چرا باید سرمایه گذاری در وجوه منفعل را برای ایجاد ثروت در نظر بگیرید

صندوق های منفعل مانند صندوق های شاخص و ETF طرح های صندوق های متقابل هستند که ارزش یک زیربنایی را تکرار می کنند ، که می تواند یک شاخص یا یک کالا باشد.

دستیابی به سادگی در کارهایی که انجام می دهیم هرگز آسان نیست. سرمایه گذاری ها نیز از این قاعده مستثنی نیستند. بسیاری از سرمایه گذاران خرده فروشی یا بی تجربه معتقدند تحویل پول شخص به متخصصان گامی روشن در جهت کسب درآمد عظیم است. این یک فرض بسیار ساده است. سرمایه گذاری در بازارها با چنین فرض ساده لوحانه باعث ایجاد تجربیات نامطلوب برای سرمایه گذاران بار اول می شود. این یکی از دلایلی است که سرمایه گذاران به سمت سرمایه گذاری تعصب ایجاد می کنند. و در نتیجه ، آنها راه های طولانی مدت ثروت را از دست نمی دهند.

عملکرد در بین مدیران فعال هند در دسته ها متفاوت است. طبق گزارش S& P در مقابل گزارش صندوق های فعال (SPIVA) ، در حالی که S& P BSE 100 در سال 2022 6 ٪ به دست آورد ، 87. 5 ٪ از مدیران فعال از شاخص معیار استفاده می کردند. نرخ کم کاری بیش از دوره های سه و پنج ساله به ترتیب در 96. 7 ٪ و 93. 8 ٪ بود. در حالی که مدیران فعال طی دوره 10 ساله نتایج نسبتاً بهتری (در عین حال ایده آل) به دست آوردند ، نرخ کم کاری به 67. 9 ٪ در برابر صندوق ها کاهش یافت-شاخص های معیار مربوطه. بگذارید مزایای سرمایه گذاری در صندوق های منفعل را درک کنیم ، اما ابتدا اجازه دهید برخی از اصول اولیه را مورد بحث قرار دهیم.

صندوق های منفعل: وجوه منفعل مانند صندوق های شاخص و صندوق های مبادله ای (ETF) طرح های صندوق های متقابل هستند که ارزش یک زیرین را تکرار می کنند ، که می تواند یک شاخص یا کالا باشد. در اینجا لازم به ذکر است که واحدهای ETF در مبادله ذکر شده اند ، در حالی که صندوق های شاخص یک سبد سهام را خریداری می کنند که ترکیب دهنده شاخص زیرین به همان نسبت که در شاخص نشان می دهند هستند.

هیچ تعصب انسانی: بسیاری از سرمایه گذاران با این امید که بازده های برتر جدول را به دست آورند ، در بازارها سرمایه گذاری می کنند. با این حال ، درآمدزایی به ویژه در دارایی های پرخطر مانند سهام آسان نیست. حتی دست های حرفه ای آن را دشوار می کنند. یافته های گزارش SPIVA نشان دهنده این جنبه از سرمایه گذاری فعال است. از این رو ، سرمایه گذاری منفعل به یک استراتژی مهم در دنیای سرمایه گذاری تبدیل می شود. در سطح اساسی ، تلاش مدیران صندوق برای ضرب و شتم بازار با سرمایه گذاری های منفعل انجام می شود. صندوق منفعل قصد دارد از قانون اساسی شاخص معیار تقلید کند و بازده های مشابهی را ارائه دهد.

سادگی: سرمایه گذاری های منفعل برای مدیریت و ردیابی ساده تر از صندوق های متقابل با یک مدیریت فعال ساده تر هستند: یک مدیر صندوق به شاخص زیرین می چسبد و این طرح را فقط در صورت بروز تغییراتی در شاخص اساسی ، که ممکن است ترکیبات شاخص را بر اساس یک تغییر دهد ، تغییر می دهد. روش شاخص شفاف.

بازده: برای طولانی مدت ، در اقتصاد در حال رشد مانند هند ، سهام تمایل به انجام خوب دارد. شاخص های مبتنی بر گسترده تمایل به گرفتن این احساسات مثبت دارند و می توانند به ابزاری بسیار ساده برای شرکت در داستان رشد اقتصاد تبدیل شوند.

مقرون به صرفه: صندوق های سهام با مدیریت فعال می توانند حداکثر 225 نقطه پایه دارایی را برای مدیریت یک طرح سرمایه گذاری فعال شارژ کنند. صندوق های فهرست می توانند تا 100 امتیاز پایه را شارژ کنند. ETFS ردیابی شاخص گسترده مبتنی بر گسترده مانند شارژ Nifty 50 به حداقل 5 امتیاز پایه. با این حال ، در حالی که سرمایه گذاری در یک صندوق شاخص یا ETF ، سرمایه گذاران باید از چند عامل اصلی مانند حجم ETF در بورس ، هزینه ضربه ، خطای ردیابی و نسبت هزینه ، بسته به فرمی که انتخاب می کنند ، مراقب باشند. خطای ردیابی توضیح می دهد که چگونه یک مدیر صندوق از یک شاخص اساسی تقلید می کند - بهتر است. یک صندوق شاخص یا ETF با خطای کم هزینه و ردیابی کم می تواند در طولانی مدت صرفه جویی زیادی کند.

تنوع: علاوه بر این ، طرح های صندوق متقابل با مدیریت منفعلانه تنوع را ارائه می دهند. بیشتر شاخص های مبتنی بر وسیع چیزی جز سبد بزرگ سهام نیست ، که تضمین نمی کند هیچ سهام واحد بر بازده نمونه کارها تأثیر نمی گذارد.

انتخاب صندوق های منفعل: با توجه به این مزایا ، سرمایه گذاران باید وجوه منفعل را به اوراق بهادار خود اضافه کنند. سرمایه گذاری های مبهم در ETFS یا صندوق های شاخص می تواند به سرمایه گذاران کمک کند تا ریسک زمان بندی را بطور قابل توجهی کاهش دهند.

نمونه کارها اصلی یک سرمایه گذار ممکن است شامل طرح هایی باشد که شاخص های مبتنی بر گسترده با محوریت بزرگ مانند شاخص Nifty 50 یا شاخص Nifty 50 بعدی را ردیابی می کند. سرمایه گذاران تهاجمی ممکن است مقداری پول را به شاخص های میانه درپوش مانند شاخص Nifty Midcap150 اختصاص دهند ، در حالی که سرمایه گذاران زرنگ و باتجربه نیز می توانند پول را برای فهرست بندی صندوق های ردیابی مضامین یا بخش ها به عنوان بخشی از تخصیص ماهواره خود اختصاص دهند. به دنبال استراتژی اصلی و ماهواره ای ، سرمایه گذاران می توانند یک نمونه کارها را ایجاد کنند که می تواند بازده منطقی خوبی را در طولانی مدت فراهم کند.

Hemen Bhatia رئیس ETF در صندوق متقابل Nippon India است.

همه اخبار تجاری ، اخبار بازار ، شکستن رویدادهای خبری و آخرین به روزرسانی های اخبار مربوط به نعناع زنده را بگیرید. برای دریافت به روزرسانی های روزانه بازار ، برنامه News Mint را بارگیری کنید.