نسبت هزینه ETF یا صندوق متقابل

نسبت هزینه درصد دارایی های صندوق است که برای تأمین هزینه های مدیریت و سایر هزینه های اداری استفاده می شود. به این متریک نگاه کنید تا ایده ای در مورد هزینه خدمات خود داشته باشید.

نسبت هزینه چیست؟

نسبت هزینه ، درصد دارایی های صندوق است که برای تأمین هزینه های مدیریت و سایر هزینه های اداری استفاده می شود. به عنوان مثال ، بیایید بگوییم که یک سرمایه گذار دو ETF مختلف (صندوق های مبادله ای) را در نظر می گیرد. هر دو دارای سوابق آهنگ مشابه هستند و در همان نوع دارایی ها سرمایه گذاری می شوند. با این حال ، یکی نسبت هزینه 0. 15 ٪ و دیگری نسبت هزینه 35 /0 ٪ دارد. این ممکن است تفاوت بزرگی به نظر نرسد ، اما با گذشت زمان می تواند اضافه شود.

بنابراین ، اگر 10،000 دلار سرمایه گذاری شود ، ETF اول فقط 15 دلار هزینه در سال هزینه خواهد کرد در حالی که ETF دوم 35 دلار هزینه دارد. این ممکن است پول زیادی به نظر نرسد ، اما در طی 10 سال ، سرمایه گذار در نهایت حداقل 200 دلار بیشتر هزینه با ETF دوم پرداخت می کند. هزینه ها نیز از قیمت ETF کسر می شود ، بنابراین پول پرداخت شده مشمول افزایش قیمت ETFS نیست.

نسبت هزینه بسته به نوع صندوق می تواند متفاوت باشد. به عنوان مثال ، ETF منفعل به طور معمول نسبت هزینه کمتری نسبت به ETF فعال دارد زیرا میزان منابع برای مدیریت یک صندوق فعال بیشتر است. همه چیز برابر است ، نسبت هزینه پایین تر برای سرمایه گذاران بهتر است زیرا این بدان معنی است که بیشتر بازگشت به جیب آنها می رود و با هزینه ها خورده نمی شود.

نسبت هزینه ها چگونه کار می کنند

هنگام سرمایه گذاری در یک صندوق متقابل یا ETF ، درک چگونگی عملکرد نسبت هزینه مهم است. به ازای هر دلار که یک فرد در هر نوع سرمایه گذاری سرمایه گذاری می کند ، شرکت مدیریت سرمایه گذاری هزینه مربوط به هزینه های مدیریت سرمایه گذاری ها را پرداخت می کند ، که نسبت هزینه نامیده می شود. این هزینه هزینه برای مدیریت آن صندوق است و به طور معمول می تواند در محدوده 0. 10 ٪ تا 0. 75 ٪ باشد.

مقایسه نسبت هزینه می تواند به سرمایه گذاران کمک کند تا بین دو گزینه سرمایه گذاری مشابه را انتخاب کرده و با گذشت زمان پس انداز کنند ، اما این تنها چیزی نیست که سرمایه گذاران هنگام سرمایه گذاری در نظر می گیرند.

چگونه نسبت هزینه محاسبه می شود

محاسبه برای تعیین میزان پرداخت با نسبت هزینه بسیار مهم است. دو روش اصلی وجود دارد که می توان نسبت هزینه ها را محاسبه کرد: با وزن یا دارایی. روش مورد استفاده بر نتیجه نسبت تأثیر می گذارد ، بنابراین آگاهی از هر دو مهم است.

تفاوت بین این دو روش اندک است ، اما به شما کمک می کند تا تصویری دقیق تر از آنچه در واقع برای آن پرداخت می شود و ارزش کل دلار که از درب خارج می شود ، دریافت کنید.

محاسبه نسبت هزینه بر اساس وزن

هنگامی که با وزن محاسبه می شود ، نسبت هزینه با در نظر گرفتن مقدار کل هزینه های صندوق و تقسیم آن بر تعداد کل سهام برجسته تعیین می شود. این روش به طور معمول برای وجوه متقابل استفاده می شود.

نسبت هزینه = کل هزینه برای صندوق / تعداد کل سهام ممتاز

محاسبه نسبت هزینه توسط دارایی

از طرف دیگر ، هنگامی که توسط دارایی ها محاسبه می شود ، نسبت هزینه با در نظر گرفتن کل هزینه برای صندوق و تقسیم آن بر کل دارایی های تحت مدیریت تعیین می شود. این روش به طور معمول برای ETF استفاده می شود.

نسبت هزینه = کل هزینه برای صندوق / کل دارایی تحت مدیریت

نسبت هزینه کل در مقابل ناخالص

هنگام بررسی نحوه هزینه دارایی صندوق ، بین نسبت هزینه های کل و ناخالص تفاوت قائل است.

• نسبت کل هزینه درصد دارایی های صندوق است که برای تأمین تمام هزینه های مدیریت و سایر هزینه ها استفاده می شود. این شامل مواردی مانند بازاریابی و هزینه های اداری است.
• نسبت هزینه ناخالص فقط درصد دارایی های صندوق است که برای تأمین حقوق مدیر صندوق و سایر هزینه های عملیاتی استفاده می شود.

بنابراین ، چرا این تمایز مهم است؟خوب ، مفید است بدانید که در واقع چه مقدار از سرمایه گذاری به سمت مدیریت صندوق پیش می رود. و به طور کلی ، سرمایه گذاران می خواهند به دنبال صندوق با نسبت هزینه پایین تر باشند.

نکته: نسبت هزینه پایین به این معنی است که بیشتر پول سرمایه گذاری شده به جای هزینه ها به سمت سرمایه گذاری های واقعی می رود.

کلاس های سهم نسبت هزینه صندوق متقابل

وجوه متقابل لایه دیگری از اطلاعات را که سرمایه گذاران باید درک کنند ، به ارمغان می آورد. این امر به این دلیل است که نسبت هزینه می تواند از یک کلاس سهم به کلاس دیگر متفاوت باشد.

برخی از وجوه دارای چندین کلاس سهم هستند که هر کدام نسبت هزینه متفاوتی دارند. به عنوان مثال ، یک صندوق ممکن است یک کلاس با نسبت هزینه 1. 00 ٪ و کلاس C با نسبت هزینه 1. 50 ٪ داشته باشد. تفاوت در نسبت هزینه می تواند قابل توجه باشد ، بنابراین درک کامل این که چگونه این صندوق در نظر گرفته می شود ، مهم است.

سرمایه گذاران همچنین باید بدانند که نسبت هزینه فقط یکی از هزینه های بسیاری است که شرکت های صندوق متقابل پرداخت می کنند. هزینه های فروش نیز وجود دارد که بسته به نحوه خرید صندوق می تواند متفاوت باشد. به عنوان مثال ، برخی از وجوه دارای بار جلویی هستند که هنگام خرید صندوق هزینه ای دارد. برخی دیگر بار پشتی دارند که هنگام فروش صندوق شارژ می شود.

خوشبختانه ، هزینه فروش و نسبت هزینه به طور معمول به هم وصل می شوند. این بدان معنی است که اگر کسی نسبت هزینه بالایی داشته باشد ، اغلب هزینه فروش کمتری خواهد داشت و برعکس. این می تواند به کنترل برخی از هزینه ها کمک کند ، حتی اگر به نظر می رسد که هزینه های اضافی فقط در بالای آن قرار می گیرند.

با این حال ، حتی اگر آنها جبران شوند ، به خاطر داشته باشید که تمام این هزینه ها می توانند اضافه کنند ، بنابراین مطالعه و پرس و جو در مورد هر جنبه از هزینه های صندوق قبل از حرکت به جلو مهم است. این به سرمایه گذاران کمک می کند تا درک بهتری از آنچه در آن سرمایه گذاری می کنند و چگونه سود را محاسبه و توزیع می کند ، درک کنند.

نسبت هزینه خوبی چیست؟

اگر به دنبال این هستید که از طریق نسبت هزینه چقدر شارژ می شوید ، بین انواع مختلف وجوه تنوع زیادی وجود دارد. سرمایه گذاران ممکن است چیزی را در محدوده 0. 10 ٪ تا 0. 75 ٪ ببینند. به طور کلی ، نسبت هزینه خوب در بیشتر مواقع کمتر از 0. 20 ٪ خواهد بود. این ایده خوبی است که به جزئیات شیرجه بزنید و درک کنید که چگونه هزینه ها محاسبه می شود و چه چیزی برای صندوق مورد علاقه خود استفاده می شود.

خط پایین

همه چیز در نسبت هزینه برابر نیست. برای به دست آوردن بیشترین استفاده از هرگونه سرمایه گذاری ، مهم است که با درک کامل نحوه محاسبه هر یک ، نسبت هزینه ETF های مختلف و صندوق های متقابل را مقایسه کنید. شما می توانید این کار را با مقایسه کیفیت آنچه تیم مدیریت ارائه می دهد در مقابل هزینه برای شما انجام دهید و ببینید که آیا نتایج نهایی ارزش سرمایه گذاری و هزینه هایی را که در نهایت پرداخت می کنید ، دارند یا خیر.

این مقاله توسط نوشته شده است