تنوع یا غلظت: استراتژی سرمایه گذاری بهتر کدام است؟

انتخاب بین تنوع سرمایه گذاری یا تمرکز می تواند سخت باشد. ما این دو را به منظور کمک به شما در انتخاب آگاهانه مقایسه می کنیم.

جورج یک نویسنده مستقل است که بر آموزش دیگران در امور مالی ، مالیات و سرمایه گذاری متمرکز است. او یک مشاور مالی واجد شرایط است و قبلاً در تعدادی از کشورهای مختلف در املاک و بیمه کار کرده بود.

• 60 ٪ پایین ، آیا این سهام رشد "خرید معامله" یا "خریدار مراقب باشید"؟- 22 آوریل 2022
• رقابت معاملات بازار سهام: چگونه سرمایه گذاران انگلیس و ایالات متحده مقایسه می کنند - 14 آوریل ، 2022
• این بهترین سهام معامله گران انگلستان هفته گذشته بود و می فروشند!- 12 آوریل 2022

محتوای این مقاله در زمان انتشار مرتبط بود. شرایط به طور مداوم تغییر می کند و از این رو باید هنگام تکیه بر هر محتوای موجود در این مقاله ، احتیاط شود.

شما در حال خواندن مقاله رایگان با نظرات هستید که ممکن است با خدمات سرمایه گذاری حق بیمه Motley Fool متفاوت باشد. امروز به یک عضو Motley Fool تبدیل شوید تا به توصیه های تحلیلگر برتر ما ، تحقیقات عمیق ، منابع سرمایه گذاری و موارد دیگر دسترسی پیدا کنید. بیشتر بدانید.

تصمیم گیری بین تنوع یا تمرکز در مورد سبد سرمایه گذاری شما می تواند یک انتخاب دشوار باشد. انتخاب داشتن یک نمونه کارها متنوع یا یک متمرکز می تواند تفاوت گسترده ای در نتایج شما ایجاد کند.

در این مقاله ، هر دو روش را بررسی خواهیم کرد و جوانب مثبت و منفی هر یک را وزن می کنیم. به این ترتیب شما می توانید تصمیم آگاهانه تری در مورد اینکه کدام روش به عنوان یک سرمایه گذار مناسب است ، بگیرید.

تنوع چیست؟

تنوع به معنای داشتن طیف وسیعی از سرمایه گذاری های مختلف در نمونه کارها شما است.

این می تواند برای سرمایه گذاری پول شما در انواع شرکت ها ، صنایع ، دارایی ها یا کشورها انتخاب شود.

هیچ معیاری وجود ندارد که یک نمونه کارها باید برای آن روبرو شود تا آن را متنوع تصور کند. قاعده کلی این است که یک نمونه کارها متنوع در معرض طیف گسترده ای از سرمایه گذاری ها قرار می گیرد.

مزایای تنوع چیست؟

تنوع در سبد سرمایه گذاری شما مزایای خود را دارد:

• این سطح ریسک شما را کاهش می دهد زیرا اگر یک سرمایه گذاری موفق نباشد ، شما هنوز هم دیگران دارید که ممکن است انجام دهند.
• این می تواند به شما در معرض تعداد زیادی شرکت و دارایی های مختلف باشد و احتمال انتخاب برنده را افزایش می دهد.
• تنوع بین المللی سرمایه گذاری به این معنی است که نمونه کارها شما تحت تأثیر جنبش های ارزی یا مسائل سیاسی در یک کشور قرار دارد.

اشکال متنوع سازی چیست؟

متنوع سازی بدون اشکالاتی نیست:

• با گسترش سرمایه گذاری های خود ، احتمالاً در مناطقی که موفق هستند دستاوردهای کمتری را مشاهده خواهید کرد.
• گاهی اوقات متنوع سازی یک نمونه کارها می تواند آن را به طور غیر ضروری پیچیده ، گیج کننده و مدیریت سخت کند.
• تحقیق در مورد سرمایه گذاری های زیادی در مقایسه با تعداد معدودی می تواند سخت تر باشد.

غلظت چیست؟

غلظت در انتهای دیگر طیف به تنوع است.

داشتن یک نمونه کارها متمرکز به این معنی است که در یک منطقه خاص به شدت وزن می شود. این می تواند یک نوع خاص از دارایی باشد (به عنوان مثال املاک و مستغلات ، اوراق قرضه یا اتومبیل های پرنعمت). همچنین می تواند فقط از تعداد کمی از شرکت ها ، یک صنعت واحد یا یک کشور ، سهام خریداری کند.

باز هم ، هیچ قانون سختگیرانه ای وجود ندارد که باعث شود نمونه کارها شما متمرکز شود. باید آشکار باشد که آیا دامنه سرمایه گذاری های شما کاملاً محدود است.

فراز و نشیب های یک نمونه کارها متمرکز چیست؟

تصمیم گیری برای رفتن به یک نمونه کارها متمرکزتر دارای تعداد زیادی از موارد فراز و نشیب است:

• اگر سرمایه گذاری شما موفقیت آمیز باشد ، ممکن است شاهد رشد و سود بیشتری باشید.
• تحقیق در مورد تعداد کمتری از سرمایه گذاری ها بسیار ساده تر است.
• یک نمونه کارها محدود می تواند مدیریت و ردیابی ساده تر باشد.

کمبود تمرکز چیست؟

یک نمونه کارها متمرکز دارای چند خطای اصلی است:

• سطح بالاتری از ریسک زیرا نمونه کارها شما به سرمایه گذاری های کمتری متکی است.
• اخبار غیر منتظره برای یک شرکت ، صنعت یا کشور می تواند مضر باشد.
• اگر اشتباه کنید ، یک منطقه سرمایه گذاری محدود به معنای نزولی بیشتر است.
• داشتن سرمایه گذاری کمتر به شما مکان های کمتری برای موفقیت بالقوه می دهد.

که بهتر است؟

این کاملاً به اهداف شما و نوع سرمایه گذار شما بستگی دارد.

اگر تازه شروع به کار کرده اید ، درک یک رویکرد متمرکز می تواند راحت تر باشد. با جستجوی خوب در یک منطقه محدود می توانید تصمیمات آگاهانه تری بگیرید.

ارزش دارد که یک رویکرد بلند مدت را طی کنید و به تدریج در امور راحت شوید. من توصیه می کنم با حداکثر پنج سرمایه گذاری و سپس ساختن نمونه کارها خود را در حالی که دانش بیشتری پیدا می کنید ، شروع کنید.

یک سرمایه گذار فصلی نیز ممکن است یک رویکرد متمرکز را انتخاب کند. تمرکز سرمایه گذاری می تواند رشد بزرگتر و سریع تری داشته باشد اما ریسک بیشتری را به همراه دارد.

برای شخصی که با تجربه تر یا ترجیح می دهد خطر کمتری داشته باشد ، تنوع می تواند گزینه بهتری باشد. داشتن اسب های بیشتر در مسابقه می تواند به این معنی باشد که شما احتمال بیشتری برای انتخاب برنده دارید. مهمتر از همه ، اگر شما یک زن و شوهر از بد بو را انتخاب کنید ، پایان جهان نیست!

هنوز هم مهم است که هر سرمایه گذاری اضافی به خوبی مورد توجه قرار گیرد. انتخاب متنوع سازی نباید به معنای پرتاب یک دارت در حالی که چشم بسته است.

بهترین های هر دو جهان؟

داشتن بهترین ها در هر دو جهان امکان پذیر است. می توانید برخی از مزایای تنوع و برخی از غلظت غلظت را بدست آورید.

شما می توانید با سرمایه گذاری در یک صندوق شاخص ، صندوق متقابل یا ETF (صندوق معامله شده ارز) به این هدف برسید. سرمایه گذاری از این راه هنوز فقط یک سرمایه گذاری واحد است ، اما می تواند در معرض شرکتها یا بازارهای مختلف قرار بگیرد.

اگر یک سرمایه گذار کاملاً جدید هستید ، باید راهنمای ما برای به اشتراک گذاری معاملات را بررسی کنید. یا اگر می خواهید نمونه کارها خود را متنوع کنید ، به حساب های معاملاتی با رتبه برتر ما نگاهی بیندازید که در آن می توانید از بین سرمایه گذاری ها و بودجه های مختلف انتخاب کنید.

در صورت سرمایه گذاری ، ارزش سرمایه گذاری شما ممکن است افزایش یا سقوط کند و سرمایه شما در معرض خطر باشد. قبل از سرمایه گذاری ، شرایط فردی شما باید ارزیابی شود. در نظر بگیرید که از مشاوره مالی مستقل استفاده کنید.

اطلاعات بیشتر در مورد امور مالی شخصی

امور مالی شخصی

آیا باید ISA خود را در یک نمونه کارها مدل سرمایه گذاری کنید؟

8 آوریل 2022 |جو گروس (ACA)

کدام مدل ISA پرتفوی هم عملکرد بالا و هم هزینه های پایین را ارائه می دهد؟Hargreaves Lansdown ، Interactive Invancy و AJ Bell تحت…

امور مالی شخصی

آیا زمان آن رسیده است که از سرمایه گذاری های بازارهای نوظهور خارج شوید؟

8 آوریل 2022 |جو گروس (ACA)

سرمایه گذاران ممکن است در ضررهای موجود در صندوق های بازارهای نوظهور نشسته باشند. آیا ارزش حفظ ایمان برای یک پایدار را دارد ...

امور مالی شخصی

معاملات سهام؟سه سهم با پتانسیل چرخش

8 آوریل 2022 |جو گروس (ACA)

معاملات سهام در سال 2022 دشوار بوده است ، اما کدام شرکت ها پتانسیل چرخش دارند؟جو گروس نگاهی دقیق تر به ...

امور مالی شخصی

فاش شد! چرا ژنرال Z ممکن است در هنگام کارت های اعتباری بی رحمانه ترین نسل باشد

8 آوریل 2022 |کارل تالبوت

تحقیقات جدید نشان می دهد که ژنرال Z ممکن است هنگام کارت اعتباری حیرت انگیز باشد. اما چرا؟و…

امور مالی شخصی

10 بخش برتر برای سرمایه گذاران ISA

8 آوریل 2022 |جو گروس (ACA)

بخش های بهترین عملکرد طی یک سال گذشته در دارایی های واقعی مانند زیرساخت ها سرمایه گذاری کرده اند ، اما آیا این روند به ...

امور مالی شخصی

خطر رکود اقتصادی "در حال افزایش": آیا زمان آن رسیده است که سرمایه گذاران نگران باشند؟

8 آوریل 2022 |کارل تالبوت

یک بانک بزرگ جهانی نشان داده است که خطر رکود اقتصادی در انگلستان "رو به افزایش" است. بنابراین ، باید ...

امور مالی شخصی

1 از 4 کاهش سرمایه گذاری در میان هزینه بحران زنده

8 آوریل 2022 |کارل تالبوت

تحقیقات جدید نشان می دهد که از هر چهار سرمایه گذار کمک های سرمایه گذاری خود را برای مقابله با افزایش هزینه کاهش داده است ...

امور مالی شخصی

10 سهام محبوب در بین سرمایه گذاران انگلستان تاکنون امسال

8 آوریل 2022 |شان لاپوینت

با شروع سال مالیات جدید ، در اینجا نگاهی به برخی از محبوب ترین سهام در بین سرمایه گذاران انگلستان می پردازیم ...

در صورت سرمایه گذاری ، ارزش سرمایه گذاری شما ممکن است افزایش یا سقوط کند و سرمایه شما در معرض خطر باشد. قبل از سرمایه گذاری ، شرایط فردی شما باید ارزیابی شود. در نظر بگیرید که از مشاوره مالی مستقل استفاده کنید.

استراتژی های سهام

درباره Motley Fool UK

هدف ما

برای اینکه جهان باهوش تر ، شادتر و ثروتمندتر شود

The Motley Fool که در سال 1993 توسط برادران تام و دیوید گاردنر تأسیس شد ، به میلیون ها نفر کمک می کند تا از طریق وب سایت ، پادکست ها ، کتاب ها ، ستون روزنامه ها ، نمایش رادیویی و خدمات سرمایه گذاری حق بیمه به آزادی مالی برسند.

شماره های رایگان مجموعه احمقانه Motley را دریافت کنید

آیا می خواهید دیدگاه های ساده ای در مورد آنچه در بورس سهام اتفاق می افتد ، مستقیم به صندوق ورودی شما باشد؟به خود در خبرنامه ایمیل رایگان ما که برای کمک به شما در محافظت و رشد نمونه کارها کمک می کند ، کمک کنید.

هشدارها و سلب مسئولیت ها

ما اقدامات معقولی را انجام داده ایم تا اطمینان حاصل کنیم که هرگونه اطلاعاتی که توسط Motley Fool Ltd ارائه شده است ، در زمان انتشار دقیق است. هرگونه نظر بیان شده فقط نظرات نویسندگان است. محتوای ارائه شده شرایط خاص هیچ فرد یا گروهی خاص از افراد را در نظر نگرفته و مشاوره شخصی یا توصیه شخصی را تشکیل نمی دهد. در هنگام تصمیم گیری ، هیچ محتوا به عنوان مشاوره شخصی یا توصیه شخصی اعتماد نمی شود. اگر به مشاوره یا توصیه شخصی نیاز دارید ، لطفاً با یک مشاور مالی مستقل واجد شرایط صحبت کنید. هیچ مسئولیتی توسط نویسنده ، Motley Fool Ltd یا Richdale کارگزاران و خدمات مالی با مسئولیت محدود برای هرگونه ضرر و زیان که توسط هر فرد از هر تصمیمی تجربه می شود ، چه در نتیجه ، یا به هر طریقی مربوط به محتوای ارائه شده توسط Motley Fool Ltd ، پذیرفته نشده است.؛شرط آن یک فعالیت کنترل نشده است.

ارزش سهام، سهام و هر گونه درآمد سود تقسیمی ممکن است کاهش یابد و همچنین افزایش یابد و تضمینی نباشد، بنابراین ممکن است کمتر از آنچه سرمایه گذاری کرده اید، بازگردید. شما نباید هیچ پولی را که توانایی از دست دادن آن را ندارید، سرمایه گذاری کنید، و نباید برای تامین هزینه های زندگی خود به هیچ درآمد سود سهام اعتماد کنید. سهام فهرست شده در بورس های خارج از کشور ممکن است مشمول هزینه های معاملاتی اضافی و نرخ ارز، هزینه های اداری، مالیات تکلیفی و استانداردهای مختلف حسابداری و گزارشگری باشد. آنها ممکن است پیامدهای مالیاتی دیگری داشته باشند و ممکن است حمایت نظارتی مشابه یا هیچ حمایتی را ارائه نکنند. هزینه های نرخ ارز ممکن است بر ارزش سهام بر حسب پوند تأثیر منفی بگذارد و حتی اگر قیمت سهام بر اساس واحد پولی اصلی افزایش یابد، ممکن است به استرلینگ ضرر کنید. هر گونه آمار عملکردی که برای تغییرات نرخ ارز تعدیل نمی شود، احتمالاً منجر به تصویری نادرست از بازده واقعی برای سرمایه گذاران مبتنی بر پوند می شود.

Fool و The Motley Fool هر دو نام تجاری The Motley Fool Ltd. The Motley Fool Ltd نماینده انتصابی Richdale Brokers & Financial Services Ltd است که توسط اداره رفتار مالی (FCA) مجاز و تنظیم شده است (FRN: 422737). ما اطلاعات، نظرات و نظراتی را در مورد محصولات اعتباری مصرف کننده، وام ها، وام مسکن، بیمه، پس انداز و محصولات و خدمات سرمایه گذاری، از جمله شرکای وابسته خود منتشر می کنیم.

دفتر ثبت The Motley Fool Ltd.: 5 New Street Square, London EC4A 3TW.|ثبت شده در انگلستان و ولز. شماره شرکت: 3736872. شماره مالیات بر ارزش افزوده: 188035783.

© 1998 2023 The Motley Fool. تمامی حقوق محفوظ است. لوگوی Motley Fool، Fool و Fool علائم تجاری ثبت شده The Motley Fool Holdings Inc هستند.