نحوه باز و دسترسی به یک حساب بانکی دریایی

Khadija Khartit یک کارشناس استراتژی ، سرمایه گذاری و بودجه و مربی مالی Fintech و استراتژیک در دانشگاه های برتر است. وی بیش از 25 سال یک سرمایه گذار ، کارآفرین و مشاور بوده است. او یک دارنده مجوز FINRA سری 7 ، 63 و 66 است.

واقعیت بررسی شده توسط واقعیت بررسی شده توسط سوزان Kvilhaug

سوزان یک بازاریاب محتوا ، نویسنده و حقایق است. وی دارای مدرک لیسانس علوم مالی از دانشگاه ایالتی Bridgewater است و به توسعه استراتژی های محتوا برای مارک های مالی کمک می کند.

بانکداری خارج از کشور اغلب با سطح بالایی از پختگی مالی و گاهی اوقات شیکان همراه است. با این حال ، واقعیت این است که یک فرد متوسط می تواند فقط با چند ساعت کار یک حساب بانکی دریایی را باز کند. هر بانک دریایی و حوزه قضایی خارجی نیازهای خاص خود را دارند ، بنابراین شما باید برخی از تحقیقات را انجام دهید تا مشخصات مربوط به وضعیت خود را پیدا کنید. در زیر مروری بر آنچه می توانید انتظار داشته باشید اگر تصمیم به باز کردن یک حساب بانکی خارج از کشور دارید.

غذای اصلی

• وقتی در بانکداری خارج از کشور شرکت می کنید ، این کار را با یک موسسه مالی در خارج از کشور خود انجام می دهید.
• برای باز کردن یک حساب کاربری با یک بانک دریایی ، برای اثبات هویت خود باید اثبات هویت و سایر اسناد خود را ارائه دهید.
• بانک ها همچنین ممکن است به منبع سپرده های شما نیاز داشته باشند.
• با استفاده از کارت بدهی یا با انجام انتقال سیم می توانید به حساب خود دسترسی پیدا کنید.

بانکداری دریایی چیست؟

افرادی که به خارج از کشور بانکداری می کنند این کار را در بخشی از جهان در خارج از کشور خود انجام می دهند. به این ترتیب ، اصطلاح بانکداری خارج از کشور به طور کلی برای توصیف بانک های بین المللی ، شرکت ها و سرمایه گذاری ها استفاده می شود. برخی از مکان ها به مناطق مشهور بانکداری دریایی از جمله سوئیس ، برمودا یا جزایر کیمن تبدیل شده اند. اما سایر کشورهایی که بانکداری دریایی در آن صورت می گیرد ، مانند موریس ، دوبلین و بلیز مشترک نیست.

بیشتر افراد بانکداری دریایی را با ثروتمند بودن یا کاری که نخبگان می توانند انجام دهند ، مرتبط می کنند. در حالی که بسیاری از افراد ثروتمند از این موسسات استفاده می کنند ، افراد روزمره نیز می توانند این کار را انجام دهند. در واقع ، اگر یک آمریکایی هستید که در کانادا حساب بانکی دارید ، در حال بانکداری هستید.

بانکداری دریایی اغلب در یک نور منفی مورد بحث قرار می گیرد. به این دلیل است که بسیاری از افراد از آن به عنوان راهی برای پنهان کردن پول خود و جلوگیری از پرداخت مالیات استفاده می کنند. برخی دیگر از آن برای اهداف غیرقانونی مانند پولشویی و فرار مالیاتی استفاده می کنند. در حالی که این فعالیت ها جنایی هستند و می توانند منجر به پیگرد قانونی ، زمان زندان و/یا جریمه های سنگین شوند ، بانکداری خارج از کشور نیازی به غیرقانونی ندارد. داشتن یک بانک دریایی می تواند کاملاً مشروع باشد اگر:

• شما در یک کشور خارجی تجارت می کنید
• سرمایه گذاری داشته باشید
• در کشوری که ممکن است بخش خوبی از سال را سپری کنید ، حساب داشته باشید

شما همچنین ممکن است از بانکداری خارج از کشور در کشوری استفاده کنید که دارای مالیات مطلوب باشد. برخی از نقاط جهان به شما امکان می دهد ضمن کسب درآمد بر روی آن پول بدون مالیات ، پول خود را سرمایه گذاری کنید.

الزامات اساسی

اصول اولیه افتتاح حساب بانکی دریایی شبیه به افتتاح حساب بانکی در کشور خود است. بانک های خارج از کشور به اطلاعات شخصی شما مانند نام ، تاریخ تولد ، آدرس ، شهروندی و شغل نیاز دارند.

برای تأیید اطلاعات شخصی خود ، باید یک نسخه از گذرنامه ، گواهینامه رانندگی یا سایر اسناد شناسایی شده توسط یک آژانس دولتی را ارسال کنید. بانک ها همچنین نگران تأیید محل زندگی یا آدرس فیزیکی شما هستند زیرا این ممکن است بر مشکلات مالیات تأثیر بگذارد. این شرط ممکن است با ارائه یک لایحه ابزار یا موارد مشابه برآورده شود.

صرف نظر از اینکه چه نوع سندی را ارائه می دهید ، بانک ها باید مطمئن شوند که معتبر هستند. یک نسخه اسناد رسمی از اسناد خاص ممکن است در برخی موارد کافی باشد. اما سایر مراکز دریایی یک تمبر آپوستیل را ترجیح می دهند - نوع خاصی از گواهینامه صدور گواهینامه که در سطح بین المللی استفاده می شود. در این صورت ، شما باید به دفتر دولتی مراجعه کنید که مجاز به صدور این تمبر برای کشور یا ملت خود باشد.