تجارت در مقابلسرمایه گذاری

بیایید با یک تصویر ساده شروع کنیم ، اگر برای خرید یک محصول معین (بیایید بگوییم ، گوجه فرنگی) برای فروش آن به شخص دیگری (مصرف کننده) با قیمت بالاتر از آنچه در ابتدا خریداری کرده اید ، می فروشید ،تجارت درست است؟شما کالا خریداری کرده اید و آن را برای پول رد و بدل کردید. اگر این روند را تکرار کنید و تصمیم بگیرید که این کار را اصلی یا یکی از مشاغل اصلی خود انجام دهید ، می توان گفت که شما یک معامله گر گوجه فرنگی هستید.

از طرف دیگر ، اگر تصمیم گرفتید که دردسر پیدا کردن خریداران گوجه فرنگی را نمی خواهید یا به دنبال یک کشاورز برای تهیه گوجه فرنگی هستید اما پول دارید و می خواهید از تجارت سودآور گوجه فرنگی بهره مند شوید ، می توانید یکی از آنها را انجام دهیدچند مورد:

• شما می توانید با یک کشاورز موافقت کنید که پول خود را به آنها می دهید تا آنها بتوانند آنچه را که برای رشد گوجه فرنگی ها نیاز دارند خریداری کنند ، و در عوض ، سودآوری را که کشاورز از فروش گوجه فرنگی آنها به علاوه به دست می آورد ، کاهش می دهیدمبلغ اولیه ای که به آنها داده اید
• یا می توانید با یک معامله گر موافقت کنید که پول لازم برای خرید گوجه فرنگی را از کشاورز به آنها می دهید و در عوض ، پس از فروش گوجه فرنگی ، شما کاهش سود به علاوه مبلغ اولیه ای را که به آنها داده اید ، کاهش می دهید

این کل فرآیند به سادگی همان چیزی است که سرمایه گذاری است. شما یک زنجیره ارزش را شناسایی می کنید ، تصمیم گرفتید که به جای شرکت در مشاغل ، پول خود را به کسی که تجارت را برای تجارت برای شما انجام می دهد ، می دهید و سود حاصل از انجام تجارت را کاهش می دهد.

بیایید آن را برای سرمایه گذاری اعمال کنیم که با آن آشنا هستیم: املاک و مستغلات. تجارت املاک و مستغلات شخصی خواهد بود که خانه ای را با هدف فروش مجدد آن در اسرع وقت به شخص دیگری با قیمت بالاتر از آنچه که برای خرید/ساخت آن هزینه دارد ، خریداری و ساخت. اصطلاح املاک و مستغلات برای این فرآیند "در حال چرخش" است. در حالی که اگر یک خانه/آپارتمان را با هدف اجاره آن خریداری و ساختید ، زندگی می کنید ، مدتی در آن زندگی می کنید و آن را بعداً می فروشید ، این می تواند نوعی سرمایه گذاری باشد.

برای سهام ، تجارت خواهد بود

• خرید (موقعیت طولانی) سهام که انتظار دارید قیمت آن در طی یک ساعت/روز معاملات افزایش یابد ، سپس فروش وقتی قیمت بالاتر از آنچه برای آن خریداری کرده اید-مانند "Flipping Real Estate" است.
• یا فروش (موقعیت کوتاه) سهام که انتظار دارید قیمت آن کاهش یابد و پس از آنکه قیمت به سطحی برسد که از آن راضی باشید ، خرید کنید

در حالی که سرمایه گذاری در سهام خواهد بود ، خرید سهام ، نگه داشتن آنها برای مدتی ، دریافت سود سهام (اگر آنها سهام خود را پرداخت می کنند) و پس از مدتی آنها را می فروشند.

NB: معاملات سهام با مواردی مانند معاملات گزینه ها ، معاملات حاشیه ، معاملات مشتقات و غیره پیچیده تر از این است. اما ایده اساسی همان چیزی است که در بالا توضیح داده می شود.

چرا مهم است که تفاوت بین تجارت و سرمایه گذاری را بدانید؟

از آنجا که بعداً درک می کنید ، در حالی که هر دو فعالیت می توانند مشابه به نظر برسند ، به مهارت ها و ذهنیت های مختلفی نیاز دارند. این امر می تواند هنگامی که تصمیمات سرمایه گذاری را با طرز فکر یک معامله گر اتخاذ می کنید مشکل ساز شود یا با ذهنیت یک سرمایه گذار تصمیمات تجاری بگیرید.

با تعاریف خارج از راه ، بیایید تفاوت های کلیدی را ببینیم:

اولین تفاوت کلیدی روش است

معامله گران با استفاده از آنچه که تجزیه و تحلیل فنی نامیده می شود ، تصمیمات خرید و فروش خود را می گیرند. تجزیه و تحلیل فنی شامل استفاده از الگوهای در داده های بازار برای شناسایی روند و پیش بینی است. این جایی است که شما از مفاهیمی مانند خطوط پشتیبانی ، مقاومت ، نقاط محوری ، میانگین حرکت و غیره می شنوید. روندهایی که شناسایی می شوند و پیش بینی هایی که انجام می شود برای گرفتن موقعیت (کوتاه یا طولانی/فروش یا خرید) برای هر روز تجارت استفاده می شودواد

در حالی که سرمایه گذاران از تجزیه و تحلیل اساسی استفاده می کنند که شامل نگاه به صورتهای مالی شرکت مانند ترازنامه ، بیانیه جریان نقدی ، بیانیه سود یا ضرر و غیره است. چشم انداز صنعتی که آن شرکت در آن فعالیت می کند. و وضعیت اقتصادی عمومی کشور/کشورهایی که تجارت فعالیت می کند. تجزیه و تحلیل اساسی عمدتاً برای دیدن چشم انداز بلند مدت یا آینده یک شرکت انجام می شود.

تفاوت اصلی بعدی بین تجارت و سرمایه گذاری ماهیت است

از نظر طبیعت ، تجارت یک تلاش فعال تر است در حالی که سرمایه گذاری یک تلاش منفعلانه تر است. تجارت نیاز به یک رویکرد دستی تر دارد. معاملات مانند یک تجارت تمام وقت و در دنیای سریع در حال حرکت است ، هر اتفاقی می تواند رخ دهد. معامله گران باید به طور فعال موقعیت هایی را که در آن قرار دارند نظارت کنند تا بتوانند در صورت بروز آن ، سود خود را قفل کنند یا در صورت ضرر و زیان به سرعت موضع گیری کنند. اگرچه با ظهور معاملات الگوریتمی (تجارت خودکار با استفاده از الگوریتم های رایانه) و مواردی مانند تجارت کپی. به نظر می رسد تجارت از جبهه انسان می تواند نسبت به آنچه در گذشته مانند گذشته بود ، کمتر فعال باشد ، اما به طور کلی ، معاملات روز اغلب یک سرمایه گذاری فعال تر است.

سرمایه گذاری با توجه به اینکه سرمایه گذاران تجزیه و تحلیل اساسی از مشاغل مورد نظر برای سرمایه گذاری ، شناسایی چشم انداز بلند مدت آن مشاغل و سرمایه گذاری در ذهن دارند ، یک اقدام منفعلانه تر است. سرمایه گذاران به طور معمول به طور فعال به اقدامات روزانه در چرخه خبر پاسخ نمی دهند ، در صورت وجود ، آنها بیشتر به تأثیر بلند مدت اطلاعات جدید در مورد تجارت توجه می کنند. اگر به نظر نمی رسد که یک قطعه اطلاعات اثرات طولانی مدت داشته باشد ، سرمایه گذاران به طور معمول بر روی آنها عمل نمی کنند.

از طرف دیگر ، می توان در یک صندوق شاخص گسترده مانند S& P 500 سرمایه گذاری کرد. ممکن است در هنگام سرمایه گذاری در صندوق های شاخص گسترده ، نیاز به تجزیه و تحلیل اساسی زیادی نداشته باشد زیرا طبیعتاً ، این صندوق ها ریسک بالایی ندارند که شرکت های انفرادی در بورس سهام دارندواد

تفاوت عمده دیگر بین تجارت و سرمایه گذاری در نحوه پاسخگویی آنها به اخبار است

بسته به سبک تجارت و سطح تجربه معامله گر ، نحوه پاسخ آنها به اخبار می تواند متفاوت باشد.

• برخی از معامله گران قبل از شروع روز تجارت ، معاملات خود را برنامه ریزی می کنند. آنها به اخبار و اطلاعیه هایی که برای روز برنامه ریزی شده است ، نگاه می کنند ، تجزیه و تحلیل فنی خود را انجام می دهند ، احساسات بازار را برای دیدن آنچه که احتمالاً اعلام می شود انجام می دهند و بر اساس تجزیه و تحلیل آنها موقعیت هایی (کوتاه یا طولانی یعنی فروش یا خرید) می گیرند.
• سایر معامله گران دیگر (که احتمالاً با تجربه کمتری دارند) می توانند به محض شکستن خبر ، تنظیم کنند. بنابراین ، به محض وقوع یک رویداد ، آنها موقعیت هایی را می گیرند که به آنها امکان سود می دهد.

هنگام سرمایه گذاری ، همانطور که وارن بافت آن را بیان می کند (پاراف ، "وقتی در بازار سهام سرمایه گذاری می کنید ، اخبار را تماشا نکنید ، سهام را از نزدیک تماشا نکنید."

این توصیه براساس این ایده است که اگر برای طولانی مدت سرمایه گذاری می کنید ، اخبار روزانه غالباً بر سرمایه گذاری شما در طولانی مدت و بیشتر از همه تأثیر نمی گذارد ، این اخبار می تواند باعث ترس از ترس شود و شما را به فروش برساندضرر هنگامی که در واقع باید صبر کرده یا بیشتر خریداری کرده اید. اگر تجزیه و تحلیل اساسی خود را درست انجام داده اید یا در یک صندوق شاخص گسترده مانند S& P 500 سرمایه گذاری کرده اید ، اخبار روزانه و احساسات بازار باید کمترین نگرانی شما باشد.

تفاوت دیگر بین تجارت و سرمایه گذاری افق زمانی است

معاملات بسیار کوتاه مدت است در حالی که سرمایه گذاری معمولاً برای مدت طولانی تر است. اگر سهام/خانه خریداری می کنید و قیمت آن تقریباً بلافاصله یا طی چند روز افزایش می یابد و روند را می فروشید و تکرار می کنید ، این تجارت است. سرمایه گذاری یک تلاش طولانی مدت خواهد بود.

چیزی که در اینجا باید به آن توجه داشت این است که: می توانید با یک بازه زمانی کوتاه سرمایه گذاری کنید یا در یک بازه زمانی بلند مدت معامله کنید. نمونه ای از سرمایه گذاری کوتاه مدت می تواند سرمایه گذاری هایی باشد که از هر نقطه ای کمتر از یک روز تا 3 ماه طول بکشد. از سوی دیگر، یک نمونه از یک تجارت بلندمدت می تواند معامله در اوراق بهادار آهسته مانند اسناد خزانه یا تجارت دارایی هایی مانند طلا باشد که در آن یک معامله گر می تواند برای سال ها موقعیت خود را حفظ کند، زیرا معتقد است نتیجه خاصی رخ خواهد داد.

تفاوت در اینجا این است که، به طور کلی، سرمایه گذاری باید با در نظر گرفتن یک چارچوب زمانی "طولانی" انجام شود، بنابراین اگر در این مسیر ضرری رخ داد، می توانید منتظر بمانید.

تفاوت بعدی بر اساس RISK خواهد بود

ریسک معاملات بیشتر از ریسک سرمایه گذاری است. این به این دلیل است که معاملات اغلب مستلزم اتخاذ تصمیمات سریع بر اساس تحلیل تکنیکال است که ممکن است در نهایت درست یا نادرست باشد. به یاد دارید که در این مقاله توضیح دادم که زمان بندی بازار بسیار دشوار است؟تجارت صرفاً تلاش برای یافتن بهترین زمان برای ورود و خروج از بازار است که انجام آن حتی با سالها تجربه و پول نقد بسیار دشوار است زیرا هیچ کس نمی تواند آینده را به درستی پیش بینی کند.

اگر بلافاصله پس از انجام معامله، بازار سقوط کند چه؟

موضوع معامله این است که شما اغلب از وجوهی استفاده می کنید که باید سریعاً برگردانید (وجوه قرض گرفته شده) یا وجوهی که باید روزانه حساب کنید. بنابراین معامله گران اغلب نمی توانند برای مدت طولانی در موقعیت های بی سود بمانند.

در اینجا یک سناریوی جالب وجود دارد: کسی را تصور کنید که خانه ها را ورق می زند (معامله می کند). آنها پول را از بانک ها وام می گیرند، خانه می خرند و ظرف چند هفته یا چند ماه می فروشند تا به بانک بازپرداخت کنند و سود خود را بگیرند. تصور کنید که آنها یک تن خانه را درست قبل از سقوط بازار املاک و مستغلات خریداری کنند؟چگونه خانه های خود را می فروشند؟آنها چگونه پول خود را پس می گیرند؟به عبارت ساده، آنها می توانند ورشکست شوند. و این شبیه اتفاقی است که برای پخش کننده محبوب فاینانس، دیو رمزی، رخ داد. بنابراین، خطر وجود دارد بالا است.

از سوی دیگر، با توجه به بازه زمانی طولانی تر سرمایه گذاری ها و اینکه چگونه می توان سهام بیشتری را در صورت کاهش قیمت برای استفاده از میانگین هزینه های دلاری یا فقط منتظر ماندن تا بهبودی بازار خرید، هنگام سرمایه گذاری، ریسک کمتر است. اگر قیمت املاک و مستغلات بلافاصله پس از خرید سقوط کند، مالک می تواند مالکیت خانه ای را که خریداری کرده است، حفظ کند، در آن زندگی کند یا آن را اجاره کند تا زمانی که بازار بهبود یابد.

سود

از آنجا که خطر تجارت به طور قابل توجهی بالاتر از سرمایه گذاری است ، سود حاصل از تجارت نیز به طور قابل توجهی بالاتر از سود مردم می تواند از سرمایه گذاری باشد. هرچه اصل مالی "خطر بیشتر باشد ، بازده احتمالی بیشتر و خطر پایین تر ، بازده احتمالی کمتر می شود" در اینجا اعمال می شود.

یک معامله گر اغلب به سرعت تصمیم می گیرد در حالی که یک سرمایه گذار می تواند یک رویکرد کندتر برای تصمیم گیری اتخاذ کند. اگر به اندازه کافی خوب انجام شود ، یک معامله گر تقریباً می تواند در طی چند ماه پول خود را دو برابر کند ، در حالی که سرمایه گذاران طی چند سال این کار را انجام می دادند.

با همه این گفته ها ، بهترین گزینه برای سرمایه گذار خرده فروشی/مبتدی چیست؟

به عنوان مبتدیان ، ما اغلب خودمان را متقاعد می کنیم که تحمل ریسک بالایی داریم و مایل هستیم در دستیابی به سودهای بزرگ ، خطر زیادی را به خود اختصاص دهیم. اما واقعیت این است که بسیاری از ما تحمل بالایی برای خطر نداریم. به عنوان معامله گران ، هر روز تضمین نمی شود سودآور باشد. بنابراین ، اگر شما رکاب و تحمل ریسک را در موقعیت های بسیار زیاد سهام ندارید ، ممکن است تجارت برای شما نباشد. با روشی که تجارت است ، شما اغلب باید یک تصمیم گیرنده سریع و هوشمند باشید زیرا یک لحظه دوم/لحظه ای بودن می تواند بین یک تن سود و ضرر گسترده متفاوت باشد.

گزینه امن تر سرمایه گذاری است. تجارت نیاز به دانش ، مهارت ، زمان و تلاش بیشتری برای انجام خوب دارد. و به همان اندازه که ممکن است بازده به نظر برسد ، همه بازده های بالایی را به دست نمی آورند. همانطور که برندگان وجود دارند ، بازنده ها نیز وجود دارند. به عنوان یک مبتدی با تجربه اندک ، ممانعت از یک سکته مغزی نادر از شانس ، ممکن است در ابتدا پیروز نشوید. در حالی که تعقیب بازده بالا از تجارت می تواند جذاب به نظر برسد ، همچنین به یاد داشته باشید که هرچه خطر بیشتر باشد ، شانس شما برای از دست دادن پول بیشتر می شود ، بنابراین اگر سود خوبی داشته باشید ممکن است بیشتر باشد ، در صورت عدم موفقیت ممکن است ضررها نیز بیشتر باشد.