27 بهترین بودجه متقابل در کانادا

دانیل کوبس یک روزنامه نگار و سرمایه گذار آموزش دیده است که در شش سال گذشته در مورد امور مالی شخصی نوشت. نوشته های وی در Globe and Mail ، National Post ، Moneysense ، ViceHub. ca منتشر شده است. دانیل در مورد سرمایه گذاری و امور مالی شخصی برای WealthSimple می نویسد. وی دارای لیسانس علوم انسانی از دانشگاه کارلتون و کارشناسی ارشد روزنامه نگاری از دانشگاه رایرسون است.

محتوای ما توسط مشتریانی که هزینه خدمات مالی هوشمند ما را پرداخت می کنند امکان پذیر است. درباره ما بیشتر بدانید در اینجا.

هزاران صندوق متقابل در دسترس است که بخش های مختلفی از بازار را پوشش می دهد و درجات مختلفی از ریسک را نیز در بر می گیرد. اگر به طور خاص به دنبال بودجه متقابل کانادایی هستید ، برخی از گزینه های شما را باریک می کند ، اما هنوز هم بیش از 5،000 انتخاب وجود دارد.

از آنجا که ما نمی توانیم بهترین وجوه را به شما بگوییم - هیچ کس نمی تواند عملکرد آینده را پیش بینی کند - حداقل می توانیم بر اساس دارایی های تحت مدیریت (کل پول سرمایه گذاری شده در هر صندوق) بزرگترین آنها را به شما بگوییم. البته بزرگتر همیشه بهتر نیست ، اما حداقل شاخص اعتماد به نفس سرمایه گذار است. قبل از انتخاب وجوه برای سرمایه گذاری در آن ، می خواهید مواردی مانند ریسک ، عملکرد گذشته و هزینه ها را در نظر بگیرید.

در جداول زیر ، ما دارایی های خالص هر صندوق را در میلیون ها نفر (M) یا میلیارد ها (B) دور کردیم. ما همچنین هزینه های مدیریتی را در دسترس داشتیم. همه ارقام از آوریل 2022 صحیح است.

اول ، صندوق متقابل چیست؟

وجوه متقابل به سرمایه گذاران این فرصت را می دهد که نمونه کارها خود را ساده و متنوع کنند ، اما می توانند با قیمت تند به دست بیایند. یکی از دلایل مهم صندوق های متقابل این است که سرمایه گذاران به طور معمول مشاورانی را دریافت می کنند که مستقیماً با آنها کار می کنند. با این حال ، برخی از مشاوران خودکار مانند WealthSimple هنوز هم این لمس شخصی را به شما می دهند ، اما با هزینه های کمتری.

اگرچه برخی از صندوق های متقابل بسیار محدود به یک موضوع ، صنعت یا زیرمجموعه خاص متمرکز شده اند ، اما بسیاری از آنها نیز بسیار متنوع تر هستند. اینها می تواند یک ایستاده برای کل نمونه کارها و راهی آسان برای سرمایه گذاران برای رشد پول باشد.

کانادایی ها هنگامی که نرخ بهره دو رقمی در اوایل دهه 1990 کاهش یافت و سرمایه گذاران به دنبال بازده بالاتری بودند ، سرمایه گذاری زیادی را در صندوق های متقابل آغاز کردند. تفکر این بود که مدیریت فعال می تواند بازار را شکست دهد.

وجوه متقابل سریعترین محصول مالی در طول دهه 90 بود ، با ارزش دارایی های تحت مدیریت 1700 ٪ ، از 25 میلیارد دلار در دسامبر 1990 به 426 میلیارد دلار تا دسامبر 2001. البته این پول در حدود 1800 پخش شدصندوق های متقابل مختلف ، بر خلاف بیش از 5،000 که امروز وجود دارد.

بهترین وجوه متقابل بر اساس سطح ریسک

اولین قدم برای انتخاب هرگونه سرمایه گذاری ، تعیین خود شماستتحمل برای خطروادقاعده کلی این است که هرچه خطر از دست دادن پول بیشتر باشد ، فرصت رشد بیشتر می شود. هرچه خطر از دست دادن پول کمتر باشد ، شانس رشد کمتر خواهد بود. سطح ریسک شخصی شما به عوامل مختلفی از جمله سن شما ، تحمل شما برای از دست دادن پول و اهداف سرمایه گذاری شما بستگی دارد.

بهترین صندوق های متقابل با درآمد ثابت

صندوق های متقابل با درآمد ثابت سرمایه گذاری های محافظه کارانه و کم خطر هستند. آنها برای کسانی که به جای رشد به دنبال درآمد پایدار هستند ، خوب کار می کنند و معمولاً به جای سهام در بدهی سرمایه گذاری می کنند. توجه داشته باشید که ، هنگامی که بازده اوراق قرضه کم است ، هرگونه درآمد از این وجوه محدود خواهد بود و حتی ممکن است پول خود را از دست دهید زیرا هزینه مدیریت می تواند از کل بازده فراتر رود.

10 هلدینگ برتر کلیه وجوه ذکر شده در زیر ، سایر صندوق های متقابل اوراق قرضه هستند. این کار معمول برای وجوه متقابل برای سرمایه گذاری در سایر صندوق های متقابل است ، اما این در واقع هزینه ها را تشکیل می دهد. شما نه تنها هزینه های مدیریتی خود را برای انتخاب و تجارت اوراق بهادار صندوق های متقابل پرداخت می کنید ، بلکه بازده اوراق بهادار با هزینه های مدیریتی خودشان کاهش می یابد.

بهترین صندوق های متقابل کلاه بازار بزرگ

صندوق های سرمایه گذاری بزرگ در شرکت های بزرگ و سودآوری سرمایه گذاری می کنند که سابقه بسیار خوبی دارند و در حوزه کاری خود مستقر هستند. از آنجایی که شرکت ها در حال حاضر تاسیس شده اند، پتانسیل رشد آینده آنها محدود است. این صندوق های سرمایه گذاری دارای ریسک متوسط تا زیاد هستند، زیرا مهم نیست که یک شرکت چقدر بزرگ باشد، باز هم ممکن است شکست بخورد. شرکت های با سرمایه ی بزرگ قوی نیز می توانند درآمد قابل توجهی داشته باشند، زیرا بسیاری از آنها سود سهام پرداخت می کنند.

اینکه کدام صندوق برای شما مناسب است بستگی به میزان قرار گرفتن در خارج از کانادا دارد. برای تنوع واقعی و پتانسیل رشد بیشتر، عاقلانه است که علاوه بر این در ایالات متحده و شاید در اروپا یا آسیا سرمایه گذاری کنید. این به این دلیل است که اکثر شرکت های کانادایی با سرمایه ی بزرگ تنها در سه صنعت متمرکز هستند: نفت، آب و برق و خدمات مالی. برای قرار گرفتن در معرض کالاهای مصرفی با کیفیت بالا یا شرکت های فناوری، احتمالاً باید علایق جغرافیایی خود را گسترش دهید.

بهترین صندوق های سرمایه گذاری مشترک با سقف متوسط/کوچک

صندوق های سرمایه گذاری متوسط و کوچک پتانسیل رشد بیشتری را ارائه می دهند. اما با پتانسیل رشد بیشتر، ریسک بیشتری نیز به همراه دارد: از آنجایی که شرکت ها هنوز تاسیس نشده اند، ممکن است به راحتی شکست بخورند.

بهترین صندوق های سرمایه گذاری مشترک در بازارهای نوظهور

بازارهای نوظهور ریسک بالا و پاداش بالقوه بالایی دارند زیرا آنها در کشورهایی که هنوز در حال توسعه زیرساخت ها و بازارهای مالی هستند ، سرمایه گذاری می کنند. برزیل ، روسیه ، هند و چین مقصد محبوب برای صندوق های متقابل بازار در حال ظهور هستند. نه تنها این موارد باید بسیار طولانی مدت باشد (همانطور که باید ، همه سرمایه گذاری ها) شما باید سطح خاصی از نوسانات را بپذیرید.

بیشتر بدانید: صندوق های متقابل در مقابل ETFS

صندوق های مبادله ای مبادله (ETF) و صندوق های متقابل مرتبط هستند اما متفاوت هستند. صنعت صندوق متقابل هنگام راه اندازی ETF در کانادا ، اولین رقابت بزرگ خود را تجربه کرد. Vanguard ، یکی از شرکت های ETF با تقاضا و کم هزینه ترین ، در سال 2011 وارد بازار کانادا شد و از آن زمان فروش ETF از صندوق های متقابل پیشی گرفته است.

ETF های سنتی منفعلانه مدیریت می شوند و به دنبال ضرب و شتم بازار نیستند. در عوض ، آنها همان سبد اوراق بهادار را به عنوان شاخصی که دنبال می کنند نگه می دارند و از آن شاخص به عنوان معیار برای اندازه گیری عملکرد خود استفاده می کنند. تطبیق عملکرد معیار هدف است. بیشتر ETF های سنتی بین 0. 06 ٪ تا 0. 25 ٪ هزینه می کنند - دو درصد پایین تر از بیشتر صندوق های متقابل.

و تفاوت زیادی بین بودجه وجود ندارد. در حقیقت ، بسیاری از محبوب ترین سهام ، سود سهام و صندوق های متقابل متعادل در کانادا دارای 10 دارایی برتر یکسان هستند.

با وجود هزینه های پایین تر و تنوع ، ETF دارای دارایی های بسیار کمتری نسبت به وجوه متقابل است. صنعت ETF کانادا در سال 2022 حدود 352. 2 میلیارد دلار AUM در مقایسه با 2 تریلیون دلار در بودجه متقابل بود. یکی از دلایل این است که وجوه متقابل خیلی طولانی تر شده است.

اما دلیل بزرگتر این است که بیشتر کانادایی ها هنوز به دنبال سرمایه گذاری در یک شعبه محله یکی از پنج بانک بزرگ قدم می زنند."مشاوران" سرمایه گذاری در این بانک ها کمیسیون از فروش صندوق های متقابل دریافت می کنند و اغلب از فروش ETF ممنوع است زیرا آنها توسط انجمن فروشندگان صندوق های متقابل مجوز دارند. بقیه از طریق صنعت نظارتی صنعت سرمایه گذاری کانادا معتبر هستند و مجاز به فروش ETF و سهام فردی هستند اما تضاد منافع دارند زیرا این محصولات به ندرت آنها را کمیسیون کسب می کنند.

در حالی که بانک ها این افراد را "مشاوران" عنوان می کنند ، در واقع فروشندگان هستند. آنها هیچ مسئولیت وفاداری نسبت به مشتریان خود ندارند و به فروش محصولات مالی داخلی تشویق می شوند. ما شما را تشویق می کنیم تا ETF ها را بررسی کنید - و از آن بانک های بزرگ کاملاً جلوگیری کنید. ما همچنین شما را ترغیب می کنیم که سرمایه گذاری مدیریت شده را در نظر بگیرید ، که می تواند یک راه عالی برای سرمایه گذاری شخص جدید برای استفاده از Expert Insight باشد.