مقدمه ای برای اوراق بهادار هیبریدی بانکی

به این ماژول در مورد موارد اساسی که باید در مورد سرمایه گذاری در اوراق بهادار هیبریدی بانکی بدانید خوش آمدید.

چه چیزی یاد خواهید گرفت؟

پس از تکمیل این ماژول ، باید درک کنید

پس از خواندن این ماژول ، درک خود را در بخش سؤال و پاسخ آزمایش کنید و خلاصه مواردی را که باید بدانید مرور کنید.

چگونه در یک بانک سرمایه گذاری می کنید

هر روز ، مردم از چند طریق در یک بانک سرمایه گذاری می کنند.

متداول ترین راه با واریز پول در حساب معامله یا حساب سپرده گذاری مدت است. راه دیگر با سرمایه گذاری در اوراق بهادار صادر شده توسط یک بانک مانند اوراق قرضه خرده فروشی ، سرمایه هیبریدی ردیف 2 ، سرمایه هیبریدی ردیف 1 و سهام عادی است. اوراق بهادار سرمایه هیبریدی Tier 1 و اوراق بهادار سرمایه ترکیبی ردیف 2 با هم "اوراق بهادار هیبریدی بانکی" نامیده می شوند.

بسته به نوع سرمایه گذاری ، یک سرمایه گذار ممکن است در معرض سطوح مختلف خطرات و بازده باشد. سرمایه گذاران باید با دقت در نظر بگیرند که بسته به شرایط فردی آنها ، سرمایه گذاری ها مناسب است.

هر نوع سرمایه گذاری دارای ویژگی های مختلفی است. این ممکن است منجر به نتایج زیر برای سرمایه گذاران شود.

• بازده های مختلف سرمایه گذاری
• اصطلاحات مختلف به بلوغ
• اگر بانک ورشکسته شود ، رتبه های مختلف سرمایه گذاری
• خطرات و مزایای مختلف سرمایه گذاری

برای توصیف هر نوع سرمایه گذاری و مقایسه ویژگی های مختلف آنها ، روی لینک زیر کلیک کنید.

خطرات سرمایه گذاری در اوراق بهادار هیبریدی بانکی

اوراق بهادار هیبریدی بانکی برای درک و حمل تعدادی از خطرات برای سرمایه گذاران پیچیده است.

توزیع

• توزیع ممکن است در شرایط خاصی پرداخت نشود
• سرمایه گذاران از هیچ گونه افزایش سود بانک بهره نمی برند (توزیع ها با نرخ از پیش تعیین شده هستند)

بازار و ریسک نقدینگی

• اوراق بهادار هیبریدی بانکی ممکن است تحت تأثیر عملکرد مداوم ، وضعیت مالی و پرداخت بدهی یک بانک و/یا شرکتهای تابعه آن قرار بگیرد
• تجارت در هیبریدهای بانکی در بورس اوراق بهادار ممکن است نقدینگی کمتر از سایر سرمایه گذاری ها باشد و نوسانات بازار ممکن است بر قیمت معاملات تأثیر بگذارد

رستگاری و تابعیت

• سرمایه گذاران حق ندارند زودتر سرمایه گذاری خود را بازخرید کنند
• اوراق بهادار هیبریدی بانکی می تواند تابع باشد ، به این معنی که در صورت صادرکننده (که می تواند یک بانک یا شرکت تابعه آن باشد) ورشکسته شود ، سرمایه گذاران در پشت سایر طلبکاران قرار می گیرند اما پیش از سهامداران عادی هستند
• اوراق بهادار هیبریدی بانکی سپرده یا حسابهای محافظت شده بانک نیست

عدم توانایی

اگر یک بانکی مشکل مالی را تجربه کند (به نام "غیر قابل استفاده") یا سطح سرمایه خاصی را نقض می کند ، ممکن است تنظیم کننده بانک بخواهد اوراق بهادار ترکیبی بانک بلافاصله به سهام عادی مبادله شود یا به طور کامل نوشته شود.

اگر اوراق بهادار هیبریدی بانکی به سهام عادی رد و بدل شود ، ارزش سهام عادی ممکن است برابر با سرمایه گذاری اصلی سرمایه گذاران نباشد و سرمایه گذار در معرض خطرات نگه داشتن سهام در بانک قرار گیرد.

اگر به هر دلیلی اوراق بهادار هیبریدی را نمی توان به سهام عادی مبادله کرد ، حقوق سرمایه گذاران خاتمه می یابد و سرمایه گذاران خطر از دست دادن برخی یا تمام سرمایه گذاری های خود را دارند.

مزایای سرمایه گذاری در اوراق بهادار هیبریدی بانکی

اوراق بهادار هیبریدی بانکی به طور کلی برای سرمایه گذاری سرمایه گذاران نسبت به سهام عادی خطر کمتری دارد و می تواند یک جریان درآمد منظم و مشخص را در قالب توزیع فراهم کند.

اوراق بهادار هیبریدی بانکی فرصتی را برای سرمایه گذاران فراهم می کند تا سرمایه گذاری های خود را متنوع کنند. سرمایه گذاران باید در یک نمونه کارها متنوع سرمایه گذاری کنند.

نحوه نظارت بر وضعیت مالی یک بانک

بانک ها گزارش های سالانه و سایر اطلاعات را در طول سال منتشر می کنند. برای درک و نظارت بر وضعیت مالی مداوم یک بانک باید این اطلاعات را بخوانید.

• نکته اساسی برای بررسی این است که دارایی های بانک از بدهی های خود و نسبت های مالی خاص ، از جمله نسبت هزینه به درآمد و نسبت های نظارتی بیشتر است

هنگامی که بانک ها اوراق بهادار ترکیبی بانکی را ارائه می دهند ، دفترچه ای را منتشر می کنند. قبل از تصمیم گیری برای سرمایه گذاری باید این مطلب را به طور کامل بخوانید.

• دفترچه شامل اطلاعاتی در مورد امنیت ارائه شده و نسبت های مالی مربوطه است. شما باید این اطلاعات را درک کنید و چگونه می تواند قبل از تصمیم گیری برای سرمایه گذاری ، وضعیت مالی بانک را ارزیابی کنید

برای جزئیات بیشتر در مورد این نسبت های مالی برای نظارت بر عملکرد مالی یک بانک ، روی لینک زیر کلیک کنید.

روشهای مختلف برای اندازه گیری بازده در اوراق بهادار هیبریدی بانکی

روش های مختلفی برای اندازه گیری بازده در اوراق بهادار هیبریدی بانکی وجود دارد. متداول ترین راه ها عبارتند از:

• نرخ کوپن یا توزیع
• بازده
• بازده اول تماس

می توانید برخی یا تمام این اقدامات را که در برگه های نرخ کارگزار یا از طریق یک مشاور مالی یا دیگر حرفه ای که به اطلاعات مربوطه دسترسی دارد ، پیدا کنید.

روش واقعی محاسبه هر یک از این اقدامات ممکن است در بین منابع متفاوت باشد و ممکن است براساس فرضیات متنوع باشد ، بنابراین باید در تفسیر اطلاعات از مشاور مالی یا مشاور حرفه ای خود مشاوره بگیرید.

برای جزئیات بیشتر در مورد هر اندازه گیری و نحوه محاسبه آن ، روی پیوند زیر کلیک کنید.

درک خود را آزمایش کنید

دانش و درک خود را از اوراق بهادار هیبریدی بانکی با تکمیل بخش پرسش و پاسخ موجود در لینک زیر آزمایش کنید.

کارهایی که باید قبل از سرمایه گذاری در اوراق بهادار هیبریدی بانکی انجام شود

قبل از سرمایه گذاری در اوراق بهادار هیبریدی بانکی شما باید

• دفترچه را بخوانید
• از مشاور حرفه ای خود مشاوره بخواهید
• این ماژول و سایر اطلاعات مربوط به منتشر شده را بخوانید
• به وب سایت Moneysmart ASIC نگاه کنید

ما می توانیم کمک کنیم

خدمات رجیستری را به اشتراک بگذارید

برای پرس و جو در مورد یا مدیریت خدمات بازار تماس با سهام خود.

سوالات دیگر

برای کلیه سوالات دیگر با تیم روابط سرمایه گذار بانک مشترک المنافع تماس بگیرید.

چیزهایی که باید بدانید

اطلاعات موجود در این ماژول مشاوره سرمایه گذاری نیست و بدون در نظر گرفتن اهداف سرمایه گذاری ، وضعیت مالی یا نیازهای خاص (از جمله مسائل مالی و مالیاتی) تهیه شده است. اگر سوالی دارید ، باید از مشاور مالی خود یا مشاور حرفه ای دیگر مشاوره بگیرید.