6 نکته برای ایجاد یک نمونه کارها متنوع با سرمایه گذاری های جایگزین

سرمایه گذاران دائماً به دنبال ایجاد یک سبد متنوع از فرصت های سرمایه گذاری هستند. دانستن چگونگی تنوع بخشیدن به نمونه کارها با استفاده از سرمایه گذاری های جایگزین ، گامی جدایی ناپذیر برای برداشتن است.

استراتژی های مختلفی وجود دارد که می توانید هنگام متنوع سازی یک سبد سرمایه گذاری ، استفاده کنید. می توانید با نگاه به سرمایه گذاری های سنتی مانند سهام و اوراق قرضه شروع کنید.

ممکن است سرمایه گذاران نسبت به نحوه تنوع احساس گیر کنند. در اینجا 6 نکته برای توسعه یک سبد سرمایه گذاری متنوع ارائه شده است.

چرا متنوع سازی نمونه کارها اهمیت دارد؟

مهم نیست که اقتصاد در چه بازیگری است ، متنوع سازی نمونه کارها اهمیت دارد. در یک بازار گاو نر ، منابع متنوع منجر به به دست آوردن بخش های مختلف ، صنایع و انواع سرمایه گذاری می شود. در بازارهای نزولی ، پرتفوی های متعادل یک کوسن برای گسترش ضرر و زیان فراهم می کنند و تحت تأثیر افت در یک بخش قرار نمی گیرند.

متنوع سازی نمونه کارها به شما امکان می دهد استراتژی را تدوین کنید که بازده و درآمد پایدار را با گذشت زمان فراهم کند.

بیشتر اوراق بهادار به سهام بسیار متکی هستند. سهام سنتی ترین شکل سرمایه گذاری برای ده ها سال بوده است. با این حال ، سهام همچنین جزء خطرناک ترین کلاس دارایی برای ترکیب سرمایه گذاری شما است.

سهام در معرض شرایط بازار قرار دارد. اگر بازارها عملکرد خوبی داشته باشند ، مالکیت سهام پاداش های خوش تیپ را به ارمغان می آورد. با این حال ، هنگامی که بازارها بی ثبات هستند یا در حال کاهش هستند ، ارزش نمونه کارها شما می تواند به میزان قابل توجهی رنج ببرد.

سرمایه گذاران به جای سوار شدن به صندوق عقب سهام ، به طور فزاینده ای به صندوق های متقابل روی آورده اند. این مجموعه سهام دارایی های شما را در سطح اساسی متنوع می کند. با این حال ، یک صندوق متقابل نیز در معرض تغییر شرایط بازار است.

1. خطاهای متداول در تنوع نمونه کارها را تشخیص دهید

سرمایه گذار ناآگاه می تواند با تنوع نمونه کارها اشتباهات جدی انجام دهد. شایع ترین اشتباهات تنوع شامل موارد زیر است:

بودجه همپوشانی

صدها صندوق متقابل در دسترس سرمایه گذاران وجود دارد. بیش از حد بسیاری از سرمایه گذاران با همان اولویت ها و انواع سهام وجوه همپوشانی دارند. استفاده از وجوه متقابل مشابه برای متنوع سازی در یک بخش ، یک رویکرد نادرست است که بازده بالقوه را محدود می کند. به دارایی های اساسی در صندوق های متقابل خود نگاه کنید تا اطمینان حاصل کنید که در استراتژی نمونه کارها خود زائد نیستید

اعتماد بیش از حد به اوراق قرضه

اوراق قرضه راهی ایمن برای محافظت از سبد سرمایه گذاری شما است. آنها مستعد ابتلا به نوسانات بازار سهام نیستند که بر ارزش ها تأثیر می گذارد. در عوض ، اوراق قرضه نرخ بهره تضمینی را در ازای سرمایه گذاری شما برای یک دوره زمانی ارائه می دهد.

با این حال ، اوراق قرضه نباید تنها راهی باشد که شما متنوع سازی را در نظر می گیرید. نرخ بهره اوراق بهادار در حال حاضر در پایین ترین زمان است. بعید است که سرمایه گذاران بازده قابل توجهی را ببینند. حتی وقتی نرخ بهره بالا باشد ، اوراق قرضه ممکن است بازده مشابهی را که میانگین بازار انجام می دهد تحویل ندهد

2. مخلوط دارایی مناسب را پیدا کنید

همانطور که در بالا ذکر شد ، تعادل هنگام صحبت از نمونه کارها و تخصیص دارایی اهمیت دارد. گسترش نمونه کارها در اطراف سهام ، اوراق قرضه ، صندوق های متقابل و سرمایه گذاری های جایگزین باعث کاهش ریسک و محافظت از اهداف بلند مدت شما می شود.

انواع مختلف سرمایه گذاری های جایگزین دارای ویژگی ها و مؤلفه های جالبی هستند. سرمایه گذاری های جایگزین می تواند روشی هیجان انگیز برای یادگیری در مورد گزینه های جدید و تعادل یک نمونه کارها سنتی باشد.

3. تحمل ریسک را درک کنید

هر شخص تحمل خود را نسبت به ریسک مالی دارد. سن اغلب در اینجا عاملی بازی می کند. سرمایه گذاران جوان با دانستن اینکه وقت لازم برای جبران خسارت دارند ، تحمل ریسک بالاتری دارند. افراد نزدیک یا در سن بازنشستگی ممکن است با سرمایه گذاری محتاط تر باشند.

در اینجا برخی از عوامل خطر در نظر گرفته شده است:

خطر پیشفرض

این ریسکی است که یک وام گیرنده ، به عنوان مثال در یک سرمایه گذاری بدهی خصوصی ، سود و اصلی وام را بازپرداخت نمی کند. همه وام ها خطر خاصی دارند. با نگاهی به نرخ بازیابی - چقدر یک سرمایه گذار می تواند در صورت پیش فرض انتظار داشته باشد - و سابقه آهنگ وام گیرنده می تواند این خطر را کاهش دهد.

ریسک نقدینگی

در صورت انتخاب ، فروش دارایی خود برای شما چقدر آسان است؟ریسک نقدینگی به طور معمول در شرایط آب و هوا و ساختار دارایی عوامل دارد. به عنوان مثال ، Crypto دارای بازارهای فعال برای خریداران و فروشندگان است. با این حال ، نقدینگی املاک و مستغلات با توجه به اینکه چگونه بازارهای محلی فعال برای نوع ملک فروخته شده است ، شکل می گیرد

غلظت در مقابل خطر متنوع سازی

قرار دادن "تخم مرغ" سرمایه گذاری خود در "سبد" های مختلف یک استراتژی سرمایه گذاری اثبات شده و سالم است. تمرکز سرمایه گذاری های خود در یک صنعت ، منطقه یا نوع دارایی می تواند خطرناک باشد.

ریسک فرکانس پرداخت

پرداخت بدهی ممکن است ماهانه ، سه ماهه ، نیمه سالانه یا سالانه پرداخت شود. با این حال ، بازپرداخت های اولیه ممکن است بازده کلی سرمایه گذار را کاهش دهد. حتماً شرایط و ضوابط برنامه پرداخت دارایی خود را بدانید

4. تحقیقات خود را انجام دهید

آیا مناطق سرمایه گذاری وجود دارد که می خواهید روی آن تمرکز کنید؟آیا موارد دیگری وجود دارد که شما چیزهای زیادی از آنها نمی دانید؟در هر دو مورد ، تحقیقات مهم است.

منابع زیادی برای کمک به شما در یادگیری و درک انواع مختلف سرمایه گذاری در دسترس است. عدم آشنایی با صنایع یا سرمایه گذاری می تواند به سرعت ارزش منابع شما را از بین ببرد و هدف سرمایه گذاری شما را مانع کند.

در حالی که سرمایه گذاری های جایگزین فرصتی قدرتمند برای تنوع نمونه کارها فراهم می کنند ، درک ساختار هر نوع دارایی مهم است. دانستن نحوه ساخت این سرمایه گذاری ها ، برنامه های پرداخت و هزینه ها ملاحظات مهمی است.

برای بسیاری از سرمایه گذاران ، سرمایه گذاری های جایگزین قلمرو غیرقابل کنترل هستند. برخی از سرمایه گذاری های جایگزین دارای ساختارهای حقوقی و مالیاتی منحصر به فرد ، شفافیت پایین و مقررات اندک هستند. این عوامل باید قبل از سرمایه گذاری درک شود.

5. از زمان استفاده کنید

سرمایه گذاری های حساس به زمان روشی هوشمندانه برای برنامه ریزی است. چنین استراتژی شامل ساخت دارایی است که در زمان های مختلف سود سهام را ارائه می دهد.

اوراق خزانه یک نمونه است. خرید اوراق قرضه با تاریخ بلوغ مختلف به نام نردبان اوراق قرضه ، به سرمایه گذاران کمک می کند تا با گذشت زمان نرخ بهره مختلفی را افزایش دهند.

6. نمونه کارها خود را اغلب مرور کنید

سبد سرمایه گذاری شما یک عکس فوری پویا و در حال تغییر از جایگاه مالی شماست. مهم است که به طور مرتب به نمونه کارها نگاه کنید تا عملکرد همه مؤلفه های آن را ارزیابی کنید. بررسی ها می توانند فرصت های جدید را شناسایی کرده و به شما امکان می دهند ترکیب سرمایه گذاری خود را برای به حداکثر رساندن بازده تغییر دهید.

درک گزینه ها ، انجام تحقیقات صحیح و در نظر گرفتن سرمایه گذاری های جایگزین ، یک نمونه کارها غنی و متنوع را فراهم می کند.

مطمئن نیستید که چگونه می توانید با تنوع نمونه کارها شروع کنید؟Rocket Dollar می تواند به شما در برداشتن قدم بعدی کمک کند.