هفت مورد از رایج ترین اشتباهات سرمایه گذاری

در زندگی ، اشتباهات اتفاق می افتد. در سرمایه گذاری نیز همین مسئله صادق است. با تمام داده ها و تجربه های تاریخی که در اختیار داریم ، هنوز هیچ برنامه رایانه ای یا فردی وجود ندارد که تمام وقت آن را بدست آورد. این امر به این دلیل است که سرمایه گذاری حاوی عدم اطمینان است. علاوه بر این ، سرمایه گذاری یک تلاش عاطفی است ، به ویژه هنگامی که پول محصول سالها و سالها کار سخت و نظم و انضباط بود. در این مقاله ، برخی از اشتباهات رایج سرمایه گذاران را بررسی خواهیم کرد.

اشتباه شماره 1: تصمیم گیری عاطفی

درست است که سرمایه گذاری بخشی از علم و هنر جزئی است. به همین دلیل ، به طور کلی ، سرمایه گذاری موفق باید شامل عناصر هر یک باشد. تصمیماتی که صرفاً توسط احساسات اتخاذ می شود می تواند نتایج فاجعه بار را به همراه آورد ، همانطور که تصمیماتی که فقط از یک برنامه رایانه ای گرفته می شود نیز می تواند مشکلی ایجاد کند. تصمیمات عاطفی اغلب با تعصب لکه دار می شوند. به عنوان مثال ، هنگامی که یک سرمایه گذار یک سرمایه گذاری خاص را خریداری می کند و متعاقباً افزایش می یابد ، ممکن است این عقیده را اتخاذ کنند که مطمئن بودند که این اتفاق خواهد افتاد. برعکس ، اگر سرمایه گذاری کاهش یابد ، ممکن است خود را متقاعد کنند که یک شکار که ممکن است اتفاق بیفتد نیز وجود دارد. این ناسازگاری به این دلیل است که رفتار انسان تمایل به ترتیب دادن افکار ما برای متناسب با پایان نامه لحظه دارد. اینجاست که "امور مالی رفتاری" وارد تصویر می شود. روانشناسان تعدادی از تعصبات انسانی را شناسایی کرده اند که برخی از الگوهای متناقض رفتار را توضیح می دهند. حقیقت این است که ، تصمیمات سرمایه گذاری خوب حاوی عناصر خرد شدن تعداد و همچنین استدلال انسان است. و اگرچه تشخیص این موضوع مهم است ، اما بسیار ساده تر از آنچه انجام شده است. حال ، بیایید به اشتباه شماره 2 حرکت کنیم و سرمایه گذاری از دست دادن را بیش از حد طولانی نگه داریم.

اشتباه شماره 2: یک بازنده را نگه دارید تا حتی شکسته شود

من طی این سالها چندین بار دیده ام. خط داستانی چیزی شبیه به این است. من یک سرمایه گذاری خریداری کردم و ارزش آن را از دست داد. اکنون 20 ٪ کاهش یافته است. اما وقتی آن را خریداری کردم ، معتقدم این یک سرمایه گذاری خوب است. بنابراین ، من کاملاً مطمئن هستم که دوباره برمی گردد و وقتی شکسته می شود حتی آن را می فروشم. حقیقت این است که آنها احتمالاً از آن پیروی نخواهند کرد. چرا؟زیرا ، اگر و هنگامی که دوباره برگردد ، آنها آن را نگه می دارند ، معتقدند که همچنان به افزایش خود ادامه خواهد داد و اعتقاد اولیه آنها را تقویت می کند که این یک تصمیم سرمایه گذاری خوب است. این مشکل است. اگر فرد بخواهد آن را با ضرر بفروشد ، مجبور می شود اعتراف کنند که تصمیم بدی گرفته اند. و اعتراف این مسئله برای برخی بسیار دشوار است. در واقعیت ، گاهی اوقات بهتر است ضررهای خود را کاهش داده و حرکت کنید. حال بیایید به اشتباه شماره 3 ، بی حوصلگی نگاه کنیم.

اشتباه شماره 3: بی حوصلگی

سرمایه گذاری نیاز به صبر زیادی دارد. در مقابل ، تصمیم گیری های بثورات ، در هر تلاشی ، می تواند مشکل ساز باشد. بیشتر ما توسط جامعه آموزش دیده ایم تا انتظار "رضایت فوری" را داشته باشیم. حقیقت این است که زندگی به این ترتیب کار نمی کند و نه سرمایه گذاری. سرمایه گذاری نیاز به صبر دارد. به عنوان مثال ، موارد بی شماری وجود دارد که یک سرمایه گذاری برای چندین سال قبل از چرخش به شدت عقب مانده و به عنوان یک مجری برتر تبدیل شده است. این اصلاً غیرمعمول نیست. بنابراین ، با فرض اینکه شما یک سرمایه گذاری با کیفیت را انتخاب کرده اید ، برای به حداکثر رساندن بازده آن ، باید آماده باشید تا آن را از طریق یک چرخه کامل نگه دارید تا استراتژی مدیر بتواند خودش را بازی کند. یک چرخه کامل چقدر است؟این فقط می تواند پس از واقعیت پاسخ داده شود. این همان است که پایان رکود اقتصادی است. به طور معمول چند ماه پس از این واقعیت قبل از اینکه متوجه شویم رکود اقتصادی به پایان رسیده است.

اشتباه شماره 4: اهمیت بیش از حد در بازده های گذشته

هنگام انتخاب سرمایه گذاری ، فقط به بازده های گذشته اعتماد نکنید. به عنوان مثال ، اگر در حال خرید صندوق متقابل هستید ، ارزیابی چگونگی عملکرد مدیر در یک دوره بد در بازارها ، مانند سال 2008 ، مهم است. مشتریان من به طور متوسط در آن سال 16. 25 ٪ از دست دادند. دلایل زیادی وجود دارد که بدتر نبود ، اما این نکته وجود دارد. هنگامی که به عملکرد یک صندوق متقابل در طی یک سال بد نگاه می کنید ، اگر متوجه شدید که آنها به طور قابل توجهی کمتر از بودجه مشابه از دست داده اند ، ممکن است این نشانه ای باشد که آنها کنترل های مدیریت ریسک قوی دارند. اهمیت این امر را نمی توان زیاده روی کرد ، به خصوص هنگامی که رکود بعدی رخ می دهد.

اشتباه شماره 5: از توصیه های کولر آب خودداری کنید

فقط به این دلیل که یک دوست سرمایه گذاری خاصی را توصیه می کند، لزوماً به این معنی نیست که انتخاب خوبی است. علاوه بر این، برخی از مسائل مهم وجود دارد که باید در نظر گرفته شود. در اینجا نحوه بیان یک مکالمه معمولی است. یکی از دوستان در مورد این صندوق مشترک بزرگی که دارند به شما می گوید (به آنهایی که کار نکردند اهمیتی ندهید). آنها می گویند: "در واقع، "سال گذشته X% بازگشت داشت!""وای" شما پاسخ می دهید."این بیشتر از من است!"شاید واقعاً خوب عمل کرد. اما سوال مربوطه اینجاست. آیا عملکرد آن تکرار خواهد شد؟به عبارت دیگر آیا سال بعد به خوبی سال قبل خواهد بود؟شانس در مورد آن به نفع شما نیست. در واقع، اگر تصمیم خود را صرفاً بر اساس بازده گذشته بگیرید، شانس خوبی برای ناامید شدن دارید. تعدادی آمار مهم وجود دارد که هنگام سرمایه گذاری باید در نظر گرفته شود، اما بازده گذشته ارتباط بسیار کمی با بازده آتی دارد. و، وجوهی که یک سال در صدر گروه همتایان خود بودند، اغلب سال بعد در آنجا باقی نمی مانند.

اشتباه شماره 6: شکست در برداشت برنده

ضرب المثل "هیچ چیز برای همیشه بالا نمی رود و هیچ چیز برای همیشه پایین نمی آید" به شدت برای سرمایه گذاری کاربرد دارد. با طبیعت انسانی که هست، اکثرا تمایل دارند بازنده ها را بفروشند و عواید را روی برندگان سرمایه گذاری کنند. با این حال، معمولاً این تصمیم اشتباه است. وقتی موقعیتی دارید که بالا رفته و اکنون سود قابل توجهی دارد، معمولاً بهتر است برخی از دستاوردهای آن را بدست آورید. من می گویم "معمولا" زیرا چند استثنا در این مورد وجود دارد، اما ما وقت نداریم توضیح بیشتری بدهیم. همین کافی است که بگوییم احساس حکم می کند که برنده ها را حفظ کنیم و بازنده ها را بفروشیم. اما سعی کنید در برابر این اصرار مقاومت کنید. که ما را به اشتباه بعدی می رساند، دیر وارد شدن.

اشتباه شماره 7: سرمایه گذاری نزدیک به بالا

هنگامی که سرمایه گذاران ضرر بزرگی را متحمل می شوند، مانند بسیاری از آنها در سال 2008، ترس اوج می گیرد و تمایل دارند بازندگان خود را بفروشند و در حاشیه منتظر بمانند تا زمانی که احساس کنند بازگشت امن است. با این حال، زمانی که احساس کنند سرمایه گذاری در سهام امن استدوباره، معمولاً پس از افزایش قابل توجه سهام است. اگرچه همه ما می دانیم که بهترین کار سرمایه گذاری زمانی است که قیمت ها پایین است، زیرا ترس پس از کاهش شدید به اوج خود می رسد، اکثر افراد برای ورود مجدد به بازار پس از فروش شدید مردد هستند. این اشتباه دیگری است که تحت کنترل احساسات است. برای جلوگیری از این امر، بهتر است قوانینی وجود داشته باشد که تعیین کند چه زمانی خرید و چه زمانی بفروشید. به عبارت دیگر، تا جایی که بتوانید احساسات را از معادله حذف کنید، شانس موفقیت سرمایه گذاری شما افزایش می یابد، البته با این فرض که قوانین شما کاملاً صحیح هستند.

خلاصه

بدیهی است که اشتباهات اضافی وجود دارد. در واقع ، ما احتمالاً می توانیم ادامه دهیم ، اما اینها برخی از خطاهای متداول است که سرمایه گذاران انجام می دهند. برای کاهش اشتباهات خود به یاد داشته باشید ، صبور باشید و حتی اگر بر خلاف اینکه ممکن است در یک لحظه معین احساس کنید ، سعی کنید یک دیدگاه متضاد را اتخاذ کنید. به عبارت دیگر ، جمعیت را دنبال نکنید. از آنجا که سرمایه گذاری عاطفی می تواند بسیار مضر باشد ، درصد بسیار زیادی از افراد ثروتمند و مرفه این کار را به یک مشاور واجد شرایط واگذار می کنند. این یکی از راه های حذف برخی از احساسات از معادله است.< Pan> بدیهی است که اشتباهات دیگری وجود دارد. در واقع ، ما احتمالاً می توانیم ادامه دهیم ، اما اینها برخی از خطاهای متداول است که سرمایه گذاران انجام می دهند. برای کاهش اشتباهات خود به یاد داشته باشید ، صبور باشید و حتی اگر بر خلاف اینکه ممکن است در یک لحظه معین احساس کنید ، سعی کنید یک دیدگاه متضاد را اتخاذ کنید. به عبارت دیگر ، جمعیت را دنبال نکنید. از آنجا که سرمایه گذاری عاطفی می تواند بسیار مضر باشد ، درصد بسیار زیادی از افراد ثروتمند و مرفه این کار را به یک مشاور واجد شرایط واگذار می کنند. این یک راه برای از بین بردن برخی از احساسات از معادله است. به طرز عجیبی ، اشتباهات اضافی وجود دارد. در واقع ، ما احتمالاً می توانیم ادامه دهیم ، اما اینها برخی از خطاهای متداول است که سرمایه گذاران انجام می دهند. برای کاهش اشتباهات خود به یاد داشته باشید ، صبور باشید و حتی اگر بر خلاف اینکه ممکن است در یک لحظه معین احساس کنید ، سعی کنید یک دیدگاه متضاد را اتخاذ کنید. به عبارت دیگر ، جمعیت را دنبال نکنید. از آنجا که سرمایه گذاری عاطفی می تواند بسیار مضر باشد ، درصد بسیار زیادی از افراد ثروتمند و مرفه این کار را به یک مشاور واجد شرایط واگذار می کنند. این یکی از راه های حذف برخی از احساسات از معادله است.