10،000 دلاری در یک صندوق شاخص S& P 500 در سال 1993 تا پایان سال 2022 به بیش از 158،000 دلار افزایش یافته بود که سود سهام دوباره سرمایه گذاری شده بود ، اما فقط به 88،000 دلار سود سهام سرمایه گذاری نشده است (به "سود سهام" ، زیر مراجعه کنید.).

سود سهام سود سهام

بیش از 30 سال ، نمونه کارها که سود سهام خود را دوباره به دست آورد ، پیشی گرفت که این کار را نکرد.

منبع: Moingstar Direct. داده ها از 01/01/1993 تا 12/31/2022. نمونه کارها 1 سرمایه گذاری اولیه 10،000 دلار را فرض می کند و تمام سود سهام سرمایه گذاری مجدد شد. نمونه کارها 2 سرمایه گذاری اولیه 10،000 دلار را فرض می کند و هیچ سود سهام دوباره سرمایه گذاری نشده است. بازده ها به ترتیب توسط سهام IBBOTSON® SBBI® US (کل بازده) و سهام IBBOTSON® SBBI® ایالات متحده (بازده تقدیر سرمایه) به ترتیب ارائه می شوند. این نمودار یک سرمایه گذاری فرضی را نشان می دهد و فقط برای اهداف مصور است. این نشان دهنده اثرات مالیات ، هزینه یا هزینه نیست. کارایی گذشته ضمانتی برای نتایج آینده نیست.

برای بازنشستگان ، پرداخت های منظم از سهام تولید کننده سود سهام این پتانسیل را دارند که جریان پایدار درآمد را فراهم کنند. و در حالی که سود سهام از شرکت های S& P 500 ممکن است با گذشت زمان کاهش یابد ، مهم است که در زمینه تورم در نظر بگیرید.

تورم بالا ، همانطور که در چند سال گذشته تجربه کرده ایم ، قدرت خرید را از بین می برد ، به این معنی که سود سهام شما باید بیشتر باشد تا با افزایش قیمت همگام شود. برعکس نیز صادق است: یک محیط کم تورم فشار کمتری به درآمد شما وارد می کند. در نتیجه ، در دراز مدت ، شما می خواهید سود سهام شما از نرخ تورم فراتر رود یا حداقل با همگام باشید.

البته همه شرکت ها سود سهام را پرداخت نمی کنند. شرکت های کوچکتر و کم تأسیس ، که اغلب ممکن است بازده بالاتر از ارزش سهام خود را فراهم کنند ، می توانند سرمایه گذاری مجدد در خود را به جای پرداخت سود سهام به سهامداران توجیه کنند.

برعکس ، شرکت های بزرگتر و تثبیت شده تمایل به رشد کندتر و بازده پایین تر دارند و به همین ترتیب به طور معمول سود سهام را برای کمک به حفظ سهامداران موجود و جذب شرکت های جدید پرداخت می کنند. در واقع ، از حدود 500 سهام بزرگ درپوش که توسط S& P 500 ردیابی شده است ، تقریباً چهار پنجم سود سهام را پرداخت می کنند. 1

پرداخت سود سهام چگونه کار می کند

سود سهام به صورت سه ماهه یا سالانه تعیین می شود و یک شرکت به طور معمول سود سهام نقدی را مستقیماً به حساب کارگزاری سهامدار پرداخت می کند (اشکال دیگر سود سهام در انبار پرداخت می شود). سود سهام ، محاسبه شده با تقسیم سود سهام سالانه با قیمت فعلی سهام ، یکی از متریک های کلیدی است که به سرمایه گذاران کمک می کند تا بازدهی را که ممکن است در سهام ایجاد کنند درک کنند و درک کنند که چگونه سهام مختلف پرداخت سود سهام در برابر یکدیگر جمع می شوند.

یک مثال ساده را در نظر بگیرید: برای شرکتی که سود سهام سالانه 2 ٪ را پرداخت می کند و سهام آنها با 100 دلار معامله می شود ، یک سرمایه گذار با 100 سهام می تواند مبلغ سود سهام سالانه 200 دلار را دریافت کند (2 ٪ از یک سهم 100 دلار = 2 $ ؛ 2 x 100 دلار سهام= 200 دلار).

سود سهام برای بسیاری از بزرگترین شرکت های آمریکایی تمایل به پایین تر از این مثال دارند. از فوریه 2023 ، میانگین سود سهام شرکتهای شاخص S& P 500 1. 68 ٪ بود که در ابتدای سال 2022 از حدود 1. 3 ٪ افزایش یافته است اما هنوز هم سطح تورم اخیر و بازده خزانه داری است.

یافتن پرداخت کنندگان سود سهام

هنگامی که نوبت به سرمایه گذاری در سهام سود سهام می رسد ، بسیاری از سرمایه گذاران به صندوق های متقابل یا صندوق های مبادله ای مبادله می شوند که دسترسی به شرکت های پرداخت سود سهام را در صنایع ارائه می دهند.

کسانی که ترجیح می دهند سهام فردی را در اختیار داشته باشند ، ممکن است بخواهند در پله های سرمایه گذار مشهور بنیامین گراهام ، که از شرکت ها با سه ویژگی حمایت می کردند ، دنبال کنند:

1. سابقه رشد سود سهام پایدار: افزایش مداوم سود سهام به طور کلی نشانگر سیاست مالی سالم شرکت است.
2. نسبت پرداخت پایین: هنگامی که شرکت ها نسبت کم سود سهام به درآمد را نشان می دهند ، نشان می دهد که آنها برخی از درآمد را حفظ می کنند و باعث می شوند که در آینده سود سهام خود را کاهش دهند.
3. نرخ سود سهام محترم فعلی: طبق تحقیقات رابرت دی آرنوت و کلیفورد S. آسیس ، سود سهام پایین قیمت سهام پایین تر را کاهش می دهد ، در حالی که سود سهام بالا قیمت سهام بالاتر را افزایش می دهد. 2 با این حال ، سود سهام غیرمعمول بالا می تواند نشانه پریشانی شرکت ها باشد. بنابراین یک قانون خوب این است که به دنبال سهام سود سهام باشد که حداقل به اندازه خزانه 10 ساله فعلی باشد اما بیش از دو برابر این مقدار نیست.

این خصوصیات کلیدی نه تنها ممکن است به شما در شناسایی پرداخت کنندگان سود سهام ارزشمند کمک کند ، بلکه شرکت هایی که چنین ویژگی هایی را نشان می دهند نیز با استفاده از اهرم و بدهی پایین تر از کیفیت بالاتر برخوردار هستند - که به طور بالقوه می تواند به سبد شما کمک کند تا آب و هوای بهتر رکود داشته باشد.

یک کلمه احتیاط

گفته می شود ، هیچ وسیله نقلیه سرمایه گذاری کامل نیست. سهام سود سهام در معرض همان مجاورت مانند سایر سهام دیگر قرار دارد. و بر خلاف اوراق قرضه - پرداخت کوپن که تقریباً تضمین شده است ، پیش فرض را ممنوع می کند - پرداخت های زنده می توانند بدون هشدار به طور کلی کاهش یا از بین بروند.

همه اینها این است که بگوییم سهام سود سهام نباید به عنوان جایگزینی برای سرمایه گذاری های سنتی درآمدی ثابت تلقی شود بلکه به عنوان مکمل یک سبد متنوع است.

1 بلومبرگ ، از 3/9/2023.

تازه شروع به کار با سهام؟

اطلاعات بیشتر از چارلز شواب

بسته شدن به روزرسانی بازار: سهام پایان Q1 در یادداشت بالا

اعتدال غیر منتظره ای بزرگ در سنج تورم ترجیحی فدرال رزرو ، سرمایه گذاران را تشویق کرد و سهام را به سومین سود مستقیم هفتگی خود برداشت.

آیا افزایش بدهی فدرال رشد اقتصادی را کند خواهد کرد؟

طی 70 سال گذشته ، افزایش بدهی دولت به طور کلی با فعالیت اقتصادی ضعیف تر همراه بوده است. اما این یک رابطه ساده نیست.

باز کردن به روزرسانی بازار: رشد قیمت کند می شود ، سهام افزایش می یابد

سهام ساخته شده بر روی دستاوردهای یک شبه و بازده خزانه داری به دنبال داده های تورم نسبتاً خوش خیم فوریه امروز ، کمتر از اینچ است.

مطالب مرتبط

سهام سرمایه گذاری ETFS

سرمایه گذاران باید اطلاعات دقیق موجود در دفترچه یا در صورت وجود دفترچه خلاصه ، از جمله اهداف سرمایه گذاری ، خطرات ، هزینه ها و هزینه ها را در نظر بگیرند. لطفاً قبل از سرمایه گذاری آن را با دقت بخوانید.

اطلاعات ارائه شده در اینجا فقط برای اهداف اطلاعاتی عمومی است و نباید یک توصیه شخصی یا مشاوره سرمایه گذاری شخصی در نظر گرفته شود. استراتژی های سرمایه گذاری ذکر شده در اینجا ممکن است برای همه مناسب نباشد. هر سرمایه گذار قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری باید یک استراتژی سرمایه گذاری را برای وضعیت خاص خود بررسی کند.

تمام عبارات عقاید بدون توجه به واکنش به تغییر شرایط بازار ، بدون اطلاع قبلی تغییر می کنند. داده های موجود در اینجا از ارائه دهندگان شخص ثالث از آنچه در نظر گرفته می شود منابع قابل اعتماد به دست می آیند. با این حال ، دقت ، کامل بودن یا قابلیت اطمینان آنها نمی تواند تضمین شود.

حمایت از مستندات برای هرگونه مطالبات یا اطلاعات آماری در صورت درخواست در دسترس است.

وجوه متمرکز سود سهام ممکن است صندوق هایی را که سرمایه گذاری آنها را به سهام پرداخت سهام محدود نمی کند ، کاهش دهد. سهام موجود در صندوق ممکن است پرداخت سود سهام را کاهش یا متوقف کند و بر توانایی صندوق در تولید درآمد تأثیر می گذارد.

خطرات مرتبط با سرمایه گذاری در سهام پرداخت سود سهام وجود دارد ، از جمله این خطر محدود به این خطر نیست که سهام ممکن است کاهش یا پرداخت سود سهام را متوقف کند.

عملکرد گذشته هیچ تضمینی برای نتایج آینده ندارد و نظرات ارائه شده را نمی توان به عنوان شاخص عملکرد آینده مشاهده کرد.

نمونه های ارائه شده فقط برای اهداف مصور است و در نظر گرفته نشده است که منعکس کننده نتایج باشد که می توانید انتظار داشته باشید.

استراتژی های تنوع ، سود را تضمین نمی کنند و در برابر ضرر در کاهش بازارها محافظت نمی کنند.

شاخص S& P 500 index یک شاخص با وزن سرمایه گذاری در بازار است که شامل 500 سهام گسترده معامله شده برای اندازه بازار ، نقدینگی و نمایندگی گروه صنعت است.

شاخص ها بدون کنترل هستند ، هزینه های مدیریتی ، هزینه ها و هزینه ها را متحمل نمی شوند و نمی توان مستقیماً در آن سرمایه گذاری کرد.

مرکز تحقیقات مالی شواب بخشی از چارلز شواب و شرکت ، شرکت است.