توکن سازی دارایی

"توکن سازی دارایی" اصطلاحی برای استفاده از قرارداد هوشمند و فناوری بلاک چین برای نشان دادن مالکیت یا حقوق یک دارایی به عنوان یک توکن قابل معامله و روی زنجیره است. اگرچه معمولاً به نمادسازی دارایی های مالی یا قابل تعویض، مانند سهام در یک شرکت یا مقداری طلا اشاره دارد، نمادسازی دارایی به طور فرضی می تواند به نمادسازی هر چیز مادی یا غیرمادی که دارای ارزش پولی است اشاره کند: همه چیز از یک اثر هنری. به ثبت اختراع به یک ساعت وقت یک کارگر ماهر. به این ترتیب، توکن سازی دارایی یکی از امیدوارکننده ترین موارد استفاده برای بلاک چین است، با حد بالایی اندازه بازار توکن سازی دارایی به طور بالقوه تقریباً تمام فعالیت های اقتصادی انسان را در بر می گیرد رقمی که تخمین زده می شود سالانه بیش از صد تریلیون دلار ارزش داشته باشد.

شاید تاثیرگذارتر از وعده بلندمدت این مورد استفاده، گام هایی باشد که در حال حاضر به سوی پذیرش انجام شده است. شرکت های بزرگی مانند Deloitte، BNY Mellon، و EY توکن سازی دارایی ها را مورد مطالعه قرار داده اند و به این نتیجه رسیده اند که این شرکت توانایی ایجاد اختلال در صنایع متعدد، به ویژه صنعت جهانی اوراق بهادار سالانه 9 تریلیون دلاری و صنعت جهانی املاک و مستغلات 9. 6 تریلیون دلاری را دارد. علاوه بر این، مایکروسافت، ونگارد و ساتبی به ترتیب پروژه هایی را که دارایی های صنعتی، اوراق بهادار و املاک و مستغلات را توکن می کنند، اعلام کرده اند. با این معیارها، توکن سازی دارایی در حال حاضر یکی از محبوب ترین موارد استفاده از بلاک چین است که در حال حاضر به پذیرش سازمانی در دنیای واقعی دست یافته است.

در قلب موفقیت فعلی توکن سازی دارایی و پتانسیل بلندمدت آن، تعداد قابل توجهی از مزایا و کاربردهای اضافی است که با دارایی های توکن شده نسبت به دارایی های غیر توکن دار ارائه می شود. توکن سازی می تواند امکان افزایش نقدینگی دارایی های غیرنقد سنتی را فراهم کند. دسترسی بیشتر و سهولت دسترسی برای فرصت های سرمایه گذاری محصور در غیر این صورت. شفافیت بیشتر در مورد مالکیت و سابقه مالکیت؛و کاهش هزینه های اداری مرتبط با داد و ستد این دارایی ها، از جمله مدیریت، صدور، و واسطه های معاملاتی. در نهایت، توکن سازی به دارایی هایی که قبلاً نمی توانستند به اکوسیستم DeFi دسترسی داشته باشند، مسیری را برای انجام این کار، باز کردن یک قلمرو کاملاً جدید از پتانسیل از طریق ترکیب پذیری مبتنی بر دارایی، باز می کند.

همانطور که هر کسی که با مشکل اوراکل آشنا است ، می داند ، هر نمونه ای که یک برنامه Web3 باید با دنیای خارجی تعامل داشته باشد ، می تواند خطرات امنیتی و سایر عوارض و نشانه های دارایی را ایجاد کند- فرایندی که از نظر طبیعت به اطلاعات مربوط به جهان متکی است که به طور کلی خارج است-زنجیره ای - از این قاعده مستثنی نیست. Oracles Secure برای رسیدن به پتانسیل های کامل آن برای نشانه گذاری دارایی مهم خواهد بود ، زیرا بازارها به اطلاعات قابل اعتماد در مورد دارایی های اساسی در چندین فرآیند کلیدی مانند مینینگ ، تجارت ، مدیریت و موارد دیگر نیاز دارند.

این وبلاگ مزایای بی شماری از دارایی های توکن شده را بررسی می کند ، و همچنین نیاز به اوراکل های ایمن و قابل اعتماد ChainLink را برای قدرت بخشیدن به رشد و پذیرش آنها تجزیه و تحلیل می کند.

نشانه گذاری دارایی چیست؟

نشانه گذاری دارایی دیجیتال فرایندی است که به موجب آن حقوق مالکیت یک دارایی به عنوان نشانه های دیجیتال نشان داده می شود و در یک blockchain ذخیره می شود. در چنین مواردی ، توکن ها می توانند مانند گواهی های دیجیتالی مالکیت عمل کنند که تقریباً هر شیء از ارزش ، از جمله دارایی های فیزیکی ، دیجیتالی ، قارچ و غیر قابل استفاده را نشان می دهد. از آنجا که آنها در یک blockchain ذخیره شده اند ، صاحبان می توانند حضانت را بر روی دارایی های خود حفظ کنند (اگر صاحبان آنها را در کیف پول رمزنگاری امن خود نگه می دارند).

برای درک چگونگی عملکرد نشانه های دارایی و اینکه چرا اهمیت دارد ، اجازه دهید اصول اولیه فناوری Web3 را مجدداً مورد بررسی قرار دهیم: قراردادهای هوشمند توافق نامه های دیجیتالی ایمن رمزنگاری شده با کد رایانه هستند و در یک نوع بسیار ایمن از پایگاه داده شناخته می شوند که به عنوان blockchain شناخته می شود. به منظور صدور نشانه ها ، یک توسعه دهنده یک قرارداد هوشمند را بر روی یک blockchain می نویسد که توازن مثبت را به یک سری از آدرس های کیف پول یا قرارداد هوشمند نقشه می کند ، به همراه توابعی که کاربران را در کنترل آن آدرس ها قادر می سازد تا از آن تعادل اضافه و تفریق کنند.

نمونه های نشانه گذاری دارایی عبارتند از:

• نشانه های دارایی در دنیای واقعی ملموس-دارایی های دنیای واقعی مانند املاک و مستغلات ، نقاشی ها ، ارز فیات و کالاها را می توان در یک blockchain ذخیره و ذخیره کرد. آنها مشابه ضمانت های شمش طلا یا اعمال خانه ، آنها دارایی های تحمل کننده ای هستند که به دارنده ادعای دارایی فیزیکی در دنیای واقعی را می دهند. تفاوت اصلی دارایی های حامل میراث در این است که نشانه گذاری دارایی فیزیکی باعث می شود دارایی ها ذخیره شوند ، معامله شوند و به عنوان وثیقه در شبکه های blockchain استفاده شوند.
• نشانه های دارایی در دنیای واقعی-دارایی های دنیای واقعی بدون حضور فیزیکی ، مانند مالکیت معنوی ، مجوزها و سهمیه های واردات نیز می توانند نشانه گذاری شوند.
• نشانه گذاری دارایی دیجیتال - دارایی های گفتاری که فقط به صورت دیجیتالی در یک شبکه blockchain وجود دارند ، برای Web3 بسیار مهم است ، به ویژه برای موارد استفاده مانند نمایندگی از حقوق مدیریت DAO و دارایی های آینه کاری. از آنجا که آنها کاملاً دیجیتالی هستند ، دارایی های نشانه گذاری شده در یک blockchain ، مالک را قادر می سازد تا دارایی را به جای داشتن یک ادعا در دارایی اساسی ، دارایی را به طور کامل نگه دارد.
• نشانه گذاری دارایی درون بازی-زیر مجموعه ای از نشانه های دارایی دیجیتال ، دارایی های درون بازی مورد استفاده در پروژه های GameFI یا متاور مانند پوست ، سلاح یا ارزهای درون بازی ، می توانند به عنوان دارایی های نشانه دار معرفی شوند.

مزایای نشانه گذاری دارایی

علاوه بر ارائه یک جایگزین غیرمتمرکز و معتدل برای یک محصول در دنیای واقعی ، وسیله نقلیه سرمایه گذاری یا خدمات ، مزایای بسیاری از نشانه های دارایی وجود دارد. به طور خاص ، نشانه گذاری دارایی های دنیای واقعی از طریق استفاده از فناوری blockchain مسیری روشنی را برای ساختن دارایی های بیشمار با ارزش تر ، در دسترس و مفیدتر و همچنین ایجاد وسیله نقلیه ای که داده های خارج از زنجیره می توانند استفاده از آنها را در DEFI تقویت کنند ، ارائه می دهد. زیست بوم.

قوت

از هنرهای زیبا اغلب به عنوان نمونه ای از دارایی با ارزش بالقوه بالا ، اما بسیار غیرقانونی استفاده می شود. با توجه به کمبود آنها ، قطعات هنری زیبا از به اصطلاح "حق بیمه نقدینگی" لذت می برند-این تئوری که دارایی های کم مصرف با گذشت زمان بازده بالاتری دارند. با این حال ، کلکسیونرهایی که مایل به فروش هنر خود هستند ، اغلب در معرض ضرر قرار می گیرند زیرا ممکن است یک بازار قوی از خریداران وجود داشته باشد که بتوانند یک فروش با ارزش عادلانه را در خود جای دهند. به همین دلیل ، دنیای هنر شامل کل زیر صنعت واسطه ها است که عملکرد اصلی آنها اسکان مبادله جمع کننده به جمع یا هنرمند به جمع کننده است: گالری ها ، فروشندگان ، خانه های حراج و غیره. این منجر به هزینه های معامله قابل توجهی بالاتر می شودنسبت به سایر دارایی ها - الگویی شبیه به سایر دارایی های غیرقانونی ، مانند املاک و مستغلات.

نشانه گذاری به دارایی ها اجازه می دهد تا از مزایای نقدینگی کم و بدون اشکالاتی معامله برخوردار باشند. با نشانه گذاری ، یک دارایی می تواند به عنوان میلیون ها یا حتی میلیارد ها نفر از توکن ها نشان داده شود و مالکیت کسری را ایجاد می کند ، که متعاقباً در انواع مبادلات گسترده و در دسترس قرار می گیرد. این امر نیاز به واسطه های گران قیمت را از بین می برد و استخر بالقوه خریدار را گسترش می دهد و همزمان حق بیمه نقدینگی را حفظ می کند زیرا نشانه ها هنوز به یک دارایی منحصر به فرد گره خورده اند.

دسترسی

بسیاری از دارایی های بالاترین سطح به دلیل محدودیت های مالی یا نظارتی ، به سرمایه گذاران مشترک دسترسی ندارند. به عنوان مثال ، تأمین مالی یک فیلم با بودجه بزرگ را در نظر بگیرید: هزینه های پیشرو و همچنین خطر ابتلا به خدمه تولیدی بیش از حد بودجه ، به راحتی همه سرمایه گذاران را به راحتی از بین می برد. با این حال ، یک فیلم موفق می تواند چندین بار در یک بازه زمانی نسبتاً کوتاه بازده سرمایه گذاری را کسب کند. سایر نمونه های کم دسترسی و با بازگشت بالا شامل جمع آوری اتومبیل های اسپرت ، سرمایه گذاری در دارایی های خارجی مضطرب یا خرید و اجاره املاک و مستغلات چند خانواده است.

در این حالت ، مزایای توکن سازی اساساً شبیه به جمع آوری جمعیت است ، اما در مدلی که گروه سرمایه گذاران بودجه یا خرید یک دارایی نیز از پاداش های مالی مشارکت خود استفاده می کنند. این امر به سرمایه گذاران کوچکتر مسیری را برای سرمایه گذاری در دارایی های خطرناک تر اما بالاتر با سرمایه نسبتاً کم امکان می دهد.

شفافیت

بسیاری از دارایی های با ارزش بالا از فقدان اطلاعات قابل اعتماد و به راحتی در دسترس در مورد بازده ، تاریخ مالکیت ، تاریخ فروش و سایر سرمایه گذاران معیارهای کلیدی رنج می برند که باید بتوانند تصمیمات اقتصادی آگاهانه بگیرند. این عدم اطلاعات به ویژه هنگام ارزیابی دارایی های خارجی حاد است ، یا مواردی که یک سرمایه گذار نمی تواند شخصاً قبل از خرید دارایی را بازرسی کند. یک مزیت اصلی نشانه گذاری این است که امکان ردیابی و ممیزی باز از همه این سوابق را به دلیل ماهیت اساسی عمومی بسیاری از blockchain ها فراهم می کند.

با نشانه گذاری ، سرمایه گذاران بسته به منطق قرارداد هوشمند دارایی ، می توانند سابقه مالکیت و همچنین بازده بهره یا سود سهام را مشاهده کنند. علاوه بر این ، دارایی های خاصی مانند کلکسیون یا اسب های مسابقه به دلیل مالکیت مشهور یا خط خون نادر ممکن است گران تر شوند. ردیابی تحریک در blockchain امکان سوابق غیرقابل تغییر را فراهم می کند ، با به حداقل رساندن اعتماد به سیستم ، خطرات امنیتی سرمایه گذاری را به میزان قابل توجهی کاهش می دهد. این ویژگی ها این پتانسیل را دارند که خطر تقلب را در صنایع مختلفی که جعل و حذفی در آن رایج است ، کاهش دهد ، مانند تجملات با قیمت بالا مانند شراب و خاویار و همچنین مد و هنر.

قابلیت ترکیب

یکی از امیدوار کننده ترین مزایای نشانه گذاری دارایی نیز جزء کمترین مواردی است که به خوبی مورد استفاده قرار می گیرد: اتصال ارزش دارایی های دنیای واقعی به ترکیبات اکوسیستم Defi. بازارهای پول غیرمتمرکز در اطراف دارایی های دنیای واقعی به کاربران این امکان را می دهد تا درصد سهام خود را در سود حاصل از وثیقه خارج از زنجیره کسب کنند. این امر باعث افزایش نقدینگی فضای گسترده تر و در عین حال به سرمایه گذاران خرده فروشی می شود که دسترسی به یک کلاس سرمایه گذاری را فراهم می کند که دسترسی به آن دشوار خواهد بود.

حرکت به جلو ، نشانه گذاری دارایی امکان ایجاد فرصت هایی را برای توسعه دهندگان قراردادهای هوشمند فراهم می کند که به دنبال این هستند که به ارزش دنیای واقعی ضربه بزنند. انواع جدیدی از دارایی های مصنوعی ، شاخص ها و سبدهای توکن به راحتی با ترکیب نشانه های گره خورده به دارایی های مختلف می توانند ساخته شوند و امکان تبدیل جریان های درآمد در دنیای واقعی به وثیقه ارائه می دهد و باعث می شود یک نوآوری دیگر برای یک زمینه Defi در حال گسترش سریع باشد.

نیاز به اوراکل در نشانه های دارایی

در حالی که نشانه گذاری دارایی پتانسیل را برای تقویت کاربرد طیف گسترده ای از دارایی های دنیای واقعی و همزمان رشد و نوآوری در فضای Defi دارد ، اما این یک مورد استفاده است که عملکرد آن بسیار به اوراکل های ایمن وابسته است. برای اینکه چیزی با ارزش پولی به طور دقیق ارائه شود و در blockchain معامله شود ، باید اطلاعات خوبی در مورد دارایی وجود داشته باشد. این نیاز به ویژه در چهار مرحله در چرخه زندگی دارایی توکن حاد است: هنگامی که نشانه ها ایجاد می شوند ، وقتی از آنها به عنوان وثیقه استفاده می شود ، وقتی کاربران ارزیابی های خود را بررسی می کنند و چه زمانی در بازارهای ثانویه فروخته می شوند.

Chainlink ، پرکاربردترین راه حل Oracle در فضای blockchain ، نقش مهمی در ارائه دارایی های توکن با فیدهای داده قابل اعتماد در هر چارچوب طراحی اوراکل که متناسب با الزامات امنیتی یک توسعه دهنده است ، ایفا می کند.

دارایی های مختلف به ساختارها و نیازهای مختلف شبکه اوراکل نیاز دارند. بسته به مورد استفاده ، Oracles ChainLink می تواند ارزیابی مستقیم دارایی ها را ارائه دهد یا به عنوان معیارهایی برای تصمیم گیری در مورد آنها خدمت کند. از آنجا که ChainLink با هر سیستم API و سیستم خارج از زنجیره تعامل دارد ، Oracles ChainLink قادر به تهیه این داده ها از چندین راه ، مانند ارائه دهندگان داده های حرفه ای (به عنوان مثال کتاب آبی کلی برای اتومبیل) ، ارزیابی کننده های مستقل/متخصص ، مبادلات/OTC بازارهای یا هر یک از آنها هستند. جمع آوری سفارشی منابع داده برای ایجاد یک ارزیابی قابل اعتماد واحد. این می تواند توسط یک شبکه غیرمتمرکز از گره های زنجیره ای مستقل پشتیبانی شود که API های خارج از زنجیره را برای بازیابی داده ها یا ارائه دهندگان/ارزیابی کننده داده ها می توانند خود را برای انتقال مستقیم داده ها به قراردادهای هوشمند اجرا کنند.

به منظور حفظ بیشتر یکپارچگی شبکه و حفظ درجه بالایی از کیفیت داده ها ، مشوق های رمزنگاری-اقتصادی منحصر به فرد می توانند به شبکه اوراکل راه اندازی شوند. روش هایی مانند توافق نامه های خدمات تحت حمایت و سیستم های شهرت قابل قبول قادر به ردیابی کیفیت تاریخی ارزیابی های ارائه شده توسط ارزیابی کنندگان ، گره ها ، ارائه دهندگان داده ها و موارد دیگر هستند. این چارچوب ارزش گذاری های دقیق را تحریک می کند زیرا ارزیابی های نامشخص از نظر مالی مجازات می شود و نمره شهرت آنها کاهش می یابد و مانع توانایی آنها در کسب درآمد آینده به عنوان ارائه دهنده داده می شود. همچنین به دارایی های طاقچه و باطنی اجازه می دهد که به اطلاعات ارزیابی کننده متخصص متکی باشند تا ضمن حفظ تضمین های رمزنگاری-اقتصادی قوی تر که داده های ارزیابی سالم است ، وارد بازار نشانه گذاری شوند.

Oracle از موارد برای دارایی های توکن استفاده می کند

هنگامی که ساختار شبکه Oracle ایده آل برای دارایی ایجاد شد ، روش های مختلفی وجود دارد که می توان از اوراکل ارزیابی استفاده کرد.

مدیریت نمونه کارها

در این مثال ، یک شبکه اوراکل قیمت دارایی های مختلف توکن را در یک نمونه کارها در سطح UI و/یا پروتکل ردیابی می کند. این امر می تواند محاسبات آگاهانه تر در مورد مانده موجود در نمونه کارها ، هزینه تجارت دارایی و همچنین ارزشی که دارایی باید به طور ایده آل در یک بازار آزاد بدست آورد ، امکان پذیر شود. مدیریت نمونه کارها همچنین می تواند از طریق قراردادهای هوشمند که دارایی های نشانه گذاری شده را می فروشند ، هنگام رسیدن به قیمت مشخصی که توسط اوراکل به آنها تغذیه می شود ، شکل استراتژی های معاملاتی خودکار را به دست آورد.

ردیابی وثیقه

بسیاری از برنامه های غیرمتمرکز داده های زنجیره ای را به قیمت خود می دهند تا دارایی های اساسی خود را قیمت گذاری کنند تا اطمینان حاصل شود که نسبت وام بالاتر از سطح انحلال باقی مانده است. پس از انحلال ، کاربران همچنین می توانند از قیمتی که در آن وثیقه آنها توقیف شده است ، تأیید کنند و امکان شفافیت و امنیت بیشتری را در سراسر سکو فراهم می کنند. این مدل را می توان به ذوب شدن stablecoins یا هر ابزار مالی وثیقه دیگری گسترش داد.

روشهای توزیع و علاقه

هنگامی که یک اوراکل قیمت ارزش یک دارایی را تعیین کرد ، یک کاربر علاقه مند به نشان دادن آن می تواند از Oracles ChainLink برای تأیید اعتبارنامه خریدار آینده نگر در مواردی که انطباق قانونی لازم است ، استفاده کند. علاوه بر این ، از ابزارهایی مانند ChainLink VRF می توان برای اطمینان از توزیع عادلانه از نشانه های دارایی دارایی در هنگام سرریز تقاضا استفاده کرد.

اگر نشانه های صادر شده از یک مؤلفه تحمل بهره بر اساس افزایش قیمت دارایی برخوردار باشند ، می توان از Oracles ChainLink نیز برای محاسبه پرداخت برای دارندگان نشانه ها به صورت برنامه ریزی شده استفاده کرد.

سبد های دارایی قیمت گذاری

نشانه های پشتیبان دارایی را می توان در استخرها یا سبد دارایی ها و ترکیبات مختلف جمع آوری کرد و مشتقات قابل معامله را در یک blockchain با پیوندهایی به ارزش دنیای واقعی ایجاد کرد. به عنوان مثال ، سبدهای توکن شده ممکن است به عنوان چند استابلوک ها نشان داده شوند ، بنابراین به داده های قیمت دوره ای نیاز دارند تا در صورت بروز تغییرات در بازار ، تعادل برقرار شود. اوراق بهادار خودکار همچنین ممکن است بخواهد یک سبد دارایی وزنی را در اختیار داشته باشد ، و به داده های قیمت در دارایی های اساسی نیاز دارد تا بدانند که برای حفظ نسبت های هدف خود به طور منظم چه مقدار خرید یا فروش می کنند.

نتیجه

اگرچه هنوز در اولین مراحل خود ، نشانه های دارایی یکی از هیجان انگیزترین و بالاترین موارد استفاده از سقف برای فناوری blockchain است. با این حال ، بدون اوراکل های محکم و ایمن مانند ChainLink ، توکن سازی در مقداری که می تواند در زنجیره ای تولید کند و در معرض خطرات متمرکز باشد ، محدود خواهد شد ، که به گزاره ای با ارزش که برای ایجاد آن طراحی شده است ، کاهش می یابد. این فناوری امیدوارکننده تنها با استفاده از اوراکل های غیر متمرکز ChainLink برای دسترسی به اطلاعات در دنیای واقعی ، به پتانسیل کامل خود در آوردن ارزش افزوده به هر دارایی در سراسر جهان می رسد.

بیشتر بدانید

اگر می خواهید در مورد فضای blockchain اطلاعات بیشتری کسب کنید ، برای محتوای بیشتر ، از جمله مقالات مربوط به کیفیت داده ها ، NFT های پویا ، مشکل اوراکل ، پاداش های اقتصادی در بازی ، ترکیب Defi و موارد دیگر ، وبلاگ ChainLink را بررسی کنید.

اگر یک توسعه دهنده هستید و می خواهید برنامه مبتنی بر قرارداد هوشمند خود را به داده های زنجیره ای و زیرساخت های خارج از blockchain متصل کنید ، لطفاً به ما مراجعه کنید یا به مستندات توسعه دهنده مراجعه کنید.